沙特阿拉伯的加密货币法规

沙特阿拉伯对加密货币持谨慎态度。沙特中央银行(SAMA)和资本市场管理局(CMA) 2018 年表示，在该国交易比特币等数字货币是非法的。但变化正在酝酿中。政府一直热衷于尝试区块链、中央银行数字货币(CBDCs)和代币化金融，但仅限于非常受监管的基础。不鼓励个人加密交易，但可以容忍某些受控实验和试点项目。

历史背景

2013年至2017年，数字货币处于法律灰色地带。2018年8月，政府因担心欺诈和资本外流正式禁止数字货币。沙特银行开始封锁加密交易所交易。

2019年，沙特阿拉伯成为阿联酋CBDC项目的合作伙伴，该项目被称为阿贝尔项目，以测试基于区块链的跨境交易。

2024年，政府聘请Mohsen Al-Zahrani负责该国的虚拟资产和中央银行数字货币(CBDC)项目，显示出其对政府控制的数字货币日益关注，相对于去中心化的加密货币。

监管框架

关键当局

• 沙特央行 (SAMA) – 货币政策，金融科技沙盒，中央银行数字货币(CBDC)倡议。
• 资本市场管理局 (CMA) 证券监管机构，未来很可能会为任何代币的发行颁发许可证。
• 非法外汇及虚拟资产常设委员会 – 一个跨机构委员会，负责发布公众警告并监督非法推广

许可与注册

在沙特阿拉伯，没有获得完全许可的交易所、保管机构或ICO平台。沙特央行(SAMA)向沙盒团队发放临时和有限范围的许可证，以在用户数量、交易量和时间方面设定严格限制来测试区块链产品。

反洗钱 / 客户身份识别

沙盒成员需要进行全面的客户尽职调查，提交可疑交易报告，并纳入沙特特定的数字身份系统。银行必须防止向离岸加密网站转账。

税收

由于零售商之间不允许进行交易，因此没有具体的加密税法。有关部门可能会没收他们认为是无牌经营所得的利润。

ICO、STO和其他代币

这些代币不应向公众出售。任何证券代币项目必须首先获得CMA的沙箱计划批准。实用代币仅可在封闭测试中使用，不能分享和出售给更广泛的受众。

沙特阿拉伯加密货币政策

使用：所有境内加密支付均为非法；任何商家不得接受数字资产作为商品或服务的交换。

挖矿：进口专用集成电路(ASIC)设备和将挖矿所得币兑换为里亚尔违反了2018年的法令；设备可能会在海关被扣押。

政府倡议：SAMA正在进行进一步的内部CBDC测试(，Aber项目，mBridge)，并赞助基于许可账本的供应链试点，作为2030愿景的一部分。

处罚：未获得运营交易所的许可证可能会导致根据反洗钱和外汇法规施加罚款和监禁。

国家对加密创新的态度

SAMA提供的监管沙盒使小群体能够尝试新解决方案，如汇款、代币化贸易融资和符合沙里亚法的区块链平台。

这些测试通常持续6到12个月，并且用户和交易数量受到限制，以便在控制中积累数据以作为监管的依据。大多数当地初创公司在国外运营其系统，并在沙盒期间获得研究豁免。

政府主导的实验集中于通过系统互联中央银行数字货币(CBDC)、数字身份钱包，以及借助区块链在封闭形式下监控石油供应链等方面。

突出问题和挑战

监管不确定性：禁止零售加密货币，以及创新沙盒误导了外国投资者。

执法漏洞：沙特居民通过VPN访问外国交易所，这使得追踪反洗钱变得困难。

市场的看法：媒体的描述在机会和威胁之间摇摆；2018年的警告继续让银行和企业感到不安。

监管趋势与机遇

最新发展，CMA关于离岸证券业务许可证的2025年咨询，暗示了未来代币基金结构和受监管交易所的发展。

预测：分析师预计将在两年内分阶段合法化：沙盒毕业生将能够获得有条件的交易所许可证，并且岸上KYC和隔离客户资产要求将是强制性的。税收指导可能会随之而来。

全球影响 作为巴林自由主义方式与卡塔尔禁令之间的平衡，沙特的温和政策将建立一种保守市场的中介模式，在资本管制的使用与金融科技扩张之间取得平衡。

结论

然而，沙特阿拉伯对加密货币交易的禁令仍未解除。该国正在开发沙盒计划，试验中央银行数字货币(CBDC)，并与当局进行谈判，这表明它可能正在转向一种高度监管的加密使用方式。

作为开发者和投资者，应该了解现有的法律和处罚，并为政策变化做好准备。该国的加密法规可能会迅速变化，因为利雅得试图协调其促进新技术的雄心与保持金融系统稳定之间的关系。

常见问题

1. 在沙特阿拉伯，比特币的买卖合法吗？

不。2018年常务委员会发布的警告将虚拟货币交易视为非法，违反规则的个人可能面临罚款或监禁。

2. 是否可以将加密货币存储在个人钱包中而不进行任何交易？

单纯持有并不是刑事程序，但执法通常在人们开始交易或推广时开始。

3. 沙特初创企业测试区块链解决方案的合法方式是什么？

他们可以申请沙箱中的SAM进行有限时间和数量的试点，具备高报告和KYC要求。

4. 在王国里有任何持牌的加密货币交易所吗？

目前尚无永久许可证；沙盒试点不允许公众零售入驻。

5. 沙特阿拉伯是一个对加密收入征税的国家吗？

不存在特殊制度；每当发现任何收益时，它们都可以被视为未经许可操作的收益。

6. 加密货币挖矿是可以接受的吗？

2018年的指令还被采矿硬件进口和将币重新转换为里亚尔所违反，这使得矿工面临制裁风险。

7. 经营无牌照交易所的处罚是什么？

犯罪者可能面临数百万皇家罚款、营业执照被吊销以及最长五年的监禁。

8. 沙特中央银行数字货币(CBDC)会在不久的将来推出吗？

项目Aber是可行的，SAMA尚未宣布零售推出日期；它仍处于批发试点阶段。

9. 沙特人对加密货币的看法是什么？

年轻的科技精明公民肯定对此感兴趣，但欺诈案件和政府警告确保了主流使用仍然保持低调。

10. 法律地位会在近期内改变吗？

与CMA的咨询以及沙盒中的数据表明，条件许可和税收可能将在2025年至2027年之间引入。