リップル（Ripple）がCB Insights及び英国ブロックチェーン技術センターと共同で発表した最新レポートによると、2020年から2024年の間に、世界の銀行がブロックチェーン分野への投資を**345件**行い、その中でスーパールーンドファイナンス（メガラウンド）が33件を占めています。**シティグループ（Citigroup）、ゴールドマン・サックス（Goldman Sachs）**（各18件）と**JPモルガン・チェース（JPMorgan Chase）**（15件）が最も活発な投資機関となっています。世界的なシステム的重要性銀行（G-SIBs）は合計106件の投資を行い、その中には14件の超億ドルのファイナンスが含まれています。投資は初期段階（シードラウンド/Aラウンド）に集中しており、**機関取引とトークン化インフラ、支払い、デジタル資産共犯者**の3つのシナリオに重点を置いています。レポートは、伝統的金融機関（トラッドファイ）が**協力と投資**を好む傾向があり、買収ではなく、明確な規制（米国、欧州、アラブ首長国連邦、シンガポール）が2024年の取引額の回復を促進すると指摘しています。ボストンコンサルティングは、**現実世界資産のトークン化（RWA）市場**の規模が2033年には**18兆ドル**を突破すると予測しています。**ウォール街の巨人がリード投資、ブロックチェーン投資は3つの主要なシーンに焦点を当てる**報告は2020年から2024年にかけて1,800余りの銀行のブロックチェーンの展開を調査しました。データは次のように示しています：* **シティとゴールドマンが首位**：それぞれ18件のブロックチェーン企業への投資を完了* **JPモルガンが続く**：15件の投資を完了し、三菱UFJフィナンシャル・グループ（MUFG）も同様に15件* **初期投資が中心**：主にシードラウンドとAラウンドの資金調達に集中しており、銀行が**長期戦略に合致する新興企業を支援する意欲を示している*** **重点投資分野**：機関レベルの取引とトークン化インフラ、決済ソリューション、デジタル資産共犯者サービス**主要銀行の実戦事例：パイロットからスケール化へ*** **モルガン・スタンレー**：ブロックチェーン技術の実用化を積極的に推進しており、そのブロックチェーンに基づくKinexysプラットフォームはChainlinkやOndo Financeと協力し、**最初に公開された米国債のトークン化取引を完了しました**。* **シティとゴールドマン**：それぞれ複数のブロックチェーンパートナーシップを設立し、主に**資産トークン化**と**キャピタルマーケットインフラのアップグレード**を探求。* **代表的なプロジェクトの資金調達**： * クロスボーダー決済プラットフォームPartior（モルガン・チェース、スタンダード・チャータード銀行が出資）が2024年に1億1100万ドルのBラウンドの資金調達を完了。 * ルクセンブルクの証券金融ソリューションプロバイダーHQLAx（ゴールドマン・サックス、JPモルガン、シティグループなどの5つのG-SIBsからの投資を受けて）ブロックチェーンに基づいて証券ファイナンスプロセスを最適化しています。**トラッドファイ戦略：協力と投資が買収に優先する**報告では、多数のG-SIBが**投資または協力**を区ブロックチェーン会社に対して好む傾向があることが観察されており、**全面買収**は行われていない。銀行のブロックチェーンに対する態度は「暗号の冬」後の慎重な探求から積極的な展開へと移行している。2022-2023年はFTXの崩壊の影響で投資活動が減少したが、**2024年の取引額は著しく回復**する見込み（取引数量は減少するが、1回あたりの金額は増加する）。**規制の明確化が回復を牽引し、RWA市場の見通し**報告は、投資の回復をアメリカ、EU、アラブ首長国連邦、シンガポールなどの主要市場の**規制枠組みが徐々に明確になっている**ことに起因するとしています。報告は、銀行の次の段階の重点が、ブロックチェーンソリューションを機関のパイロットから**スケールアップアプリケーションに推進する**ことになると予測しています。ボストンコンサルティンググループ（BCG）は、**トークン化された現実世界の資産（RWA）**の市場価値が2033年までに**18兆ドル**を超えると見積もっています。**地域銀行が参入、ロングテール効果が現れる**一級機関が大きく前進する一方で、小型地域銀行は金融テクノロジー会社と協力し、公共事業プラットフォームに参加することで**ブロックチェーン分野に緩やかに参入**しています。報告書は2022年のアメリカの調査を引用しており、**11%のコミュニティバンク**が暗号資産サービスを開始する計画を立てています。**結論：** シティ、ゴールドマン・サックス、JPモルガンなどの伝統的金融巨頭が**戦略的投資家**としてブロックチェーンエコシステムに深く関与することは、トラッドファイとブロックチェーンの融合が新たな段階に入ったことを示しています。初期の投資は基盤インフラ（取引、支払い、共犯者）と資産のトークン化（RWA）に焦点を当て、銀行が**金融業の未来の形態に対する長期的な賭け**を強調しています。規制環境の継続的な改善とBCGが予測した18兆RWA市場の青写真は、伝統的金融機関のブロックチェーンの展開に強力な後押しを与えています。地域銀行が徐々に市場に参入する中で、**ブロックチェーン技術が金融業に浸透する幅と深さ**は新たな拡大を迎えることが期待されています。
Ripple共同報告：シティ、JPモルガン、ゴールドマン・サックスがリード！トラッドファイの巨人が5年間で345件のブロックチェーン投資を完了、機関がRWA市場に$18兆を賭ける
リップル（Ripple）がCB Insights及び英国ブロックチェーン技術センターと共同で発表した最新レポートによると、2020年から2024年の間に、世界の銀行がブロックチェーン分野への投資を345件行い、その中でスーパールーンドファイナンス（メガラウンド）が33件を占めています。シティグループ（Citigroup）、ゴールドマン・サックス（Goldman Sachs）（各18件）とJPモルガン・チェース（JPMorgan Chase）（15件）が最も活発な投資機関となっています。世界的なシステム的重要性銀行（G-SIBs）は合計106件の投資を行い、その中には14件の超億ドルのファイナンスが含まれています。投資は初期段階（シードラウンド/Aラウンド）に集中しており、機関取引とトークン化インフラ、支払い、デジタル資産共犯者の3つのシナリオに重点を置いています。レポートは、伝統的金融機関（トラッドファイ）が協力と投資を好む傾向があり、買収ではなく、明確な規制（米国、欧州、アラブ首長国連邦、シンガポール）が2024年の取引額の回復を促進すると指摘しています。ボストンコンサルティングは、現実世界資産のトークン化（RWA）市場の規模が2033年には18兆ドルを突破すると予測しています。
ウォール街の巨人がリード投資、ブロックチェーン投資は3つの主要なシーンに焦点を当てる 報告は2020年から2024年にかけて1,800余りの銀行のブロックチェーンの展開を調査しました。データは次のように示しています：
主要銀行の実戦事例：パイロットからスケール化へ
トラッドファイ戦略：協力と投資が買収に優先する 報告では、多数のG-SIBが投資または協力を区ブロックチェーン会社に対して好む傾向があることが観察されており、全面買収は行われていない。銀行のブロックチェーンに対する態度は「暗号の冬」後の慎重な探求から積極的な展開へと移行している。2022-2023年はFTXの崩壊の影響で投資活動が減少したが、2024年の取引額は著しく回復する見込み（取引数量は減少するが、1回あたりの金額は増加する）。
規制の明確化が回復を牽引し、RWA市場の見通し 報告は、投資の回復をアメリカ、EU、アラブ首長国連邦、シンガポールなどの主要市場の規制枠組みが徐々に明確になっていることに起因するとしています。報告は、銀行の次の段階の重点が、ブロックチェーンソリューションを機関のパイロットからスケールアップアプリケーションに推進することになると予測しています。ボストンコンサルティンググループ（BCG）は、トークン化された現実世界の資産（RWA）の市場価値が2033年までに18兆ドルを超えると見積もっています。
地域銀行が参入、ロングテール効果が現れる 一級機関が大きく前進する一方で、小型地域銀行は金融テクノロジー会社と協力し、公共事業プラットフォームに参加することでブロックチェーン分野に緩やかに参入しています。報告書は2022年のアメリカの調査を引用しており、11%のコミュニティバンクが暗号資産サービスを開始する計画を立てています。
結論： シティ、ゴールドマン・サックス、JPモルガンなどの伝統的金融巨頭が戦略的投資家としてブロックチェーンエコシステムに深く関与することは、トラッドファイとブロックチェーンの融合が新たな段階に入ったことを示しています。初期の投資は基盤インフラ（取引、支払い、共犯者）と資産のトークン化（RWA）に焦点を当て、銀行が金融業の未来の形態に対する長期的な賭けを強調しています。規制環境の継続的な改善とBCGが予測した18兆RWA市場の青写真は、伝統的金融機関のブロックチェーンの展開に強力な後押しを与えています。地域銀行が徐々に市場に参入する中で、ブロックチェーン技術が金融業に浸透する幅と深さは新たな拡大を迎えることが期待されています。