Keterbatasan Metode Pembuktian Cadangan Lembaga Terpusat dan Saran Perbaikannya

Kejatuhan FTX memicu krisis kepercayaan terhadap lembaga terpusat. Untuk membangun kembali kepercayaan, beberapa bursa mulai menggunakan metode bukti cadangan Merkle Tree untuk membuktikan keamanan aset mereka. Namun, metode ini memiliki beberapa kekurangan dasar, sehingga sulit untuk sepenuhnya menghilangkan kemungkinan penyalahgunaan dana.

Artikel ini akan membahas dua kekurangan utama dari metode bukti cadangan Merkle Tree yang ada dan mengusulkan beberapa saran perbaikan.

Cara Kerja Metode Pembuktian Cadangan yang Ada

Bukti cadangan saat ini biasanya diaudit oleh perusahaan audit pihak ketiga yang terpercaya, bertujuan untuk membuktikan bahwa aset on-chain dari lembaga terpusat (bukti cadangan) sesuai dengan total saldo aset pengguna (bukti kewajiban).

Dalam hal bukti utang, lembaga perlu menghasilkan Merkle Tree yang mencakup informasi akun pengguna dan saldo aset, membentuk snapshot aset akun yang dianonimkan dan tidak dapat diubah. Pengguna dapat memverifikasi secara independen apakah akun mereka termasuk dalam Merkle Tree.

Dalam hal bukti cadangan, lembaga perlu menyediakan alamat on-chain yang mereka miliki dan membuktikan kepemilikan alamat tersebut melalui tanda tangan digital dan metode lainnya.

Lembaga audit kemudian memverifikasi total aset di kedua sisi utang dan cadangan untuk menentukan apakah ada penyimpangan dana.

Kekurangan Metode Pembuktian Cadangan yang Ada

1. Keterbatasan titik waktu audit

Audit saat ini biasanya didasarkan pada titik waktu tertentu, dan interval audit yang panjang. Ini memungkinkan lembaga untuk menutupi kekurangan dana selama periode audit melalui pinjaman sementara, sehingga bisa lolos dari audit.

2. Kekurangan bukti kepemilikan aset

Hanya memberikan tanda tangan digital tidak dapat sepenuhnya membuktikan kepemilikan sebenarnya atas aset di blockchain. Lembaga dapat berkolusi dengan pihak pendanaan eksternal, menggunakan aset yang sama untuk memberikan bukti kepada beberapa lembaga sekaligus, sementara metode audit yang ada sulit untuk mengidentifikasi tindakan penipuan semacam itu.

Saran untuk Meningkatkan Metode Pembuktian

Sistem bukti cadangan yang ideal harus mendukung pemeriksaan waktu nyata, tetapi ini dapat membawa biaya yang tinggi dan risiko kebocoran privasi pengguna. Untuk meningkatkan keandalan bukti tanpa mengungkapkan informasi pengguna, berikut adalah dua saran perbaikan utama:

1. Audit acak berbasis sampling

Audit acak melalui interval waktu yang tidak terduga dapat mengurangi kemungkinan manipulasi saldo akun dan aset di blockchain oleh institusi. Metode ini juga dapat memberikan efek jera terhadap perilaku tidak pantas.

Metode pelaksanaan: Sebuah lembaga audit pihak ketiga yang terpercaya secara acak mengirimkan permintaan audit kepada lembaga terpusat. Setelah menerima instruksi, lembaga tersebut perlu menghasilkan Merkle Tree yang berisi saldo akun pengguna pada ketinggian blok tertentu sebagai bukti kewajiban.

2. Memanfaatkan solusi MPC-TSS untuk mempercepat pembuktian cadangan

Permintaan audit acak mengharuskan lembaga untuk menyediakan bukti cadangan dalam waktu singkat, yang menjadi tantangan bagi lembaga yang mengelola sejumlah besar alamat on-chain. Untuk mengatasi masalah ini, dapat dipertimbangkan untuk menggunakan teknologi skema tanda tangan ambang MPC (MPC-TSS).

MPC-TSS adalah teknologi yang membagi kunci pribadi menjadi beberapa potongan terenkripsi, memungkinkan banyak pihak untuk menandatangani transaksi secara bersama-sama tanpa menukar kunci pribadi. Dalam skema ini, lembaga audit dapat memegang satu potongan kunci pribadi, sedangkan lembaga memegang potongan sisanya. Selama "ambang batas" diatur dengan baik, aset tetap berada di bawah kendali lembaga.

Dengan cara ini, lembaga audit dapat menentukan kumpulan alamat on-chain lembaga dan menghitung ukuran aset pada ketinggian blok tertentu, tanpa perlu lembaga mengkonsolidasikan aset ke beberapa alamat. Untuk mendukung generasi banyak alamat bersama, solusi MPC-TSS perlu kompatibel dengan protokol BIP32.

Saran perbaikan ini bertujuan untuk meningkatkan keandalan dan efisiensi bukti cadangan, namun implementasi spesifiknya masih perlu dibahas dan disempurnakan lebih lanjut.