Адвокат Шао Шивэй объясняет | Исходя из типичных случаев в области форекса, опубликованных Верховной прокуратурой, о юридических последствиях незаконной валюты биржи.

На практике у многих людей возникнет такое когнитивное недоразумение: акт обмена или ввоза иностранной валюты может быть незаконным, но уголовным преступлением он точно не является; Его поведение в частном обмене очень скрыто, и судебные органы легко не могут его обнаружить; Помощь другим в обмене валюты и не получение прибыли, поэтому это точно не является административным правонарушением или уголовным правонарушением; Не должно быть незаконным продавать иностранную валюту, такую как доллары США, другим лицам для получения курсовой разницы; Мне все равно, зарабатывают ли мои родные и близкие на обмене валюты, я просто бесплатно даю им номер своей банковской карты, и я не делал ничего противозаконного; Заказчик попросил меня помочь внедрить канал обмена, я случайно познакомился с людьми, поэтому я их познакомил, и я не собирал с этого деньги, поэтому риска быть не должно; Итак, существуют ли какие-либо юридические риски, связанные с вышеуказанным поведением? Если это незаконно, то как это должно быть охарактеризовано? Это административное правонарушение или уголовное правонарушение? Где проходит граница между актом обмена иностранной валюты и составом административного правонарушения или уголовного правонарушения? 8 мая 2025 года Верховная народная прокуратура и Государственная валютная администрация совместно опубликовали типичный случай обратной связи казней в сфере иностранной валюты, ответив на вышеуказанные вопросы. В этой статье представлена интерпретация Руководящих кейсов, выпущенных на этот раз. Предоставление своей банковской карты для получения платежей может считаться преступлением?

В опубликованных типичных случаях, 2 случая связаны с тем, что лица предоставили банковские счета для получения средств от контрагентов, занимающихся незаконной валютой биржи. Так какое поведение является административным правонарушением или уголовным преступлением? Какова должна быть квалификация? "Я просто слушаю френ и помогаю ему собирать деньги, как френ и поставщик связываются, меня не волнует, я тоже не участвую", есть ли у меня риск? Случай 1: Ли Моуи подозревается в незаконных преступлениях в сфере предпринимательской деятельности, и Ли Моуцзя воспользовался своим удобством, занимаясь китайско-вьетнамской трансграничной логистикой и транспортными услугами, чтобы незаконно обменять иностранную валюту на вьетнамского хуана. В процессе сотрудничества между ними Ли Моуцзя договорился, что Ли МоуБ будет отвечать за сбор юаней от китайских клиентов в Китае, а затем перевел их Ли Моуцзя, который затем перевел деньги на банковскую карту в Китае, указанную Хуаном, в обмен на вьетнамские донги. Прокуратура установила, что Ли Моуи оказывал содействие Ли Моуцзя в незаконном участии в расчетах по денежным средствам и незаконной торговле иностранной валютой, и в конечном итоге приняла решение не преследовать его в судебном порядке (представлять собой преступление) из-за соответствующих смягчающих обстоятельств. Суд установил, что Ли Моуцзя был соучастником, и приговорил его к одному году и трем месяцам тюремного заключения. Анализ адвоката Шао: В данном случае у Ли Моу И на самом деле существует огромная доля рискованного поведения. Он, возможно, считает, что просто помогает собирать деньги по указанию Ли Моу А, и что эти средства не являются грязными деньгами, а представляют собой законные платежи, поэтому не должно быть никаких рисков. Но на самом деле он занимается помощью в обмене валюты.

"Моя жена использует мой аккаунт, чтобы получать деньги от других, я не считаю, что я даю свой аккаунт незнакомцам, и я также не получаю прибыль, я совершаю преступление?" Случай 2: Чэнь Моухун и У Моуронг подозреваются в незаконных бизнес-преступлениях, и Чэнь Моумоу попросила своего мужа Ву Муулиня зарегистрировать индивидуальное промышленное и коммерческое домашнее хозяйство и открыла ряд личных расчетных счетов в иностранной валюте в банке, а затем предоставила вышеуказанные счета подпольной банковской банде в форме фиктивной торговли для получения иностранной валюты и перевела юани на внутренний счет, указанный подпольной банковской бандой после того, как банк обработал расчет иностранной валютой, и собрала плату за обработку и скидки от банка за расчет иностранной валютой. Суд постановил, что Чэнь Моумоу и У Муулинь являются сообщниками, и приговорил Чэнь Моумоу к четырем годам и восьми месяцам тюремного заключения, а У Муулиня — к одному году и десяти месяцам тюремного заключения с двухлетним испытательным сроком. Кроме того, Чэнь Моумоу также обратился к своим родственникам Чэнь Моухуну и У Можуну с просьбой открыть для него банк электронной коммерции и банковский расчетный счет с функцией расчетов в иностранной валюте, но прокуратура посчитала, что они не получили прибыли и связаны друг с другом, и установила, что они совершили преступление, но решила не возбуждать уголовное преследование. Анализ адвоката Шао: Согласно пункту 2 статьи 44 Правил управления валютными счетами внутри страны и за границей, за заем, совместное использование и передачу валютного счета максимальный штраф составляет 300 000. Но все же, предоставление валютного счета ≠ прямое участие в незаконной купле-продаже форекс. Поэтому на практике лица, предоставляющие только форекс-счета, обычно совершают административное правонарушение и, как правило, не подлежат уголовной ответственности. Но в данном случае суд признал Чэнь и его мужа виновными в незаконном предпринимательстве и приговорил их к лишению свободы. Хотя в отношении двух родственников было принято решение о не возбуждении дела, следует отметить, что прокуратура также признала, что они совершили преступление, и решение было принято о не возбуждении дела по причине малозначительности (состав преступления). Юридические советы: Не предоставляйте помощь в открытии форекс-аккаунтов для получения средств другим людям из "добрых намерений" или "помощи". Иначе, даже если вы не участвовали в конкретных незаконных действиях по обмену валюты, в будущем может возникнуть юридический риск уголовного преследования.

Каков риск при представлении и помощи в обмене валюты для поддержания клиентских отношений или содействия сделкам? Финансовым работникам следует осторожно относиться к "представлению валюты биржи" — почему безвозмездная помощь клиентам в обмене валюты может привести к двойному наказанию? Случай 3: Фань, Чжао и Ло подозревались в незаконной коммерческой деятельности, и Хэ Моувэй использовал ресурсы, накопленные во время продвижения страхового бизнеса, для открытия зарубежных счетов и обменных каналов для сопоставления и представления клиентов страховых компаний материкового Китая с потребностями в иностранной валюте, а также обменял юани на гонконгские доллары и доллары США для двустороннего обмена на зарубежные премии или внутренние инвестиции и потребление. По предложению Хэ Моувэя Фань и другие использовали канал продажи страховки за рубежом для покупки и продажи иностранной валюты в замаскированной форме в виде «стука» внутри страны и за рубежом. Суд приговорил Хэ Моувэя к четырем годам тюремного заключения и штрафу в размере 4 миллионов долларов. В отношении Фаня и других лиц прокуратура установила, что, поскольку обстоятельства преступлений Фань и других лиц были незначительными, было принято решение не преследовать их в судебном порядке (не составлять преступление). В то же время, за убыточный незаконный ввоз и торговлю иностранной валютой Фаном и другими, в соответствии с правилами управления иностранной валютой, были наложены административные штрафы в размере от 1,4 млн ~ 2,8 млн юаней. Анализ адвоката Шао: Согласно опыту адвоката Шао по соответствующим делам, одной из распространенных моделей поведения при незаконной деятельности в области торговли валютой является посредничество между двумя сторонами, имеющими потребность в обмене валюты. Например, иммиграционные компании, консультанты по зарубежной недвижимости, трасты, страховщики, фонды и работники банковской сферы. Эта группа людей, занимаясь своей основной деятельностью, часто неизбежно сталкивается с вопросами клиентов о наличии каналов для обмена валюты. Чтобы поддерживать отношения с клиентами или способствовать сделкам, они часто выступают в роли информационных посредников, предоставляя клиентам информацию о покупке и продаже валюты.

В данном случае речь идет об страховой отрасли. Согласно положениям Государственного управления валютного контроля, резиденты страны могут ежегодно получать эквивалент 50 000 долларов США в качестве упрощенной валютной покупки, и этот лимит не может использоваться для приобретения недвижимости за границей, инвестиций в ценные бумаги, покупки страхования жизни и инвестиционных страховых полисов с возвратом дивидендов и других еще не открытых капиталовложений. Например, для жителей материкового Китая, если они хотят приобрести страхование в Гонконге, будет множество ограничений, таких как: Любая полис, не подписанный на местном уровне в Гонконге (например, через внутреннюю подпись или оплату страховых взносов), является незаконной и должна быть подписана лично в Гонконге с предоставлением Гонконгского и Макао пропуска, записи о въезде и других доказательств, подтверждающих, что страхование произошло в Гонконге; личные средства в валюте не могут использоваться для приобретения зарубежной инвестиционной страховки (например, дивидендной или универсальной страховки); некоторые страховые компании требуют от страхователя наличия статуса проживания или работы в Гонконге; страховые взносы должны быть выплачены непосредственно на счет страховой компании, не могут быть переведены через личный счет посредника, иначе это может быть расценено как незаконная операция; Некоторые страховые агенты, исходя из различных причин (таких как давление за результатами, поддержание отношений с клиентами, использование собственного информационного преимущества для получения выгоды), платно или безвозмездно помогают клиентам обменивать валюту или сводят клиентов для взаимных сделок на рынке форекс. Однако это поведение уже составляет незаконное предпринимательство в области торговли иностранной валютой. Даже если речь идет о безвозмездном представлении, судебные органы могут признать это незначительным и не возбудить уголовное дело, но все равно можно столкнуться с огромными административными штрафами. Китайцы, открывающие частные валютные компании за границей, могут избежать юридических рисков в стране? Почему законный бизнес за границей все еще связан с уголовными рисками в стране? Пример 4: Чжао Моупин и Яо Моу подозреваются в преступлении незаконного ведения бизнеса. Яо Мочэнь в России осуществлял операции по обмену рублей на юани, зарабатывая на разнице обменного курса или комиссиях, незаконно продав более 24 миллионов юаней иностранной валюты и получив незаконную прибыль в 485 тысяч юаней. Суд приговорил его к двум годам и трем месяцам лишения свободы с отсрочкой на три года, а также назначил штраф в размере 500 тысяч юаней. Шао адвокат анализирует: Не могу не пожаловаться, этот парень действительно немного несчастен, он проработал 6 лет в сфере обмена валют в России и заработал всего 485 тысяч, что в месяц составляет чуть больше 6000 юаней. Через 6 лет его дело всплыло, и он получил обвинение в незаконной деятельности с приговором два года условно и три года лишения свободы, еще и штраф 500 тысяч. В итоге за 6 лет он еще и потерял 15 тысяч.

В статье "Насколько надежно обменивать деньги в зарубежных легальных обменных компаниях с лицензией? Какие юридические риски существуют для обменщиков, рекомендателей и обменных компаний? (Часть 2)" (см. ниже) адвокат Шао упоминал, что обменные компании, работающие в странах или регионах без валютного контроля, если они получили соответствующие лицензии, не имеют проблем с осуществлением обменных операций. Если только содержание бизнеса не связано с отмыванием денег, как правило, они не подвергаются расследованию со стороны иностранных регулирующих органов. В статье «Насколько надежно менять деньги в иностранных лицензированных обменных компаниях? Какие юридические риски у меняющих валюту, брокеров и обменных компаний? (Часть вторая)» (см. рисунок ниже) адвокат Шао упомянул, что обменные компании, работающие в странах или регионах без валютного контроля, если они имеют соответствующие лицензии, могут вести бизнес по обмену валюты без проблем. Если только содержание бизнеса не связано с отмыванием денег, они обычно не подвергаются расследованию со стороны иностранных регулирующих органов.

Но уголовное право нашей страны подлежит личной юрисдикции. Иными словами, если гражданин Китая за границей нарушает законы страны, он также будет подвергаться уголовным рискам. Что касается обмена валюты, даже если вы ведете частный бизнес по обмену валюты за границей и получили местные лицензии и разрешения, это будет законно на месте. Однако, если в процессе обмена валюты используются деньги из Китая и осуществляется обмен через "взаимные сделки", это неизбежно приведет к уголовным рискам. Есть ли юридические риски при продаже законно заработанных долларов США, гонконгских долларов и других форекс другим людям? Законная продажа форекса также незаконна? Дело 5: Научно-техническая компания подозревается в незаконных преступлениях в сфере предпринимательской деятельностиУголовное дело об обратной связи С 2017 по 2021 год Ци Моумоу, юридическое лицо транспортно-экспедиторской компании, вступил в сговор с рядом предприятий для использования сельскохозяйственной продукции, которая не может быть возмещена другими, чтобы выдать ее за свои собственные экспортные товары, поддельные контракты, счета-фактуры и другие материалы, и обнаружил Яо Моумоу, юридическое лицо технологической компании, для покупки иностранной валюты (около 113 миллионов юаней) и фальсификации записей о сборе за рубежом, чтобы обмануть государство со скидками на экспортный налог в размере 245 миллионов юаней. Яо Момоу перевел Ци Момоу иностранную валюту для продажи электронных продуктов через зарубежный счет и помог завершить налоговую аферу за счет дополнительной выгоды в размере нескольких сотен юаней за 10 000 долларов США. Суд признал Ци виновным в мошенничестве с налоговыми скидками на экспорт и приговорил его к пожизненному заключению. Прокуратура постановила, что не было достаточных доказательств для определения того, что Яо Момоу представлял собой преступление незаконной предпринимательской деятельности, и не преследовала его. Анализ адвоката Шао: В этом случае главный преступник получил пожизненное заключение, а подельник оправдан. Можно представить, что в данном деле психическое состояние законного представителя технологической компании, вероятно, было как на американских горках. Хотя в конце концов прокуратура признала, что недостаточно доказательств для предъявления обвинения, с момента происшествия до вынесения решения прошло более двух лет. Видя, как его друг получил пожизненное, он, конечно, все время думал, сколько еще лет ему придется «крутить педали». После того как мы закончили обсуждение, давайте проанализируем: почему Яо не совершил преступление?

Одной из моделей преступления в сфере незаконного предпринимательства является обратная купля-продажа форекса, то есть лицо с целью получения прибыли покупает форекс по низкой цене, а затем продает его по высокой цене, зарабатывая на разнице. Однако в данном случае все форексы, принадлежащие лицу, были получены от продажи продуктов, а не закуплены незаконным способом по низкой цене из других источников. Кроме того, цель его продаж заключалась в обмене валюты, а не в том, чтобы продолжать покупать форекс на полученные доходы и получать прибыль. Таким образом, с точки зрения состава преступления в сфере незаконного предпринимательства, связанного с куплей-продажей форекса, его действия не подпадают под данное преступление. Однако адвокат Шао также должен предупредить: сотрудники торговых компаний ни в коем случае не должны заниматься подобными действиями, полагая, что в данном случае данное действие не было признано преступлением прокуратурой. Поскольку понимание такого рода схем сотрудниками, занимающимися делом, не является единым, в практике нередко встречаются случаи, когда данное действие признается преступлением. Кроме того, даже если в конечном итоге не будет признано преступлением, существует риск административных наказаний, например, в данном деле технологическая компания была оштрафована на 15 миллионов, что не маленькая сумма. Написано в конце Как упоминалось в начале статьи, многие люди имеют когнитивные искажения, считая, что их действия по обмену валюты очень скрытны, особенно при использовании метода "досок" (обратный), и что правоохранительные органы не смогут это обнаружить. Некоторые просто считают, что даже если их поймают, максимум, что им грозит, это штраф. Однако на практике незаконные операции с валютой часто связаны с крупными суммами. Как только сумма превышает 25 миллионов юаней или прибыль превышает 500 тысяч юаней, участник может столкнуться с лишением свободы на срок более 5 лет. Однако для адвокатов по защите, накопленный опыт в подобных делах показывает, что в каждом конкретном случае всегда можно найти соответствующую лазейку и добиться определенной степени защиты, даже если сумма значительная, есть возможность добиться условного осуждения или даже прекращения уголовного дела.

С развитием финансовых технологий незаконные методы обмена валюты эволюционировали от традиционных наличных交易 к более скрытым способам, таким как торговля виртуальными валютами, контрабанда с помощью POS-терминалов, поддельные торговые контракты и т.д., при этом вовлеченные суммы становятся все больше. Поэтому в последние годы Китай значительно усилил борьбу с незаконными преступлениями в области форекс. На этом фоне мы не можем быть слишком оптимистичными относительно будущей строгости правоохранительных органов в борьбе с незаконными преступлениями в области обмена валют. Незаконные действия по обмену валюты могут привести к выходу средств из регулируемой системы, что вызовет аномальные потоки капитала через границы и может привести к колебаниям обменного курса, утечке резервов валюты и другим проблемам. Поэтому, как индивидуум, необходимо соблюдать закон, не надеяться на удачу и проводить валютные операции только через легальные каналы. Автор статьи: адвокат Шао Шивэй