New Zealand đã thực hiện một bước đi quyết định trong việc chống lại tội phạm tài chính bằng cách công bố lệnh cấm toàn quốc đối với các máy ATM tiền điện tử. Được dẫn dắt bởi Bộ trưởng Tư pháp phụ Nicole McKee, động thái này là một phần của việc cải cách toàn diện khung Chống rửa tiền và Đối phó với Tài trợ Khủng bố (AML/CFT) của đất nước.
Các máy ATM tiền điện tử, cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, đã hoạt động lâu dài trong một khu vực pháp lý mờ mịt. Đến tháng 4 năm 2025, New Zealand đã có hơn 220 máy như vậy rải rác khắp các cửa hàng tiện lợi, trạm xăng, cửa hàng vape và tiệm giặt là. Các ki-ốt này cung cấp quyền truy cập thuận tiện vào các loại tiền điện tử, thường với yêu cầu xác minh danh tính tối thiểu.
Tuy nhiên, sự tiện lợi này đã phải trả giá đắt. Bộ trưởng McKee đã nhấn mạnh bằng chứng ngày càng gia tăng rằng những máy này đã trở thành công cụ cho tội phạm có tổ chức. Trong một cuộc phỏng vấn với 1News, bà đã đề cập đến các trường hợp liên quan đến hàng triệu đô la bị rửa tiền thông qua các ATM tiền điện tử và nhắc đến một trường hợp mà hơn 100 kilogam methamphetamine đã được mua bằng tiền điện tử được chuyển qua các ki-ốt này. Khả năng chuyển đổi nhanh chóng tiền mặt vật lý thành tiền tệ kỹ thuật số và chuyển nó ra quốc tế mà không có sự giám sát đáng kể đã khiến các ATM tiền điện tử trở thành kênh lý tưởng cho các hoạt động bất hợp pháp như buôn bán ma túy, lừa đảo và mua bán vũ khí.
Cùng với lệnh cấm ATM, McKee cũng đã giới thiệu giới hạn 5.000 NZD cho các chuyển khoản tiền mặt quốc tế như một phần của chiến lược chống rửa tiền rộng lớn hơn.
Phản hồi của CoinFlip về lệnh cấm Crypto ATM
CoinFlip, nhà điều hành ATM crypto lớn nhất New Zealand với khoảng 120 máy, đã bày tỏ sự thất vọng trước quyết định của chính phủ. Công ty mô tả lệnh cấm là một bước lùi cho nền kinh tế số, lập luận rằng một cách tiếp cận quy định tinh vi hơn có thể cân bằng tốt hơn giữa đổi mới và phòng chống tội phạm. CoinFlip đã đề xuất các giải pháp thay thế như ghim ví, ghi chép bằng hình ảnh, và giám sát rủi ro trước giao dịch để giảm thiểu việc lạm dụng tội phạm trong khi vẫn bảo tồn quyền truy cập hợp pháp. Điều này phản ánh căng thẳng toàn cầu rộng hơn giữa việc quản lý rủi ro và thúc đẩy đổi mới kỹ thuật số trong chính sách tiền điện tử.
Tình trạng pháp lý của Bitcoin ở New Zealand
Bitcoin vẫn hợp pháp ở New Zealand, nơi mà các cá nhân có thể tự do mua, bán và nắm giữ tiền điện tử. Mặc dù không được công nhận là tiền tệ hợp pháp, các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin được coi là tài sản cho mục đích thuế. Thu nhập từ việc giao dịch hoặc khai thác tiền điện tử phải chịu thuế thu nhập, và các doanh nghiệp liên quan đến crypto phải đăng ký và tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML) và tài chính. Quan điểm của chính phủ là thận trọng nhưng tiến bộ, chọn cách tích hợp các tài sản kỹ thuật số vào các khuôn khổ pháp lý hiện tại thay vì cấm chúng hoàn toàn. Mặc dù các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng vẫn còn hạn chế, người dùng được khuyến khích giao dịch với các nhà cung cấp đã đăng ký để đảm bảo có biện pháp khắc phục.
Sự rõ ràng về pháp lý này thúc đẩy đổi mới nhưng cũng nhấn mạnh trách nhiệm. Lệnh cấm ATM tiền điện tử gần đây gửi đi một thông điệp rõ ràng: việc sử dụng tiền điện tử được hoan nghênh, nhưng việc khai thác tội phạm sẽ không được dung thứ.
Cải cách AML/CFT rộng rãi ở New Zealand
Lệnh cấm ATM tiền điện tử là một phần trong gói cải cách rộng hơn được McKee giới thiệu vào ngày 9 tháng 7 năm 2025. Những cải cách này nhằm hiện đại hóa hệ thống Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của New Zealand, cân bằng việc thực thi nghiêm ngặt với hiệu quả hoạt động. Quyền chia sẻ dữ liệu được nâng cao cho Đơn vị Tình báo Tài chính và quy trình tuân thủ được tinh giản cho các doanh nghiệp có rủi ro thấp là ví dụ cho cách tiếp cận này. McKee nhấn mạnh sự cần thiết có một hệ thống linh hoạt giúp ngăn chặn việc rửa tiền của tội phạm trong khi cho phép các doanh nghiệp hợp pháp phát triển.
Bối cảnh quốc tế: New Zealand so sánh như thế nào
New Zealand gia nhập danh sách ngày càng tăng các quốc gia áp dụng lập trường nghiêm ngặt đối với các máy ATM tiền điện tử, bao gồm Vương quốc Anh, Singapore và Trung Quốc, tất cả đều đã hiệu quả cấm hoặc hạn chế những máy này. Ngược lại, Úc—đối tác điều chỉnh gần nhất của New Zealand—đã chọn một cách tiếp cận thận trọng hơn. Thay vì cấm các máy ATM tiền điện tử, các cơ quan chức năng Úc đã triển khai các quy định tuân thủ mới vào giữa năm 2025, bao gồm giới hạn giao dịch, kiểm tra danh tính nâng cao và cảnh báo lừa đảo. Cách tiếp cận này tập trung vào việc cải thiện an toàn và tính minh bạch mà không làm cản trở quyền truy cập vào tài sản kỹ thuật số.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tại sao các nhà quản lý New Zealand nhắm đến các ATM tiền điện tử
New Zealand đã thực hiện một bước đi quyết định trong việc chống lại tội phạm tài chính bằng cách công bố lệnh cấm toàn quốc đối với các máy ATM tiền điện tử. Được dẫn dắt bởi Bộ trưởng Tư pháp phụ Nicole McKee, động thái này là một phần của việc cải cách toàn diện khung Chống rửa tiền và Đối phó với Tài trợ Khủng bố (AML/CFT) của đất nước.
Các máy ATM tiền điện tử, cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, đã hoạt động lâu dài trong một khu vực pháp lý mờ mịt. Đến tháng 4 năm 2025, New Zealand đã có hơn 220 máy như vậy rải rác khắp các cửa hàng tiện lợi, trạm xăng, cửa hàng vape và tiệm giặt là. Các ki-ốt này cung cấp quyền truy cập thuận tiện vào các loại tiền điện tử, thường với yêu cầu xác minh danh tính tối thiểu.
Tuy nhiên, sự tiện lợi này đã phải trả giá đắt. Bộ trưởng McKee đã nhấn mạnh bằng chứng ngày càng gia tăng rằng những máy này đã trở thành công cụ cho tội phạm có tổ chức. Trong một cuộc phỏng vấn với 1News, bà đã đề cập đến các trường hợp liên quan đến hàng triệu đô la bị rửa tiền thông qua các ATM tiền điện tử và nhắc đến một trường hợp mà hơn 100 kilogam methamphetamine đã được mua bằng tiền điện tử được chuyển qua các ki-ốt này. Khả năng chuyển đổi nhanh chóng tiền mặt vật lý thành tiền tệ kỹ thuật số và chuyển nó ra quốc tế mà không có sự giám sát đáng kể đã khiến các ATM tiền điện tử trở thành kênh lý tưởng cho các hoạt động bất hợp pháp như buôn bán ma túy, lừa đảo và mua bán vũ khí.
Cùng với lệnh cấm ATM, McKee cũng đã giới thiệu giới hạn 5.000 NZD cho các chuyển khoản tiền mặt quốc tế như một phần của chiến lược chống rửa tiền rộng lớn hơn.
Phản hồi của CoinFlip về lệnh cấm Crypto ATM
CoinFlip, nhà điều hành ATM crypto lớn nhất New Zealand với khoảng 120 máy, đã bày tỏ sự thất vọng trước quyết định của chính phủ. Công ty mô tả lệnh cấm là một bước lùi cho nền kinh tế số, lập luận rằng một cách tiếp cận quy định tinh vi hơn có thể cân bằng tốt hơn giữa đổi mới và phòng chống tội phạm. CoinFlip đã đề xuất các giải pháp thay thế như ghim ví, ghi chép bằng hình ảnh, và giám sát rủi ro trước giao dịch để giảm thiểu việc lạm dụng tội phạm trong khi vẫn bảo tồn quyền truy cập hợp pháp. Điều này phản ánh căng thẳng toàn cầu rộng hơn giữa việc quản lý rủi ro và thúc đẩy đổi mới kỹ thuật số trong chính sách tiền điện tử.
Tình trạng pháp lý của Bitcoin ở New Zealand
Bitcoin vẫn hợp pháp ở New Zealand, nơi mà các cá nhân có thể tự do mua, bán và nắm giữ tiền điện tử. Mặc dù không được công nhận là tiền tệ hợp pháp, các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin được coi là tài sản cho mục đích thuế. Thu nhập từ việc giao dịch hoặc khai thác tiền điện tử phải chịu thuế thu nhập, và các doanh nghiệp liên quan đến crypto phải đăng ký và tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML) và tài chính. Quan điểm của chính phủ là thận trọng nhưng tiến bộ, chọn cách tích hợp các tài sản kỹ thuật số vào các khuôn khổ pháp lý hiện tại thay vì cấm chúng hoàn toàn. Mặc dù các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng vẫn còn hạn chế, người dùng được khuyến khích giao dịch với các nhà cung cấp đã đăng ký để đảm bảo có biện pháp khắc phục.
Sự rõ ràng về pháp lý này thúc đẩy đổi mới nhưng cũng nhấn mạnh trách nhiệm. Lệnh cấm ATM tiền điện tử gần đây gửi đi một thông điệp rõ ràng: việc sử dụng tiền điện tử được hoan nghênh, nhưng việc khai thác tội phạm sẽ không được dung thứ.
Cải cách AML/CFT rộng rãi ở New Zealand
Lệnh cấm ATM tiền điện tử là một phần trong gói cải cách rộng hơn được McKee giới thiệu vào ngày 9 tháng 7 năm 2025. Những cải cách này nhằm hiện đại hóa hệ thống Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của New Zealand, cân bằng việc thực thi nghiêm ngặt với hiệu quả hoạt động. Quyền chia sẻ dữ liệu được nâng cao cho Đơn vị Tình báo Tài chính và quy trình tuân thủ được tinh giản cho các doanh nghiệp có rủi ro thấp là ví dụ cho cách tiếp cận này. McKee nhấn mạnh sự cần thiết có một hệ thống linh hoạt giúp ngăn chặn việc rửa tiền của tội phạm trong khi cho phép các doanh nghiệp hợp pháp phát triển.
Bối cảnh quốc tế: New Zealand so sánh như thế nào
New Zealand gia nhập danh sách ngày càng tăng các quốc gia áp dụng lập trường nghiêm ngặt đối với các máy ATM tiền điện tử, bao gồm Vương quốc Anh, Singapore và Trung Quốc, tất cả đều đã hiệu quả cấm hoặc hạn chế những máy này. Ngược lại, Úc—đối tác điều chỉnh gần nhất của New Zealand—đã chọn một cách tiếp cận thận trọng hơn. Thay vì cấm các máy ATM tiền điện tử, các cơ quan chức năng Úc đã triển khai các quy định tuân thủ mới vào giữa năm 2025, bao gồm giới hạn giao dịch, kiểm tra danh tính nâng cao và cảnh báo lừa đảo. Cách tiếp cận này tập trung vào việc cải thiện an toàn và tính minh bạch mà không làm cản trở quyền truy cập vào tài sản kỹ thuật số.