Avukat Shao Shiwei'nin yorumu | Yüksek Savcılık tarafından yayımlanan forex alanındaki tipik vakalardan yola çıkarak yasadışı Döviz Birimi değişiminin hukuki sonuçları

Uygulamada, birçok insan böyle bir bilişsel yanlış anlaşılmaya sahip olacaktır: yabancı para birimini takas etme veya tanıtma eylemi yasa dışı olabilir, ancak kesinlikle ceza gerektiren bir suç teşkil etmez; Özel değişim davranışı çok gizlidir ve adli makamlar tarafından tespit edilmemesi kolaydır; Başkalarının döviz bozdurmasına yardımcı olmak ve kar elde etmemek, bu nedenle kesinlikle idari bir suç veya ceza gerektiren bir suç teşkil etmez; Kur farkı kazanmak için başkalarına ABD doları gibi döviz satmak yasa dışı olmamalıdır; Ailemin ve arkadaşlarımın döviz bozdurma yoluyla para kazanması umurumda değil, onlara sadece banka kartı numaramı ücretsiz veriyorum ve yasa dışı bir şey yapmadım; Müşteri benden değişim kanalını tanıtmaya yardım etmemi istedi, tesadüfen insanları tanıyordum, bu yüzden onları tanımaları için tanıttım ve ondan para tahsil etmedim, bu yüzden risk olmamalı; Peki, yukarıdaki davranışlarla ilişkili herhangi bir yasal risk var mı? Yasa dışı ise, nasıl nitelendirilmelidir? İdari bir suç mu yoksa ceza gerektiren bir suç mu? Döviz bozdurma eylemi ile idari suç veya ceza gerektiren suç teşkil etmesi arasındaki sınır nerededir? 8 Mayıs 2025'te, Yüksek Halk Savcılığı ve Devlet Döviz İdaresi ortaklaşa, yukarıdaki soruları yanıtlayarak, döviz alanındaki infazların tersine bağlanmasına ilişkin tipik bir vaka yayınladı. Bu makale, bu kez yayınlanan Yol Gösterici Vakaların bir yorumunu sağlar. Kendi banka kartınızı başkalarına para toplamak için vermek, suç teşkil edebilir mi?

Bu sefer yayımlanan tipik vakalar arasında, 2 örnek, eylemcilerin yasa dışı döviz birimi faaliyetlerinde bulunan üstlerin bankacılık hesaplarını sağladığı ve ödemeleri aldığı durumlar var. Peki, bu davranış gerçekten idari bir ihlal mi yoksa cezai bir suç mu? Nasıl nitelendirilmeli? “Ben sadece frenimin ayarlamalarını dinledim, ona para toplamasına yardım ettim, frenim ve üst düzey kişi nasıl bağlantı kurar, bununla ilgilenmiyorum, ben de katılmıyorum.” Riskim olur mu? Vaka 1: Li Mouyi'nin yasadışı ticari suçlardan şüpheleniliyor ve Li Moujia, Vietnamlı Huang ile yasadışı bir şekilde döviz alışverişi yapmak için Çin-Vietnam sınır ötesi lojistik ve nakliye hizmetlerine katılma kolaylığından yararlandı. İkisi arasındaki işbirliği sürecinde, Li Moujia, Li MouB'un Çin'deki Çinli müşterilerden RMB toplamaktan sorumlu olmasını sağladı ve daha sonra Li Moujia'ya aktardı, daha sonra Vietnam dongu karşılığında Huang tarafından belirlenen Çin'deki banka kartına para aktardı. Savcılık, Li Mouyi'nin Li Moujia'ya yasa dışı olarak fon uzlaşma hizmetleri ve yasa dışı döviz ticareti yapma konusunda yardım sağladığını tespit etti ve nihayet ilgili hafifletici koşullar nedeniyle onun için kovuşturma yapmama (suç teşkil etme) kararı verdi. Mahkeme, Li Moujia'nın bir suç ortağı olduğuna karar verdi ve onu bir yıl üç ay hapis cezasına çarptırdı. Şao avukatın değerlendirmesi: Bu durumda, Li某乙 aslında büyük bir şans psikolojisi içindedir. Kendisi, sadece Li某甲'nın talimatlarına göre ödeme toplamakla yardımcı olduğunu ve bu ödemelerin de kara para olmadığını, hepsinin düzgün ticaret ödemeleri olduğunu düşündüğünden, büyük bir risk olmadığını düşünebilir. Ancak aslında yaptığı şey, döviz birimi karşıt yardımcılığıdır.

"Eşim hesabımı kullanarak başkalarından para topluyor, ben yabancılara hesap kiraya vermediğimi düşünüyorum ve ayrıca kâr elde etmedim, suç işliyor muyum?" Vaka 2: Chen Mouhong ve Wu Mourong'un yasadışı ticari suçlardan şüpheleniliyor ve Chen Moumou, kocası Wu Moulin'den bireysel bir endüstriyel ve ticari hane halkı kaydetmesini istedi ve bankada bir dizi kişisel döviz ödeme hesabı açtı ve daha sonra yukarıdaki hesapları döviz almak için hayali ticaret şeklinde yeraltı banka çetesine sağladı ve banka döviz uzlaşmasını gerçekleştirdikten sonra RMB'yi yeraltı banka çetesi tarafından belirlenen yerel hesaba aktardı ve döviz uzlaşması için bankadan işlem ücretleri ve indirimler topladı. Mahkeme, Chen Moumou ve Wu Moulin'in suç ortağı olduğuna karar verdi ve Chen Moumou'yu dört yıl sekiz ay hapis cezasına çarptırdı ve Wu Moulin'i iki yıl denetimli serbestlik ile bir yıl on ay hapis cezasına çarptırdı. Buna ek olarak, Chen Moumou ayrıca akrabaları Chen Mouhong ve Wu Mourong'dan kendi kullanımı için bir e-ticaret işletme bankası ve döviz uzlaşma işlevine sahip bir banka ödeme hesabı açmalarını istedi, ancak savcılık ikisinin kar elde etmediğini ve birbirleriyle akraba olduğunu değerlendirdi ve ikisinin bir suç işlediğini tespit etti, ancak kovuşturma yapmamaya karar verdi. Şao Avukatın Değerlendirmesi: "Sınır içi ve dışı döviz hesapları yönetmelikleri"nin kırk dördüncü maddesinin ikinci fıkrasına göre, döviz hesaplarını ödünç verme, ortak kullanma veya devretme işlemlerinin en yüksek cezası 300.000'dir. Ancak, döviz hesabı sağlamak, doğrudan yasadışı döviz alım satımı yapmak anlamına gelmez. Bu nedenle, pratikte yalnızca forex hesapları sunan kişiler genellikle idari suç teşkil eder ve genellikle cezai sorumlulukla karşılaşmazlar. Ancak bu davada mahkeme Chen'in ve kocasının her ikisini de yasadışı işletme suçu işledikleri kabul ederek hapis cezasına çarptırdı. İki akraba hakkında kovuşturmama kararı verilmesine rağmen, savcılığın aynı zamanda iki kişinin suç işlediğini tespit ettiği ve bunun hafif bir durum (suç oluşturma) nedeniyle kovuşturmama kararı aldığı unutulmamalıdır. Avukatın uyarısı: "İyi niyet" veya "yardım" bahanesiyle başkalarına forex hesaplarıyla para almasına yardım etmeyin; aksi takdirde, belirli döviz birimi yasadışı faaliyetlerine katılmamış olsanız bile, gelecekte suçlama riskiyle karşılaşabilirsiniz.

Müşteri ilişkilerini sürdürmek veya işlemleri gerçekleştirmek için döviz birimi tanıtmak ve yardımcı olmak, risk ne kadar yüksek? Finansal çalışanların dikkat etmesi gereken "döviz birimi tanıtımı" tuzağı - Müşterilere ücretsiz döviz birimi yardımında bulunmanın neden çift ceza ile karşı karşıya kalınmasına yol açtığı? Durum 3: Fan, Zhao ve Luo'nun yasadışı ticari faaliyetlerden şüphelenildi ve He Mouwei, sigorta işinin teşviki sırasında biriken kaynakları, denizaşırı hesaplar açmak ve anakara sigorta müşterilerini döviz ihtiyacı olan müşterilerle eşleştirmek ve tanıtmak için kanalları değiştirmek için kullandı ve RMB'yi denizaşırı primler veya yerel yatırım ve tüketim için iki yönlü değişim için Hong Kong doları ve ABD doları ile değiştirdi. He Mouwei'nin önerisi üzerine Fan ve diğerleri, yurtiçinde ve yurtdışında "vurma" şeklinde kılık değiştirmiş biçimde döviz alıp satmak için denizaşırı sigorta satma kanalını kullandılar. He Mouwei için mahkeme onu dört yıl hapis ve 4 milyon para cezasına çarptırdı. Fan ve diğerleri için savcılık, Fan ve diğerlerinin suçlarının koşullarının küçük olması nedeniyle, onlar için kovuşturma yapılmamasına (suç teşkil etme) karar verildiğine karar verdi. Aynı zamanda, Fan ve diğerleri tarafından kârsız yasadışı döviz girişi ve ticareti için, döviz yönetimi düzenlemelerine uygun olarak, 1,4 milyon ~ 2,8 milyon yuan arasında değişen idari para cezaları uygulandı. Şao avukat değerlendirmesi: Bay Shao'nun ilgili davaları temsil etme konusundaki deneyimine göre, döviz alım satımı alanında yasadışı ticari faaliyet suçunun yaygın davranış biçimlerinden biri, aracının döviz alım satımını başlatmak için döviz ihtiyacı olan iki tarafa aracılık etmesidir. Örneğin, göçmenlik şirketleri, denizaşırı emlak danışmanları, tröstler, sigorta, fonlar, bankalar ve diğer finans sektörü uygulayıcıları, kendi işleriyle uğraşma sürecindeki bu tür gruplar, genellikle kaçınılmaz olarak, döviz için bir kanal olup olmadığını sormak için müşterilere sahiptir ve müşteri ilişkilerini sürdürmek veya işlemleri kolaylaştırmak için, genellikle müşterilere alım satım bilgileri sağlamak, döviz ticaretini tanıtmak için bir bilgi aracı olarak hizmet ederler.

Bu durumda bahsedilen sigorta sektörüdür. Ülke Döviz Yönetim Ofisi'nin düzenlemelerine göre, yurt içindeki bireyler her yıl 50.000 ABD Doları eşdeğeri olan kolaylaştırılmış döviz alma limitine sahiptir; bu limit, yurt dışında gayrimenkul alımı, menkul kıymet yatırımı, hayat sigortası alma ve yatırım geri dönüşü sağlayan poliçeler gibi henüz açılmamış sermaye projeleri için kullanılamaz. Bir örnek vermek gerekirse, ana karada yaşayanlar için Hong Kong sigortası satın almak istediklerinde birçok kısıtlama ile karşılaşacaklardır, örneğin: Hong Kong'da yerel olarak imzalanmamış herhangi bir poliçe (örneğin, Anakara'da prim imzalamak ve ödemek) yasa dışıdır ve poliçeyi şahsen imzalamak için Hong Kong'a gitmeniz ve başvurunun Hong Kong'da gerçekleştiğini kanıtlamak için Hong Kong ve Makao İzni, giriş kayıtları vb. sağlamanız gerekir; Bireysel döviz alımları, yurtdışı yatırım sigortası (temettü sigortası ve genel sigorta gibi) satın almak için kullanılamaz; Bazı sigorta şirketleri, poliçe sahiplerinin Hong Kong'da ikamet veya istihdam statüsüne sahip olmasını şart koşar; Prim doğrudan sigorta şirketinin hesabına ödenmelidir ve aracının kişisel hesabı üzerinden aktarılamaz, aksi takdirde yasa dışı bir işlem olarak kabul edilebilir; Ancak bazı sigorta acenteleri, çeşitli nedenlerden ötürü (örneğin performans baskısı, müşteri ilişkilerini sürdürmek, kendi elde ettikleri bilgi avantajını kullanarak kar elde etmek) müşterilere döviz birimi değiştirme konusunda ücretli veya ücretsiz yardımcı olmaktadır veya müşterilerin birbirleriyle forex alım satımını sağlamaktadır. Ancak bu eylem, forex sınıfı yasadışı işletme suçunu oluşturmaktadır; ücretsiz tanıtım olsa bile, adli makamlar tarafından hafif bir durum olarak takipsizlikle sonuçlanabilir ve cezai sorumlulukla karşılaşılmayabilir, ancak yine de büyük miktarda idari para cezası ile karşılaşabilir. Çinliler, yerel yasal risklerden kaçınmak için yurtdışında özel borsa şirketleri açabilir mi? Yurtdışı yasal işlerin neden hala yurt içi ceza riski taşıdığı? Örnek Dört: Zhao Mouping ve Yao Mou, yasa dışı işletme suçlamasıyla ilgili Ters bağlantı davası. Yao Moucheng, Rusya'da ruble ile Çin yuanı arasında döviz işlemleri yaparak, döviz farklarından veya işlem ücretlerinden kazanç sağladı; yasa dışı olarak 24 milyon 400 bin yuan'dan fazla döviz alım satımı yaptı ve 485 bin yuan haksız kazanç elde etti. Mahkeme, ona iki yıl üç ay hapis cezası verdi, üç yıl ertelendi ve 500 bin yuan para cezası verildi. Avukat Shao'nun değerlendirmesi: Bir eleştiri yapmadan edemeyeceğim, bu adam gerçekten biraz talihsiz, Rusya'da 6 yıl döviz birimi işi yaptı ve sadece 485.000 kazandı, bu da ayda 6000'den fazla RMB yapıyor. 6 yıl sonra olay ortaya çıktı ve illegal işletme suçundan 2 yıl hapis cezası aldı ama 3 yıl ertelendi, ayrıca 500.000 ceza aldı. Yani 6 yıl çalıştıktan sonra 15.000 kaybetmiş oldu.

"Para alışverişi yapmak için yabancı, düzenli ve lisanslı bir borsa şirketi bulmak güvenilir midir? Döviz bozdurucuların, tanıtıcıların ve döviz şirketlerinin yasal riskleri nelerdir? Makalede (aşağıda) Bay Shao, döviz kontrolü olmayan bir ülke veya bölgede faaliyet gösteren bir döviz şirketinin ilgili yeterlilik lisansını almış olması durumunda, döviz işinin yürütülmesinde herhangi bir sorun olmadığını belirtmiştir. İş kara para aklamayı içermediği sürece, genellikle yabancı düzenleyici makamlar tarafından soruşturulmayacaktır. "Para alışverişi yapmak için yabancı, düzenli ve lisanslı bir borsa şirketi bulmak güvenilir midir? Döviz bozdurucuların, tanıtıcıların ve döviz şirketlerinin yasal riskleri nelerdir? Makalede (aşağıda) Bay Shao, döviz kontrolü olmayan bir ülke veya bölgede faaliyet gösteren bir döviz şirketinin ilgili yeterlilik lisansını almış olması durumunda, döviz işinin yürütülmesinde herhangi bir sorun olmadığını belirtmiştir. İş kara para aklamayı içermediği sürece, genellikle yabancı düzenleyici makamlar tarafından soruşturulmayacaktır.

Bununla birlikte, Çin'in ceza hukuku kişisel yargı yetkisine tabidir. Başka bir deyişle, bir Çinli yurtdışındaki yerel yasa ve yönetmelikleri ihlal ederse, cezai yasal riskler de olacaktır. Döviz işi söz konusu olduğunda, yurtdışında özel bir döviz şirketi işletilse ve hatta yerel yönetim tarafından verilmiş bir lisans alınmış olsa bile, yerel alanda faaliyet göstermek elbette yasaldır, ancak yerel paraya dokunursanız ve döviz işini "vurma" şeklinde yaparsanız, kaçınılmaz olarak suça karışma riski olacaktır. Kendinize yasal olarak kazandığınız ABD doları, Hong Kong doları gibi dövizleri başkalarına satmanın yasal riski var mı? Yasal forex ticareti de yasadışı mı? Vaka 5: Yasadışı ticari suçlardan şüphelenilen bir bilim ve teknoloji şirketiCezai ters bağlantı davası 2017'den 2021'e kadar, bir nakliye şirketinin tüzel kişisi olan Qi Moumou, başkaları tarafından iade edilemeyen tarım ürünlerini kendi ihracat malları, sahte sözleşmeler, faturalar ve diğer materyaller gibi göstermek için kullanmak üzere bir dizi işletmeyle işbirliği yaptı ve bir teknoloji şirketinin tüzel kişiliği olan Yao Moumou'yu döviz (yaklaşık 113 milyon yuan) satın almak ve 245 milyon yuan'lık ihracat vergisi iadelerini dolandırmak için denizaşırı tahsilat kayıtlarını tahrif etmek için buldu. Yao Moumou, şirketin elektronik ürünler satmak için dövizini denizaşırı bir hesap aracılığıyla Qi Moumou'ya aktardı ve 10.000 ABD doları başına birkaç yüz yuan ek yardım ücreti karşılığında vergi dolandırıcılığının tamamlanmasına yardımcı oldu. Mahkeme, Qi'yi ihracat vergisi iadelerini dolandırmaktan suçlu buldu ve ömür boyu hapis cezasına çarptırdı. Savcılık, Yao Moumou'nun yasadışı iş yapma suçunu oluşturduğunu belirlemek için yeterli kanıt bulunmadığına karar verdi ve kovuşturma yapmadı. Şao avukatın değerlendirmesi: Bu davada, baş sanık ömür boyu hapis cezasına çarptırıldı, yardımcı sanık ise beraat etti. Tahmin edilebilir ki, bu davada teknoloji şirketinin sahibi muhtemelen bir dağ geçidi gibi bir psikolojik durum içindeydi. Sonunda savcılık, yeterli delil bulunmadığı gerekçesiyle dava açmamaya karar verdi, ancak olayın meydana gelmesinden hükmün verilmesine kadar iki yılı aşkın bir süre boyunca çile çekildi. Arkadaşının müebbet hapis cezasına çarptırıldığını görünce, kesinlikle aklında ne kadar süre dikiş makinesi kullanması gerektiği düşüncesi vardı. Şimdi eleştiriyi bitirdikten sonra analiz edelim: Neden Yao'nun suç oluşturmuyor?

Bir suç tipi olarak yasadışı işletme suçu, döviz alım satımıdır; yani, kişi kâr amacıyla düşük fiyattan satın aldığı dövizi yüksek fiyattan satarak farktan kazanç sağlar. Ancak bu davada, kişinin sahip olduğu döviz, satış yaptığı ürünlerden elde edilmiştir ve başka bir yerden yasadışı bir şekilde düşük fiyattan edinilmemiştir. Ayrıca, sattığı dövizin amacı da döviz birimi değiştirmek içindir, elde edilen geliri tekrar döviz alarak kâr elde etmek değil. Dolayısıyla, döviz alım satımıyla ilgili yasadışı işletme suçu açısından, kişinin eylemi bu suçun unsurlarını oluşturmamaktadır. Ancak, Avukat Shao'nun da hatırlatması gerekir: Ticaret şirketleri gibi kişiler, bu davada benzer davranışın savcılık tarafından suç olarak tanımlanmaması nedeniyle benzer davranışlarda bulunmamalıdır. Çünkü bu tür modellerle ilgili soruşturma personelinin anlayışı bir bütünlük içinde değildir ve uygulamada bu davranışın suç olarak kabul edildiği birçok örnek bulunmaktadır. Ayrıca, nihayetinde suç olarak tanımlanmaması durumunda bile, idari ceza riski vardır; örneğin, bu davada teknoloji şirketi 15 milyon ceza aldı, bu küçük bir rakam değil. Son söz olarak Yazının başında belirtildiği gibi, birçok insanın döviz birimi işlemleriyle ilgili yanlış bir algısı vardır; özellikle "ters" işlemler kullanıldığında, yasaların bu durumu fark edemeyeceğini düşünmektedirler. Bazı insanlar ise basitçe, eğer yakalanırlarsa, en fazla bir cezaya çarptırılacaklarını düşünmektedirler. Ancak pratikte, döviz türündeki yasadışı ticaret suçları genellikle büyük miktarlarla ilgilidir. Miktar 25 milyon yuan'ı aştığında veya kar 500 bin yuan'ı geçtiğinde, ilgili kişiler 5 yıldan fazla hapis cezasıyla karşılaşabilir. Ancak, savunma avukatları için bu tür davalarda birikmiş deneyim, her bir davada bir çıkış yolu bulmanın mümkün olduğunu göstermektedir; belirli bir dereceye kadar savunma alanı aramak mümkündür. Miktar büyük olsa bile, ertelenmiş hapis cezası talep edebilir veya dava açılmaması sonucunu elde edebilir.

Finansal teknolojinin gelişimiyle birlikte, yasadışı döviz birimi değişim yöntemleri, geleneksel nakit işlemlerden sanal para işlemlerine, POS makineleriyle gizlice yurt dışına kartla ödeme yapmaya, sahte ticaret sözleşmelerine kadar daha gizli yöntemlere evrimleşti ve olayın miktarı da giderek büyümekte. Bu nedenle son yıllarda, ülkemizde döviz alanındaki yasadışı suçlara karşı mücadele de belirgin şekilde arttı. Bu bağlamda, gelecekte yasadışı döviz suçlarına karşı uygulayıcıların ceza verme gücüne aşırı olumlu bakmamalıyız. Yasa dışı döviz birimi işlemleri, fonların denetim sisteminden çıkmasına, uluslararası fonların anormal akışlarına yol açabilir. Bu durum döviz kuru dalgalanmaları, forex rezerv kaybı gibi sorunları tetikleyebilir. Bu nedenle, birey olarak, yasalara uymalı ve şanslı olma psikolojisine kapılmamalı, forex işlemlerini yasal kanallar aracılığıyla gerçekleştirmelisiniz. Bu makalenin yazarı: Av. Shao Shiwei