UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: Криптоактиви стали інструментом злочинності, усім сторонам необхідно зміцнити міжнародну співпрацю
У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало [1] звіт під назвою «Глобальний вплив центрів шахрайства, підпільних банків і незаконних онлайн-ринків у Південно-Східній Азії». У звіті систематично аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності в Південно-Східній Азії, приділяючи особливу увагу новій екосистемі цифрової злочинності, ядром якої є центри кібершахрайства, а також інтеграція підпільних мереж відмивання грошей і нелегальних платформ онлайн-ринку.
Невдовзі після оприлюднення звіту Міністерство фінансів США [2] оголосило 5 травня 2025 року про санкції проти Національної армії Карен у Бірмі (KNA) та її лідерів і родичів як великої транснаціональної злочинної організації, яка очолює та сприяє шахрайству в Інтернеті, торгівлі людьми та транскордонному відмиванню грошей. Контрольована КНА прикордонна зона М'янми і Таїланду стала домом для кількох шахрайських синдикатів, а її змова з м'янманськими військовими дозволила їй орендувати землю в великих масштабах на контрольованій бойовиками території, забезпечувати електроенергією та послугами безпеки, а також підтримувати повсякденну діяльність парку шахраїв. 1 травня 2025 року Мережа боротьби з фінансовими злочинами США [3] також включила Huione Group до списку основних об'єктів занепокоєння щодо відмивання грошей, вказавши, що вона є ключовим каналом для хакерських груп Північної Кореї та шахрайських груп Південно-Східної Азії для відмивання доходів від злочинів проти віртуальних активів, включаючи різні шахрайства з інвестиціями у віртуальні активи, такі як «тарілки для вбивства свиней».
У звіті наголошується, що в міру того, як ринок синтетичних наркотиків у Південно-Східній Азії стає насиченим, злочинні синдикати швидко трансформуються, щоб отримувати прибуток за допомогою шахрайства, відмивання грошей, торгівлі даними та торгівлі людьми, а також створюють транскордонний, високочастотний, недорогий чорний ринок за допомогою онлайн-гемблінгу, постачальників послуг віртуальних активів, підпільного ринку Telegram та криптовалютних платіжних мереж. Ця тенденція спочатку спалахнула в субрегіоні Меконг (М'янма, Лаос, Камбоджа) і швидко поширилася на регіони зі слабким регулюванням, такі як Південна Азія, Африка та Латинська Америка, утворивши чіткий «сірий вихід».
УНЗ ООН попереджає, що цей тип злочинів став серйозною сліпою плямою в управлінні міжнародною безпекою через його високосистематичну, спеціалізовану, глобальну залежність від нових технологій, що постійно розвивається. У звіті міститься заклик до урядів терміново посилити регулювання віртуальних активів і незаконних фінансових каналів, сприяти обміну розвідувальною інформацією в ланцюжку та транскордонному співробітництву між правоохоронними органами, а також створити більш ефективну систему управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством для стримування цього глобального ризику безпеки, що швидко розвивається.
У статті буде проведено аналіз з чотирьох аспектів: кримінальної екосистеми Південно-Східної Азії, глобальної експансії поза межами Південно-Східної Азії, нових незаконних ринків та послуг з відмивання грошей, а також транснаціональних кримінальних мереж і глобальної співпраці правоохоронних органів.
Південно-Східна Азія поступово стає ядром кримінальної екосистеми
Зі швидким розширенням індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної кримінальної екосистеми. Злочинні групи використовують слабкість управління в регіоні, зручність транснаціональної співпраці та технологічні вразливості для створення високоорганізованої та індустріалізованої злочинної мережі. Від М'яо Ваді в М'янмі до Сіанукавіля в Камбоджі центри шахрайства не лише великі за масштабом, але й постійно еволюціонують, використовуючи новітні технології для ухилення від покарання та отримуючи дешеву робочу силу через торгівлю людьми.
Висока ліквідність і адаптивність
Синдикати кіберзлочинності Південно-Східної Азії дуже мобільні та адаптивні, здатні швидко переносити свою діяльність у відповідь на тиск правоохоронних органів, політичну ситуацію чи геополітичні умови. Наприклад, після того, як Камбоджа заборонила азартні ігри в Інтернеті, велика кількість шахрайських угруповань перемістилася в спеціальні економічні зони, такі як штат Шан у М'янмі та Золотий трикутник у Лаосі, а пізніше перемістилася на Філіппіни, Індонезію та інші місця через війну в М'янмі та регіональні спільні правоохоронні органи, сформувавши кругову тенденцію «репресії-перекази-повернення». Ці банди маскуються під звичайні місця, такі як казино, прикордонні спеціальні економічні зони та курорти, водночас «занурюючись» у більш віддалені сільські та прикордонні райони, де правоохоронні органи слабкі, щоб уникнути концентрованих репресій. Крім того, організаційна структура стає все більш «стільниковою», а точки шахрайства розкидані по житлових будинках, будинках і навіть аутсорсингових компаніях, демонструючи сильну стійкість до виживання та можливості передислокації.
Шахрайські синдикати більше не є вільними бандами, а створили «вертикально інтегрований ланцюжок кримінальної індустрії» від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей та виведення коштів. upstream покладається на такі платформи, як Telegram, для отримання глобальних даних про жертв; Посередники здійснювали шахрайство через «вбивство свиней», «неправдиві правоохоронні органи» та «заохочення інвестицій»; Банки покладаються на підпільні банки, позабіржові транзакції та платежі в стейблкоїнах (наприклад, USDT) для завершення відмивання коштів та транскордонних переказів. За даними UNODC, шахрайство з криптовалютою завдало понад 5,6 мільярда доларів економічних збитків лише у Сполучених Штатах у 2023 році, причому приблизно 4,4 мільярда доларів пов'язані з так званими шахрайствами з «вбивством свиней», які найбільш поширені в Південно-Східній Азії. Масштаби доходів від шахрайства досягли «промислового рівня», утворюючи стабільний замкнутий цикл прибутку, залучаючи до участі в ньому все більше транснаціональних кримінальних сил.
Розширення індустрії шахрайства супроводжується систематичною торгівлею людьми та примусовою працею. У парку шахрайства навчаються люди з більш ніж 50 країн світу, особливо молодь з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших місць, яких часто обманом змушують в'їхати в країну через фальшивий набір на «високооплачувану службу клієнтів» або «технічні посади», а їхні паспорти конфіскують, жорстоко контролюють і навіть багато разів перепродують. На початку 2025 року лише в м'янмському штаті Каїн буде репатрійовано понад 1 000 іноземних жертв. Ця модель «шахрайська економіка + сучасне рабство» – це вже не ізольоване явище, а метод людської підтримки, який проходить через весь промисловий ланцюжок, приносячи серйозні гуманітарні кризи та дипломатичні виклики.
Цифровізація та еволюція екосистеми кримінальних технологій триває
Шахрайське угруповання має потужну технічну адаптивність, постійно вдосконалює методи боротьби зі слідством та будує кримінальну екологію «технічна незалежність + інформаційний чорний ящик». З одного боку, вони зазвичай розгортають таку інфраструктуру, як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі та інтранет-системи, які відокремлені від локального контролю зв'язку та досягають "виживання в автономному режимі". З іншого боку, для підвищення ефективності та маскування шахрайства використовується велика кількість зашифрованих комунікацій (наприклад, групи з наскрізним шифруванням Telegram), контент, згенерований штучним інтелектом (діпфейки, віртуальні анкори), автоматизовані фішингові скрипти тощо. Деякі організації також запустили платформу «Шахрайство як послуга» ( Scam-as-a-Service) для надання технічних шаблонів та підтримки даних для інших банд, а також сприяння продуктуванню та обслуговуванню злочинної діяльності. Ця модель, що розвивається на основі технологій, різко підриває ефективність традиційних методів правоохоронних органів.
 Глобальна експансія поза Південно-Східною Азією
Злочинні синдикати Південно-Східної Азії вийшли за рамки локальності, розширилися на глобальному рівні, створивши нові бази операцій в інших частинах Азії, Африці, Південній Америці, на Близькому Сході і навіть в Європі. Це розширення не тільки ускладнює виконання закону, але й робить злочинну діяльність, таку як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародною. Злочинні угруповання використовують місцеві регуляторні лазівки, корупцію та слабкі місця у фінансовій системі, щоб швидко проникнути на нові ринки.
Азія
Тайвань: став центром розвитку шахрайських технологій, де деякі злочинні групи відкривають компанії з розробки "білого" програмного забезпечення для азартних ігор, надаючи технічну підтримку шахрайським центрам Південно-Східної Азії.
Гонконг і Макао: підпільні фінансові хаби, які сприяють трансакціям через кордон, частина казино-агентів бере участь у відмиванні грошей (наприклад, справа групи Sun City).
Японія: у 2024 році збитки від інтернет-шахрайства зростуть на 50%, деякі справи пов'язані з центрами шахрайства в Південно-Східній Азії.
Південна Корея: різке зростання шахрайств з криптовалютами, кримінальні угруповання використовують стейблкоїни, прив'язані до корейської вони (такі як USDT, прив'язаний до KRW), для відмивання грошей.
Індія: Громадян торгували до центрів шахрайства в М'янмі та Камбоджі, у 2025 році уряд Індії врятував понад 550 осіб.
Пакистан і Бангладеш: стали джерелом шахрайської робочої сили, деяких жертв заманювали в Дубай і перепродували в Південно-Східну Азію.
Африка
Нігерія: Нігерія стала важливим напрямком для азійських шахрайських мереж, що розширюються в Африку. У 2024 році в Нігерії було розкрито великий шахрайський угруповання, затримано 148 громадян Китаю та 40 філіппінців, які були причетні до шахрайства з криптовалютою.
Замбія: У квітні 2024 року Замбія викрила шахрайську групу, арештувавши 77 підозрюваних, серед яких 22 китайських шахрайських лідерів, які отримали максимальний термін ув'язнення 11 років.
Ангола: наприкінці 2024 року в Анголі була проведена масштабна рейдова операція, в ході якої було затримано десятки китайських громадян за підозрою у причетності до онлайн-азартних ігор, шахрайства та кіберзлочинності.
Південна Америка
Бразилія: у 2025 році ухвалено Закон про легалізацію онлайн-гемблінгу, але злочинні групи все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.
Перу: ліквідовано кримінальне угруповання з Тайваню «Червоний дракон», врятовано понад 40 малайзійських працівників.
Мексика: наркокартелі відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи, стягуючи комісію 0% - 6%, щоб залучити клієнтів.
Близький Схід
Дубай: став світовим центром відмивання грошей. Головний злочинець у справі про відмивання 3 мільярдів доларів у Сінгапурі придбав розкішний будинок у Дубаї, використовуючи компанії-примари для переведення коштів. Шахрайська група відкрила "центр набору" в Дубаї, щоб спокусити робітників до Південно-Східної Азії.
Туреччина: частина китайських шахраїв через програми інвестиційного громадянства отримує турецькі паспорти, щоб уникнути міжнародного розшуку.
Європа
Великобританія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з шахрайських прибутків Південно-Східної Азії.
Грузія: у місті Батумі з'явився центр шахрайства "Маленька Південно-Східна Азія", злочинне угруповання використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.
Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей
З огляду на те, що традиційні злочинні методи зазнають тиску, злочинні угруповання Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих і ефективних незаконних мережевих ринків і послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи загалом інтегрують криптовалютні послуги, інструменти анонімних платежів і підпільні банківські системи, які не лише надають шахрайським угрупованням, торгівцям людьми, наркоторговцям та іншим злочинним суб'єктам такі речі, як шахрайські набори, вкрадені дані, програмне забезпечення для глибокого фальшування на основі ШІ, а також забезпечують швидкий рух коштів через криптовалюту, підпільні фінансові установи та чорні ринки Telegram, ставлячи перед світовими правоохоронними органами безпрецедентні виклики.
Telegram чорний ринок
Спектр послуг, пропонованих злочинцями на численних нелегальних онлайн-маркетплейсах і форумах на основі Telegram у Південно-Східній Азії, стає все більш глобальним. На противагу цьому, даркнет не тільки вимагає певних професійних знань, йому не вистачає взаємодії в реальному часі, але й має високий технічний поріг; Telegram, з іншого боку, полегшує злочинцям у Південно-Східній Азії вчинення шахрайства та масштабування своєї діяльності завдяки простоті доступу, дизайну, орієнтованому на мобільні пристрої, надійному шифруванню, можливостям обміну миттєвими повідомленнями та автоматизованим діям за допомогою ботів.
Останніми роками деякі з найпотужніших і найвпливовіших злочинних мереж регіону домінували на кількох платформах на основі Telegram, які стали основними місцями для місцевих злочинців і постачальників послуг для збору, підключення та ведення бізнесу. Ці незаконні ринки часто пов'язані з криптовалютними біржами, контрольованими тією ж організацією, і на платформах є велика кількість продавців, які спеціалізуються на продажу вкрадених даних, хакерських інструментів, шкідливого програмного забезпечення та всіляких підпільних послуг, послуг з відмивання грошей та кіберзлочинності, які інші злочинці, особливо ті, що займаються шахрайством в Інтернеті, використовують для отримання прибутку.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східна Азія: криптовалюта стала інструментом злочинності, усім сторонам слід посилити міжнародну співпрацю]###https://img.gateio.im/social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481(
Повна світлова гарантія
Fully Light Guarantee як рання платформа нелегального ринку Південно-Східної Азії була заснована та керується сім'єю Лі, що контролюється прикордонниками Гуокан, в штаті Шан, М'янма, і на піку своєї популярності залучала понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуокан і М'яваті, але й виконує роль торгового ринку для торгівлі людьми, набору посередників, неформального транскордонного відмивання грошей та технічної підтримки "чорного ринку". Її робота залежить від сотень відкритих і закритих груп, що охоплюють весь ланцюг, від постачання базових інструментів до відмивання коштів.
Хоча прикордонні війська Гуокан були повалені у 2024 році, до та після їхнього арешту в цьому регіоні з'явилося безліч нових ринків, підтримуваних іншими злочинними групами, які використовують аналогічну «гарантійну систему». Ці нові платформи швидко поглинули бізнес-ресурси, що постраждали, і наразі продовжують розширюватися, що постійно загрожує цілісності фінансової системи, регіональній стабільності та міжнародній безпеці.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, усім сторонам необхідно зміцнити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f(
Гарантія Huione
За останній рік Huione Guarantee стала одним з найбільших у світі нелегальних онлайн-маркетплейсів за кількістю користувачів та обсягом транзакцій, а також є ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми онлайн-шахрайства в Південно-Східній Азії. Китайськомовна платформа зі штаб-квартирою в Пномпені, Камбоджа, на момент написання статті налічує понад 970 000 користувачів і тисячі підключених провайдерів. Компанія пов'язана з дочірніми компаніями, зареєстрованими в таких країнах, як Канада, Польща, Гонконг і Сінгапур, і має зареєстровані торгові марки, які в даний час діють у Сполучених Штатах та інших країнах.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-fe669f8abded419cc247612365d70d54(
З 2021 року Huione Guarantee обробила транзакції в криптовалюті на десятки мільярдів доларів, і аналіз у ланцюжку показує, що платформа стала універсальним магазином для злочинців, щоб отримати доступ до технологій, інфраструктури, даних та інших ресурсів, необхідних для кібершахрайства, кіберзлочинності, великомасштабного відмивання грошей та ухилення від санкцій. За оцінками деяких експертів, криптовалютні гаманці, які використовуються Huione Guarantee та її постачальниками, отримали щонайменше $24 млрд притоку за останні чотири роки. Правоохоронні органи та дослідники блокчейну повідомили про чіткий зв'язок між ринком та злочинними синдикатами, які діють проти жертв по всьому світу.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східна Азія: криптовалюта стала інструментом злочинності, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-c5e16c0ed68fa75cf0e2f6e7cd18b0e2(
Huione також запустила власні продукти, пов'язані з криптовалютою, включаючи криптобіржу, інтегровану в криптовалюту платформу онлайн-азартних ігор, блокчейн-мережу Xone Chain і власний стейблкоїн, забезпечений доларами США. Стейблкоїн стверджує, що він «не обмежений традиційними регуляторами» і має на меті «уникнути заморожування та обмежень на перекази, характерних для традиційних цифрових валют». У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa та повідомила, що інвестує значні кошти в інші великі нелегальні онлайн-ринки, соціальні мережі та платформи обміну повідомленнями, а також професійні послуги з відмивання грошей, включаючи придбання 30% акцій Tudao Guarantee у грудні 2024 року. Ця серія дій підкреслює, що Huione, можливо, готується до майбутнього обмеження використання основними платформами.
Huione і Fully Light не тільки поділяють частину персоналу з розробки та експлуатації платформи, але й відображають незаконну бізнес-модель, яка постійно відтворюється - тобто, з гарантіями на основі платформи як основою, традиційні транзакції на чорному ринку «фінтехізуються» та «транскордонно корпоратизуються», утворюючи підпільну мережеву економічну систему, що базується в Південно-Східній Азії та поширюється на весь світ. У міру того, як країни посилюють регулювання та правозастосування, такі платформи демонструють тенденцію розвитку переказу за кордон, диверсифікації фінансових продуктів та інтелектуальних технічних інструментів, що серйозно порушує прозорість ончейн-транзакцій та підриває довірчий фундамент глобальної екосистеми криптоактивів.
) Міжнародні злочинні мережі та глобальна правоохоронна співпраця
У Південно-Східній Азії деякі транснаціональні злочинні угруповання використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо у сферах відмивання грошей та кібершахрайства. Наприклад, багатомільярдна справа Сінгапуру про відмивання грошей у 2023 році виявила величезну транскордонну, багатонаціональну та криптоактивну мережу організованої злочинності. Хоча більшість підозрюваних у цій справі народилися в Китаї, вони отримали паспорти багатьох країн через програми громадянства за інвестиції в Камбоджі, на Кіпрі, в Туреччині та інших країнах, а також відкрили компанії, банківські рахунки та цінну нерухомість у Південно-Східній Азії та за кордоном, щоб приховати незаконні прибутки, такі як телекомунікаційне шахрайство та незаконні азартні ігри в Інтернеті. Завдяки гнучкому поєднанню ончейн-транзакцій, платежів у стейблкоїнах та офшорних рахунків злочинна мережа змогла «стрибати» між різними регуляторними системами, що значно підвищило складність транснаціонального фінансового нагляду та кримінальних розслідувань та відстеження.
! [УНЗ ООН опублікувало звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюти стають інструментом злочинності, всім сторонам потрібно зміцнювати міжнародну співпрацю]###https://img.gateio.im/social/moments-8ef8a394c5bf53055e0c2ee6c7ce7b9c(
Справа також показала, що банда була безпосередньо пов'язана з низкою центрів шахрайства в Південно-Східній Азії та неіснуючими криптовалютними біржами Гонконгу (такими як AAX), а траєкторія потоку коштів простягалася на парк шахрайства Clark Freeport Zone на Філіппінах, казино Barwick у Камбоджі, підставні компанії, створені на Тайвані, і навіть пов'язані активи в Канаді. Деякі з підозрюваних також причетні до торгівлі людьми та примусової праці, а їхні незаконні прибутки відмиваються за допомогою фальшивих довідок про доходи, підроблених документів та численних підпільних каналів стейблкоїнів. У 2024 році кілька керівників, які брали участь у справі, були заарештовані, а їхні активи заморожені завдяки правоохоронним органам на Філіппінах та в Гонконгу, що поклало початок міжнародній співпраці у справі. Тим не менш, все ще є основні втікачі, які втекли на приватному літаку та з кількома паспортами, що підкреслює глибоко вкорінені технічні та інституційні проблеми нинішніх транскордонних правоохоронних органів.
Цей кейс є мікрокосмом нинішньої реконструкції нелегальної мережевої економіки в Південно-Східній Азії. Дві платформи, згадані раніше, Huione Guarantee і Fully Light Guarantee, є ключовими точками опори для побудови такого роду транскордонної «інфраструктури» фінансових злочинів. Надаючи гарантійні послуги, вони виступають в якості «галузевих посередників» для злочинної діяльності, такої як шахрайство, азартні ігри, відмивання грошей і торгівля людьми, надаючи інтегровані послуги від інструментів, рахунків, зіставлення транзакцій з відмиванням грошей для багатонаціональних організацій, таких як BG 2 (Mekong River Crime Group). BG 2 також успішно розширила свою кримінальну мережу на Грузію та інші місця, створивши легальні корпоративні фронти, інвестуючи в нерухомість і спортивні клуби тощо, і почала відтворювати модель роботи ланцюжка індустрії шахрайства в Південно-Східній Азії.
![UNODC випустив звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочинності, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-243e9a85e92c52676414d9f7f3b8a748(
З одного боку, ці організації використовують ідентичності різних країн, складні структури підставних компаній і методи оплати в ланцюжку для переміщення між різними юрисдикціями, утворюючи де-факто «чорну діру правоохоронних органів». З іншого боку, через такі фактори, як тривалі процедури судової допомоги, сильна анонімність криптоактивів і глобальний розподіл жертв, правоохоронним органам різних країн важко сформувати ефективний механізм спільних репресій. Хоча такі країни, як Сінгапур і Філіппіни, почали зміцнювати механізми боротьби з відмиванням грошей, заморожувати ончейн-активи та запускати міжнародні повідомлення про арешт, цього все ще далеко не достатньо, щоб покладатися на єдину точку дії в умовах все більш заснованої на фінтехі чорної мережевої економіки, зосередженої на Південно-Східній Азії.
![UNODC опублікував звіт про ситуацію з шахрайством у Південно-Східній Азії: криптовалюта стала інструментом злочинності, всім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-b3b6b747839b16eb1bb4f039d02d6c7f(
Щоб стримати такі транснаціональні організовані криптозлочини, необхідно зосередитися на таких аспектах, щоб сприяти міжнародній співпраці та розвитку системи управління блокчейном:
Сприяння глобальному уніфікованому стандарту боротьби з відмиванням грошей у сфері криптоактивів ) KYC (;
Спираючись на інформацію про блокчейн та угоду про правову допомогу, зміцнити співпрацю в заморожуванні транснаціональних активів та відстеженні злочинів;
Створення багатостороннього механізму, санкції щодо "високих ризиків платформ" та надання незаконних послуг "кримінальним гарантійним ринкам";
Посилити тактичну співпрацю між правоохоронними органами, компаніями з моніторингу на блокчейні та біржами, щоб зменшити простір для незаконного обігу коштів.
) Висновки та рекомендації
Підвищення обізнаності та усвідомлення: участь урядів на високому рівні є вкрай важливою для підвищення усвідомленості щодо шахрайських центрів та пов'язаних злочинів. Необхідно посилити розуміння ризиків, пов'язаних з кібер-шахрайством, підпільними обмінниками, а також посилити заходи протидії корупції.
Посилення регуляторної структури: необхідно регулярно переглядати та реформувати існуючу законодавчу базу, особливо щодо боротьби з відмиванням коштів, віртуальними активами, економічними зонами та онлайн-азартними іграми. Покращити механізми нагляду для моніторингу фінансових потоків у високоризикових галузях, зміцнити юридичні положення щодо повернення активів та захисту жертв.
Підвищення технічних і бізнес-можливостей правоохоронних органів: розвиток технологій моніторингу та розслідування, збору та аналізу цифрових доказів, зміцнення міжнародної співпраці та підвищення правосуддя. Підвищення ефективності правоохоронних органів через професійне навчання та міжвідомчу співпрацю.
Сприяння загальному реагуванню уряду та міжвідомчій координації: створення національного механізму координації, сприяння співпраці між міністерствами та правоохоронними органами, посилення виявлення та захисту жертв примусових злочинів. Підвищення контролю за управлінням кордонами, забезпечення транснаціонального боротьби з кримінальною діяльністю.
Сприяння практичній та ефективній регіональній співпраці: зміцнення трансграничної співпраці, своєчасний обмін інформацією та координація дій. Підтримка спільних розслідувань через регіональні платформи, впровадження заходів реагування на основі ризиків та посилення багатосторонньої співпраці.
Ці рекомендації допоможуть країнам Південно-Східної Азії впоратися з ключовими проблемами управління, вказаними в доповіді, підвищити усвідомлення та здатність реагувати урядів, регуляторних органів та правоохоронних органів, що, у свою чергу, сприятиме регіональному співробітництву в сфері безпеки та боротьбі з транснаціональною організованою злочинністю.
резюме
Аналіз звіту УНЗ ООН показує, що Південно-Східна Азія стала глобальним центром кіберзлочинності та незаконної фінансової діяльності, і ця тенденція поширюється в усьому світі. У контексті цієї загрози транскордонної злочинності урядам, регулюючим органам та правоохоронним органам необхідно терміново посилити свою співпрацю для створення більш ефективної міжнародної системи управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством. Особливо в контексті зростаючого зловживання віртуальними активами та криптовалютами для відмивання грошей та шахрайства, обмін інформацією та технологічна співпраця в глобальному масштабі стануть ключовим шляхом до стримування пов'язаних із цим злочинів. Лише завдяки всебічному та багаторівневому міжнародному співробітництву ми можемо ефективно боротися з дедалі складнішою проблемою глобальної кіберзлочинності та забезпечувати безпеку та соціальну стабільність світової фінансової системи.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: Криптоактиви стали інструментом злочинності, усім сторонам необхідно зміцнити міжнародну співпрацю
Автор: Ліза
Редактор: Ліз
Фон
У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало [1] звіт під назвою «Глобальний вплив центрів шахрайства, підпільних банків і незаконних онлайн-ринків у Південно-Східній Азії». У звіті систематично аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності в Південно-Східній Азії, приділяючи особливу увагу новій екосистемі цифрової злочинності, ядром якої є центри кібершахрайства, а також інтеграція підпільних мереж відмивання грошей і нелегальних платформ онлайн-ринку.
Невдовзі після оприлюднення звіту Міністерство фінансів США [2] оголосило 5 травня 2025 року про санкції проти Національної армії Карен у Бірмі (KNA) та її лідерів і родичів як великої транснаціональної злочинної організації, яка очолює та сприяє шахрайству в Інтернеті, торгівлі людьми та транскордонному відмиванню грошей. Контрольована КНА прикордонна зона М'янми і Таїланду стала домом для кількох шахрайських синдикатів, а її змова з м'янманськими військовими дозволила їй орендувати землю в великих масштабах на контрольованій бойовиками території, забезпечувати електроенергією та послугами безпеки, а також підтримувати повсякденну діяльність парку шахраїв. 1 травня 2025 року Мережа боротьби з фінансовими злочинами США [3] також включила Huione Group до списку основних об'єктів занепокоєння щодо відмивання грошей, вказавши, що вона є ключовим каналом для хакерських груп Північної Кореї та шахрайських груп Південно-Східної Азії для відмивання доходів від злочинів проти віртуальних активів, включаючи різні шахрайства з інвестиціями у віртуальні активи, такі як «тарілки для вбивства свиней».
У звіті наголошується, що в міру того, як ринок синтетичних наркотиків у Південно-Східній Азії стає насиченим, злочинні синдикати швидко трансформуються, щоб отримувати прибуток за допомогою шахрайства, відмивання грошей, торгівлі даними та торгівлі людьми, а також створюють транскордонний, високочастотний, недорогий чорний ринок за допомогою онлайн-гемблінгу, постачальників послуг віртуальних активів, підпільного ринку Telegram та криптовалютних платіжних мереж. Ця тенденція спочатку спалахнула в субрегіоні Меконг (М'янма, Лаос, Камбоджа) і швидко поширилася на регіони зі слабким регулюванням, такі як Південна Азія, Африка та Латинська Америка, утворивши чіткий «сірий вихід».
УНЗ ООН попереджає, що цей тип злочинів став серйозною сліпою плямою в управлінні міжнародною безпекою через його високосистематичну, спеціалізовану, глобальну залежність від нових технологій, що постійно розвивається. У звіті міститься заклик до урядів терміново посилити регулювання віртуальних активів і незаконних фінансових каналів, сприяти обміну розвідувальною інформацією в ланцюжку та транскордонному співробітництву між правоохоронними органами, а також створити більш ефективну систему управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством для стримування цього глобального ризику безпеки, що швидко розвивається.
! УНЗ ООН опублікувало звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюти стають інструментом для злочинності, всім сторонам потрібно зміцнювати міжнародне співробітництво
У статті буде проведено аналіз з чотирьох аспектів: кримінальної екосистеми Південно-Східної Азії, глобальної експансії поза межами Південно-Східної Азії, нових незаконних ринків та послуг з відмивання грошей, а також транснаціональних кримінальних мереж і глобальної співпраці правоохоронних органів.
Південно-Східна Азія поступово стає ядром кримінальної екосистеми
Зі швидким розширенням індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної кримінальної екосистеми. Злочинні групи використовують слабкість управління в регіоні, зручність транснаціональної співпраці та технологічні вразливості для створення високоорганізованої та індустріалізованої злочинної мережі. Від М'яо Ваді в М'янмі до Сіанукавіля в Камбоджі центри шахрайства не лише великі за масштабом, але й постійно еволюціонують, використовуючи новітні технології для ухилення від покарання та отримуючи дешеву робочу силу через торгівлю людьми.
Висока ліквідність і адаптивність
Синдикати кіберзлочинності Південно-Східної Азії дуже мобільні та адаптивні, здатні швидко переносити свою діяльність у відповідь на тиск правоохоронних органів, політичну ситуацію чи геополітичні умови. Наприклад, після того, як Камбоджа заборонила азартні ігри в Інтернеті, велика кількість шахрайських угруповань перемістилася в спеціальні економічні зони, такі як штат Шан у М'янмі та Золотий трикутник у Лаосі, а пізніше перемістилася на Філіппіни, Індонезію та інші місця через війну в М'янмі та регіональні спільні правоохоронні органи, сформувавши кругову тенденцію «репресії-перекази-повернення». Ці банди маскуються під звичайні місця, такі як казино, прикордонні спеціальні економічні зони та курорти, водночас «занурюючись» у більш віддалені сільські та прикордонні райони, де правоохоронні органи слабкі, щоб уникнути концентрованих репресій. Крім того, організаційна структура стає все більш «стільниковою», а точки шахрайства розкидані по житлових будинках, будинках і навіть аутсорсингових компаніях, демонструючи сильну стійкість до виживання та можливості передислокації.
! УНЗ ООН опублікувало звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюти стають інструментом злочину, всім сторонам потрібно посилити міжнародне співробітництво
Системна еволюція індустрії шахрайства
Шахрайські синдикати більше не є вільними бандами, а створили «вертикально інтегрований ланцюжок кримінальної індустрії» від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей та виведення коштів. upstream покладається на такі платформи, як Telegram, для отримання глобальних даних про жертв; Посередники здійснювали шахрайство через «вбивство свиней», «неправдиві правоохоронні органи» та «заохочення інвестицій»; Банки покладаються на підпільні банки, позабіржові транзакції та платежі в стейблкоїнах (наприклад, USDT) для завершення відмивання коштів та транскордонних переказів. За даними UNODC, шахрайство з криптовалютою завдало понад 5,6 мільярда доларів економічних збитків лише у Сполучених Штатах у 2023 році, причому приблизно 4,4 мільярда доларів пов'язані з так званими шахрайствами з «вбивством свиней», які найбільш поширені в Південно-Східній Азії. Масштаби доходів від шахрайства досягли «промислового рівня», утворюючи стабільний замкнутий цикл прибутку, залучаючи до участі в ньому все більше транснаціональних кримінальних сил.
! УНЗ ООН опублікувало звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюти стають інструментом для злочинності, всім сторонам потрібно зміцнювати міжнародне співробітництво
Торгівля людьми та чорний ринок праці
Розширення індустрії шахрайства супроводжується систематичною торгівлею людьми та примусовою працею. У парку шахрайства навчаються люди з більш ніж 50 країн світу, особливо молодь з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших місць, яких часто обманом змушують в'їхати в країну через фальшивий набір на «високооплачувану службу клієнтів» або «технічні посади», а їхні паспорти конфіскують, жорстоко контролюють і навіть багато разів перепродують. На початку 2025 року лише в м'янмському штаті Каїн буде репатрійовано понад 1 000 іноземних жертв. Ця модель «шахрайська економіка + сучасне рабство» – це вже не ізольоване явище, а метод людської підтримки, який проходить через весь промисловий ланцюжок, приносячи серйозні гуманітарні кризи та дипломатичні виклики.
! УНЗ ООН опублікувало звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюти стають інструментом злочину, всім сторонам потрібно зміцнювати міжнародне співробітництво
Цифровізація та еволюція екосистеми кримінальних технологій триває
Шахрайське угруповання має потужну технічну адаптивність, постійно вдосконалює методи боротьби зі слідством та будує кримінальну екологію «технічна незалежність + інформаційний чорний ящик». З одного боку, вони зазвичай розгортають таку інфраструктуру, як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі та інтранет-системи, які відокремлені від локального контролю зв'язку та досягають "виживання в автономному режимі". З іншого боку, для підвищення ефективності та маскування шахрайства використовується велика кількість зашифрованих комунікацій (наприклад, групи з наскрізним шифруванням Telegram), контент, згенерований штучним інтелектом (діпфейки, віртуальні анкори), автоматизовані фішингові скрипти тощо. Деякі організації також запустили платформу «Шахрайство як послуга» ( Scam-as-a-Service) для надання технічних шаблонів та підтримки даних для інших банд, а також сприяння продуктуванню та обслуговуванню злочинної діяльності. Ця модель, що розвивається на основі технологій, різко підриває ефективність традиційних методів правоохоронних органів.
 Глобальна експансія поза Південно-Східною Азією
Злочинні синдикати Південно-Східної Азії вийшли за рамки локальності, розширилися на глобальному рівні, створивши нові бази операцій в інших частинах Азії, Африці, Південній Америці, на Близькому Сході і навіть в Європі. Це розширення не тільки ускладнює виконання закону, але й робить злочинну діяльність, таку як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародною. Злочинні угруповання використовують місцеві регуляторні лазівки, корупцію та слабкі місця у фінансовій системі, щоб швидко проникнути на нові ринки.
Азія
Африка
Південна Америка
Близький Схід
Європа
Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей
З огляду на те, що традиційні злочинні методи зазнають тиску, злочинні угруповання Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих і ефективних незаконних мережевих ринків і послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи загалом інтегрують криптовалютні послуги, інструменти анонімних платежів і підпільні банківські системи, які не лише надають шахрайським угрупованням, торгівцям людьми, наркоторговцям та іншим злочинним суб'єктам такі речі, як шахрайські набори, вкрадені дані, програмне забезпечення для глибокого фальшування на основі ШІ, а також забезпечують швидкий рух коштів через криптовалюту, підпільні фінансові установи та чорні ринки Telegram, ставлячи перед світовими правоохоронними органами безпрецедентні виклики.
Telegram чорний ринок
Спектр послуг, пропонованих злочинцями на численних нелегальних онлайн-маркетплейсах і форумах на основі Telegram у Південно-Східній Азії, стає все більш глобальним. На противагу цьому, даркнет не тільки вимагає певних професійних знань, йому не вистачає взаємодії в реальному часі, але й має високий технічний поріг; Telegram, з іншого боку, полегшує злочинцям у Південно-Східній Азії вчинення шахрайства та масштабування своєї діяльності завдяки простоті доступу, дизайну, орієнтованому на мобільні пристрої, надійному шифруванню, можливостям обміну миттєвими повідомленнями та автоматизованим діям за допомогою ботів.
Останніми роками деякі з найпотужніших і найвпливовіших злочинних мереж регіону домінували на кількох платформах на основі Telegram, які стали основними місцями для місцевих злочинців і постачальників послуг для збору, підключення та ведення бізнесу. Ці незаконні ринки часто пов'язані з криптовалютними біржами, контрольованими тією ж організацією, і на платформах є велика кількість продавців, які спеціалізуються на продажу вкрадених даних, хакерських інструментів, шкідливого програмного забезпечення та всіляких підпільних послуг, послуг з відмивання грошей та кіберзлочинності, які інші злочинці, особливо ті, що займаються шахрайством в Інтернеті, використовують для отримання прибутку.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східна Азія: криптовалюта стала інструментом злочинності, усім сторонам слід посилити міжнародну співпрацю]###https://img.gateio.im/social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481(
Повна світлова гарантія
Fully Light Guarantee як рання платформа нелегального ринку Південно-Східної Азії була заснована та керується сім'єю Лі, що контролюється прикордонниками Гуокан, в штаті Шан, М'янма, і на піку своєї популярності залучала понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуокан і М'яваті, але й виконує роль торгового ринку для торгівлі людьми, набору посередників, неформального транскордонного відмивання грошей та технічної підтримки "чорного ринку". Її робота залежить від сотень відкритих і закритих груп, що охоплюють весь ланцюг, від постачання базових інструментів до відмивання коштів.
Хоча прикордонні війська Гуокан були повалені у 2024 році, до та після їхнього арешту в цьому регіоні з'явилося безліч нових ринків, підтримуваних іншими злочинними групами, які використовують аналогічну «гарантійну систему». Ці нові платформи швидко поглинули бізнес-ресурси, що постраждали, і наразі продовжують розширюватися, що постійно загрожує цілісності фінансової системи, регіональній стабільності та міжнародній безпеці.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, усім сторонам необхідно зміцнити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f(
Гарантія Huione
За останній рік Huione Guarantee стала одним з найбільших у світі нелегальних онлайн-маркетплейсів за кількістю користувачів та обсягом транзакцій, а також є ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми онлайн-шахрайства в Південно-Східній Азії. Китайськомовна платформа зі штаб-квартирою в Пномпені, Камбоджа, на момент написання статті налічує понад 970 000 користувачів і тисячі підключених провайдерів. Компанія пов'язана з дочірніми компаніями, зареєстрованими в таких країнах, як Канада, Польща, Гонконг і Сінгапур, і має зареєстровані торгові марки, які в даний час діють у Сполучених Штатах та інших країнах.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-fe669f8abded419cc247612365d70d54(
З 2021 року Huione Guarantee обробила транзакції в криптовалюті на десятки мільярдів доларів, і аналіз у ланцюжку показує, що платформа стала універсальним магазином для злочинців, щоб отримати доступ до технологій, інфраструктури, даних та інших ресурсів, необхідних для кібершахрайства, кіберзлочинності, великомасштабного відмивання грошей та ухилення від санкцій. За оцінками деяких експертів, криптовалютні гаманці, які використовуються Huione Guarantee та її постачальниками, отримали щонайменше $24 млрд притоку за останні чотири роки. Правоохоронні органи та дослідники блокчейну повідомили про чіткий зв'язок між ринком та злочинними синдикатами, які діють проти жертв по всьому світу.
![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східна Азія: криптовалюта стала інструментом злочинності, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-c5e16c0ed68fa75cf0e2f6e7cd18b0e2(
Huione також запустила власні продукти, пов'язані з криптовалютою, включаючи криптобіржу, інтегровану в криптовалюту платформу онлайн-азартних ігор, блокчейн-мережу Xone Chain і власний стейблкоїн, забезпечений доларами США. Стейблкоїн стверджує, що він «не обмежений традиційними регуляторами» і має на меті «уникнути заморожування та обмежень на перекази, характерних для традиційних цифрових валют». У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa та повідомила, що інвестує значні кошти в інші великі нелегальні онлайн-ринки, соціальні мережі та платформи обміну повідомленнями, а також професійні послуги з відмивання грошей, включаючи придбання 30% акцій Tudao Guarantee у грудні 2024 року. Ця серія дій підкреслює, що Huione, можливо, готується до майбутнього обмеження використання основними платформами.
Huione і Fully Light не тільки поділяють частину персоналу з розробки та експлуатації платформи, але й відображають незаконну бізнес-модель, яка постійно відтворюється - тобто, з гарантіями на основі платформи як основою, традиційні транзакції на чорному ринку «фінтехізуються» та «транскордонно корпоратизуються», утворюючи підпільну мережеву економічну систему, що базується в Південно-Східній Азії та поширюється на весь світ. У міру того, як країни посилюють регулювання та правозастосування, такі платформи демонструють тенденцію розвитку переказу за кордон, диверсифікації фінансових продуктів та інтелектуальних технічних інструментів, що серйозно порушує прозорість ончейн-транзакцій та підриває довірчий фундамент глобальної екосистеми криптоактивів.
) Міжнародні злочинні мережі та глобальна правоохоронна співпраця
У Південно-Східній Азії деякі транснаціональні злочинні угруповання використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо у сферах відмивання грошей та кібершахрайства. Наприклад, багатомільярдна справа Сінгапуру про відмивання грошей у 2023 році виявила величезну транскордонну, багатонаціональну та криптоактивну мережу організованої злочинності. Хоча більшість підозрюваних у цій справі народилися в Китаї, вони отримали паспорти багатьох країн через програми громадянства за інвестиції в Камбоджі, на Кіпрі, в Туреччині та інших країнах, а також відкрили компанії, банківські рахунки та цінну нерухомість у Південно-Східній Азії та за кордоном, щоб приховати незаконні прибутки, такі як телекомунікаційне шахрайство та незаконні азартні ігри в Інтернеті. Завдяки гнучкому поєднанню ончейн-транзакцій, платежів у стейблкоїнах та офшорних рахунків злочинна мережа змогла «стрибати» між різними регуляторними системами, що значно підвищило складність транснаціонального фінансового нагляду та кримінальних розслідувань та відстеження.
! [УНЗ ООН опублікувало звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюти стають інструментом злочинності, всім сторонам потрібно зміцнювати міжнародну співпрацю]###https://img.gateio.im/social/moments-8ef8a394c5bf53055e0c2ee6c7ce7b9c(
Справа також показала, що банда була безпосередньо пов'язана з низкою центрів шахрайства в Південно-Східній Азії та неіснуючими криптовалютними біржами Гонконгу (такими як AAX), а траєкторія потоку коштів простягалася на парк шахрайства Clark Freeport Zone на Філіппінах, казино Barwick у Камбоджі, підставні компанії, створені на Тайвані, і навіть пов'язані активи в Канаді. Деякі з підозрюваних також причетні до торгівлі людьми та примусової праці, а їхні незаконні прибутки відмиваються за допомогою фальшивих довідок про доходи, підроблених документів та численних підпільних каналів стейблкоїнів. У 2024 році кілька керівників, які брали участь у справі, були заарештовані, а їхні активи заморожені завдяки правоохоронним органам на Філіппінах та в Гонконгу, що поклало початок міжнародній співпраці у справі. Тим не менш, все ще є основні втікачі, які втекли на приватному літаку та з кількома паспортами, що підкреслює глибоко вкорінені технічні та інституційні проблеми нинішніх транскордонних правоохоронних органів.
Цей кейс є мікрокосмом нинішньої реконструкції нелегальної мережевої економіки в Південно-Східній Азії. Дві платформи, згадані раніше, Huione Guarantee і Fully Light Guarantee, є ключовими точками опори для побудови такого роду транскордонної «інфраструктури» фінансових злочинів. Надаючи гарантійні послуги, вони виступають в якості «галузевих посередників» для злочинної діяльності, такої як шахрайство, азартні ігри, відмивання грошей і торгівля людьми, надаючи інтегровані послуги від інструментів, рахунків, зіставлення транзакцій з відмиванням грошей для багатонаціональних організацій, таких як BG 2 (Mekong River Crime Group). BG 2 також успішно розширила свою кримінальну мережу на Грузію та інші місця, створивши легальні корпоративні фронти, інвестуючи в нерухомість і спортивні клуби тощо, і почала відтворювати модель роботи ланцюжка індустрії шахрайства в Південно-Східній Азії.
![UNODC випустив звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочинності, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-243e9a85e92c52676414d9f7f3b8a748(
З одного боку, ці організації використовують ідентичності різних країн, складні структури підставних компаній і методи оплати в ланцюжку для переміщення між різними юрисдикціями, утворюючи де-факто «чорну діру правоохоронних органів». З іншого боку, через такі фактори, як тривалі процедури судової допомоги, сильна анонімність криптоактивів і глобальний розподіл жертв, правоохоронним органам різних країн важко сформувати ефективний механізм спільних репресій. Хоча такі країни, як Сінгапур і Філіппіни, почали зміцнювати механізми боротьби з відмиванням грошей, заморожувати ончейн-активи та запускати міжнародні повідомлення про арешт, цього все ще далеко не достатньо, щоб покладатися на єдину точку дії в умовах все більш заснованої на фінтехі чорної мережевої економіки, зосередженої на Південно-Східній Азії.
![UNODC опублікував звіт про ситуацію з шахрайством у Південно-Східній Азії: криптовалюта стала інструментом злочинності, всім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю])https://img.gateio.im/social/moments-b3b6b747839b16eb1bb4f039d02d6c7f(
Щоб стримати такі транснаціональні організовані криптозлочини, необхідно зосередитися на таких аспектах, щоб сприяти міжнародній співпраці та розвитку системи управління блокчейном:
) Висновки та рекомендації
Ці рекомендації допоможуть країнам Південно-Східної Азії впоратися з ключовими проблемами управління, вказаними в доповіді, підвищити усвідомлення та здатність реагувати урядів, регуляторних органів та правоохоронних органів, що, у свою чергу, сприятиме регіональному співробітництву в сфері безпеки та боротьбі з транснаціональною організованою злочинністю.
резюме
Аналіз звіту УНЗ ООН показує, що Південно-Східна Азія стала глобальним центром кіберзлочинності та незаконної фінансової діяльності, і ця тенденція поширюється в усьому світі. У контексті цієї загрози транскордонної злочинності урядам, регулюючим органам та правоохоронним органам необхідно терміново посилити свою співпрацю для створення більш ефективної міжнародної системи управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством. Особливо в контексті зростаючого зловживання віртуальними активами та криптовалютами для відмивання грошей та шахрайства, обмін інформацією та технологічна співпраця в глобальному масштабі стануть ключовим шляхом до стримування пов'язаних із цим злочинів. Лише завдяки всебічному та багаторівневому міжнародному співробітництву ми можемо ефективно боротися з дедалі складнішою проблемою глобальної кіберзлочинності та забезпечувати безпеку та соціальну стабільність світової фінансової системи.
Відповідні посилання
[1]
[2]