Interprétation par l'avocat Shao Shiwei | Considérations sur les conséquences juridiques du change illégal à partir des cas typiques dans le domaine du forex publiés par le Parquet suprême.

En pratique, beaucoup de gens auront un tel malentendu cognitif : l’acte d’échanger ou d’introduire des devises étrangères peut être illégal, mais il ne constitue certainement pas une infraction pénale ; Son comportement d’échange privé est très caché, et il est facile de ne pas être détecté par les autorités judiciaires ; Aider d’autres personnes à échanger des devises et ne pas faire de profit, cela ne constitue donc certainement pas une infraction administrative ou une infraction pénale ; Il ne devrait pas être illégal de vendre des devises étrangères telles que des dollars américains à d’autres personnes pour obtenir des différences de taux de change ; Je me fiche de savoir si ma famille et mes amis gagnent de l’argent grâce au change de devises, je leur donne simplement mon numéro de carte bancaire gratuitement, et je n’ai rien fait d’illégal ; Le client m’a demandé de l’aider à introduire le canal d’échange, il se trouve que je connaissais des gens, alors je les ai présentés pour qu’ils sachent, et je n’ai pas collecté d’argent avec celui-ci, donc il ne devrait y avoir aucun risque ; Alors, y a-t-il des risques juridiques associés aux comportements ci-dessus ? S’il est illégal, comment doit-il être qualifié ? S’agit-il d’une infraction administrative ou d’une infraction pénale ? Où se situe la frontière entre l’acte d’échanger des devises étrangères et la constitution d’un délit administratif ou d’un délit pénal ? Le 8 mai 2025, le Parquet populaire suprême et l’Administration d’État des changes ont publié conjointement un cas typique de connexion inversée d’exécutions dans le domaine des changes, répondant aux questions ci-dessus. Cet article propose une interprétation des décisions d’orientation publiées cette fois-ci. Fournir sa propre carte bancaire pour aider quelqu'un à recevoir des paiements constitue-t-il un crime ?

Dans les cas typiques publiés cette fois-ci, 2 cas impliquent des acteurs fournissant des comptes bancaires pour recevoir des fonds dans le but de mener des activités illégales de devise de change. Quelle est donc la nature de ce comportement : s'agit-il d'une infraction administrative ou d'un crime pénal ? Comment devrait-il être qualifié ? "Je ne fais que suivre les instructions de mon ami pour l'aider à recevoir des paiements, je ne me préoccupe pas de la manière dont mon ami se connecte avec son fournisseur, et je ne participe pas", aurai-je des risques ? Cas d'exemple 1 : Li Mou Yi est suspecté de crimes d'exploitation illégale dans une affaire de liaison inversée. Li Mou Jia a profité de sa position dans le service de transport logistique transnational Chine-Vietnam pour échanger illégalement des devises avec un Vietnamien, Huang Mou. Au cours de leur collaboration, Li Mou Jia a chargé Li Mou Yi de recevoir des RMB de clients chinois sur le territoire chinois, puis de les transférer à Li Mou Jia, qui à son tour les a transférés sur un compte bancaire en Chine désigné par Huang, afin d'échanger contre des dongs vietnamiens. Le parquet a conclu que Li Mou Yi avait aidé Li Mou Jia dans des activités illégales de services de règlement de fonds et de vente et d'achat illégaux de forex, et en raison de circonstances atténuantes, a finalement décidé de ne pas engager de poursuites (crime constitué) à son encontre. Le tribunal a jugé que Li Mou Jia était complice et l'a condamné à une peine d'un an et trois mois de prison. Analyse de l'avocat Shao : Dans cette affaire, Li Mou Yi a en réalité un grand sentiment de chance. Il pense peut-être qu'il n'agit que pour aider à la collecte des paiements selon les instructions de Li Mou Jia, et que ces paiements ne sont pas de l'argent sale, mais des paiements légitimes pour des marchandises, il ne devrait donc pas y avoir de risque. Mais en fait, il participe à une activité d'aide au forex.

« Ma femme utilise mon compte pour recevoir des paiements pour d'autres personnes. Je pense que je ne prête pas mon compte à des étrangers et je ne tire pas de bénéfices. Est-ce que cela constitue un crime ? » Cas 2 : Chen Mouhong et Wu Mourong sont soupçonnés de délits commerciaux illégaux, et Chen Moumou a demandé à son mari Wu Moulin d’enregistrer un ménage industriel et commercial individuel, et a ouvert un certain nombre de comptes personnels de règlement de change à la banque, puis a fourni les comptes ci-dessus au gang de la banque clandestine sous la forme d’un commerce fictif pour recevoir des devises, et a transféré des RMB sur le compte intérieur désigné par le gang de la banque clandestine après que la banque a géré le règlement des opérations de change, et a perçu les frais de traitement et les remises de la banque pour le règlement des devises. Le tribunal a jugé que Chen Moumou et Wu Moulin étaient complices, et a condamné Chen Moumou à quatre ans et huit mois de prison, et a condamné Wu Moulin à un an et dix mois de prison avec une probation de deux ans. En outre, Chen Moumou a également demandé à ses proches Chen Mouhong et Wu Mourong d’ouvrir une banque d’affaires pour le commerce électronique et un compte de règlement bancaire avec fonction de règlement des opérations de change à son intention, mais le parquet a considéré que les deux n’avaient pas fait de profit et étaient liés l’un à l’autre, et a constaté que les deux avaient commis un crime, mais a décidé de ne pas engager de poursuites. Analyse de l'avocat Shao : Selon l'article 44, paragraphe 2, des « Règlements sur la gestion des comptes de devises à l'intérieur et à l'extérieur du pays », le prêt, l'utilisation conjointe ou le transfert de comptes en devises entraînera une amende maximale de 300 000. Mais après tout, fournir un compte en devises ≠ s'engager directement dans des transactions illégales de forex. Par conséquent, dans la pratique, une personne qui ne fournit qu’un compte en devises ne constitue généralement qu’une infraction administrative et n’est souvent pas poursuivie pour sa responsabilité pénale. Mais dans ce cas, le tribunal a reconnu Chen et son mari coupables de délit d'exploitation illégale et les a condamnés à une peine de prison. Bien que le parquet ait décidé de ne pas poursuivre deux parents, il convient de noter que le ministère public a également reconnu que les deux personnes avaient commis une infraction, et a décidé de ne pas poursuivre pour des faits de nature légère (reconnaissance de culpabilité). Avocat avertit : Ne fournissez pas d'aide pour des comptes de forex à d'autres sous prétexte de "bonnes intentions" ou de "soutien". Sinon, même si vous n'avez pas participé à des actes illégaux de devise de change, vous pourriez être exposé à des risques juridiques de complicité à l'avenir.

Pour maintenir la relation avec les clients ou faciliter les transactions, quel est le niveau de risque lié à l'introduction et à l'aide au Devise de change ? Les professionnels de la finance doivent être prudents avec le piège des "introductions de devise de change" - pourquoi aider les clients à échanger des devises sans compensation entraîne-t-il des sanctions doubles ? Cas 3 : Fan, Zhao et Luo étaient soupçonnés d’opérations commerciales illégales, et He Mouwei a utilisé les ressources accumulées lors de la promotion des activités d’assurance pour ouvrir des comptes à l’étranger et des canaux d’échange afin de correspondre et d’introduire des clients d’assurance de la Chine continentale ayant des besoins en devises, et a échangé des RMB contre des dollars de Hong Kong et des dollars américains contre des échanges bilatéraux pour des primes à l’étranger ou des investissements et une consommation nationaux. À la suggestion de He Mouwei, Fan et d’autres ont utilisé le canal de la vente d’assurance à l’étranger pour acheter et vendre des devises étrangères sous une forme déguisée sous forme de « frappe » au pays et à l’étranger. Pour He Mouwei, le tribunal l’a condamné à quatre ans de prison et à 4 millions d’amende. Pour Fan et d’autres, le parquet a estimé que, parce que les circonstances des crimes de Fan et d’autres étaient mineures, il avait été décidé de ne pas les poursuivre (ce qui constitue un crime). Dans le même temps, pour l’introduction et le commerce illégaux non rentables de devises étrangères par Fan et d’autres, conformément à la réglementation sur la gestion des changes, des amendes administratives allant de 1,4 million ~ 2,8 millions de yuans ont été imposées. Analyse de l'avocat Shao : D’après l’expérience de M. Shao dans la représentation d’affaires pertinentes, l’un des modes de conduite courants pour le délit d’exploitation commerciale illégale dans le domaine de l’achat et de la vente de devises étrangères est que l’intermédiaire intermédiaire entre deux parties avec des devises étrangères doit introduire l’achat et la vente de devises. Par exemple, les sociétés d’immigration, les consultants immobiliers à l’étranger, les fiducies, les assurances, les fonds, les banques et autres praticiens de l’industrie financière, ces groupes dans le processus de s’engager dans leur propre entreprise, ont souvent inévitablement des clients à qui demander s’il existe un canal de change, et afin de maintenir les relations avec les clients ou de faciliter les transactions, ils servent souvent de support d’information pour fournir aux clients des informations sur l’achat et la vente, en introduisant le commerce des devises.

Dans ce cas, il s'agit de l'industrie de l'assurance. Selon les règlements de l'Administration nationale des changes, chaque individu domicilié a droit à un quota d'achat de devises de 50 000 dollars américains par an, ce quota ne peut pas être utilisé pour l'achat de biens immobiliers à l'étranger, les investissements en valeurs mobilières, l'achat d'assurances vie et les assurances de type investissement avec retour de dividende, qui sont des projets de capital non encore ouverts. Prenons un exemple, pour les résidents de la Chine continentale, s'ils souhaitent acheter une assurance à Hong Kong, il y aura de nombreuses restrictions, telles que : Toute police d'assurance non signée localement à Hong Kong (comme la signature par procuration ou le paiement des primes par procuration) est considérée comme illégale, et il est nécessaire que la personne se rende à Hong Kong pour signer la police, en fournissant un permis de passage Hong Kong-Macao, un enregistrement d'entrée et d'autres preuves que l'acte d'assurance a eu lieu à Hong Kong ; l'achat de devises par des particuliers ne peut pas être utilisé pour acheter des assurances d'investissement à l'étranger (comme les assurances-vie avec participation ou les assurances universelles) ; certaines compagnies d'assurance exigent que l'assuré ait un statut de résidence ou de travail à Hong Kong ; les primes doivent être directement versées sur le compte de la compagnie d'assurance, et ne peuvent pas être transférées par le biais d'un compte personnel d'un intermédiaire, sinon cela pourrait être considéré comme une opération illégale ; Cependant, certains agents d'assurance, pour diverses raisons (comme la pression sur les performances, le maintien des relations avec les clients, ou l'utilisation de leur propre avantage d'information pour réaliser des bénéfices), aident les clients à Devise de change, de manière rémunérée ou non, ou facilitent des transactions de forex entre clients par le biais de transactions inversées. Cependant, ce comportement constitue un délit d'exploitation illégale de la vente de forex. Même si l'introduction est faite sans rémunération, cela peut être considéré par les autorités judiciaires comme une infraction mineure n'entraînant pas de poursuites pénales, mais cela pourrait néanmoins entraîner d'énormes amendes administratives. Les Chinois ouvrent des sociétés privées de devise de change à l'étranger, peuvent-ils contourner les risques juridiques nationaux ? Pourquoi les activités légales à l'étranger impliquent-elles toujours des risques criminels domestiques ? Cas d'exemple quatre : Zhao Somei et Yao Somei sont suspects de crimes d'opération illégale, l'affaire de liaison inversée de Yao Somei Chen a contracté des affaires de conversion entre le rouble et le yuan en Russie, gagnant ainsi un profit de différence de forex ou de frais, achetant et vendant illégalement plus de 24 millions de RMB en forex, avec un bénéfice illégal de 485 000 RMB. Le tribunal l'a condamné à une peine d'emprisonnement de deux ans et trois mois, avec un sursis de trois ans, et une amende de 500 000 RMB. Analyse de l'avocat Shao : Je dois d'abord exprimer ma frustration, ce gars a vraiment eu un peu de malheur. Il a travaillé pendant 6 ans dans le domaine de la devise de change en Russie, et n'a gagné que 485 000, ce qui équivaut à un peu plus de 6 000 RMB par mois. Après 6 ans, il a été arrêté pour délit d'exploitation illégale, a été condamné à deux ans avec sursis pendant trois ans, et a également été condamné à une amende de 500 000. En gros, après 6 ans de travail, il a perdu 15 000.

Dans l'article « Est-il fiable de changer de l'argent avec des entreprises de change étrangères légales et agréées ? Quels sont les risques juridiques pour les personnes changeant de l'argent, les introduisateurs et les entreprises de change ? (Deuxième partie) » (voir image ci-dessous), l'avocat Shao a mentionné que, dans les pays ou régions sans contrôle des changes, les entreprises de change qui ont obtenu les licences appropriées n'ont pas de problème à exercer des activités de change. Sauf si le contenu des affaires implique du blanchiment d'argent, elles ne seront généralement pas soumises à une enquête des autorités de régulation étrangères. Dans l'article « Trouver une entreprise de change légalement agréée à l'étranger, est-ce fiable ? Quels sont les risques juridiques pour les changeurs, les introducers et les entreprises de change ? (partie inférieure) » (voir image ci-dessous), l'avocat Shao a mentionné que les entreprises de change opérant dans des pays ou régions sans contrôle des changes, si elles ont obtenu les licences et certifications nécessaires, n'ont généralement pas de problème à mener des activités de change. À moins que le contenu des affaires ne concerne le blanchiment d'argent, elles ne seront généralement pas soumises à une enquête des autorités de régulation étrangères.

Mais le droit pénal de notre pays est soumis à la compétence personnelle. En d'autres termes, si un Chinois commet une infraction aux lois nationales à l'étranger, il y aura également des risques juridiques pénaux. En ce qui concerne les activités de change, même s'il exploite une entreprise de change privé à l'étranger et a obtenu les licences délivrées par les autorités locales, cela est bien sûr légal sur place. Cependant, s'il touche de l'argent provenant de notre pays et effectue des opérations de change de manière "inversée", il y aura inévitablement des risques pénaux. Vendre des devises de change telles que des dollars américains ou des dollars hongkongais que l'on a légalement gagnées à d'autres, y a-t-il un risque légal ? La revente légale de forex est-elle également illégale ? Cas 5 : Une entreprise scientifique et technologique soupçonnée de délits commerciaux illégauxAffaire criminelle de connexion inversée De 2017 à 2021, Qi Moumou, une personne morale d’une société de transport de fret, s’est entendue avec un certain nombre d’entreprises pour utiliser des produits agricoles qui ne peuvent pas être remboursés par d’autres pour faire passer pour leurs propres marchandises d’exportation, des contrats falsifiés, des factures et d’autres matériaux, et a trouvé Yao Moumou, une personne morale d’une entreprise technologique, pour acheter des devises étrangères (environ 113 millions de yuans) et falsifier des registres de collecte à l’étranger, afin de frauder l’État des remboursements de taxes à l’exportation de 245 millions de yuans. Yao Moumou a transféré les devises de la société pour la vente de produits électroniques à Qi Moumou par le biais d’un compte à l’étranger, et a aidé à mener à bien la fraude fiscale au prix d’une commission supplémentaire de plusieurs centaines de yuans pour 10 000 dollars américains. Le tribunal a reconnu Qi coupable d’avoir fraudé les remboursements de taxes à l’exportation et l’a condamné à la réclusion à perpétuité. Le parquet a estimé qu’il n’y avait pas suffisamment d’éléments de preuve pour déterminer que Yao Moumou constituait le crime d’exploitation commerciale illégale et n’a pas engagé de poursuites. Analyse de l'avocat Shao : Dans ce cas, le principal coupable a été condamné à la réclusion à perpétuité, tandis que les complices ont été déclarés non coupables. On peut imaginer que l'état d'esprit du représentant légal de l'entreprise technologique dans cette affaire a dû ressembler à des montagnes russes. Bien que le parquet ait finalement décidé de ne pas poursuivre en raison d'un manque de preuves, la période entre l'incident et le jugement a été éprouvante pendant plus de deux ans. En voyant son partenaire condamné à la réclusion à perpétuité, il devait certainement se demander combien d'années il allait devoir pédaler à la machine à coudre. Après avoir exprimé nos critiques, analysons maintenant : pourquoi Yao ne constitue-t-il pas un crime ?

L’un des modes de délit d’exploitation commerciale illégale est l’achat et la vente de devises, c’est-à-dire que l’auteur vend les devises étrangères achetées à bas prix à un prix élevé dans le but de réaliser un profit, afin de gagner une différence de taux d’intérêt. Toutefois, dans ce cas, toutes les devises étrangères détenues par l’auteur ont été obtenues grâce à la vente de ses produits et n’ont pas été achetées illégalement à bas prix auprès d’autres sources. De plus, le but de la vente est également de régler des devises, plutôt que de continuer à acheter des devises étrangères avec le produit de la vente et de réaliser un profit. Par conséquent, du point de vue des éléments constitutifs du crime d’exploitation commerciale illégale tels que l’achat et la vente de devises, son comportement ne constitue pas ce crime. Cependant, l'avocat Shao doit également rappeler : les personnes des sociétés commerciales ne doivent en aucun cas se livrer à des comportements similaires simplement parce que dans ce cas, cette conduite n'a pas été reconnue comme un crime par le parquet. En raison d'une compréhension non uniforme de ce type de modèle par les enquêteurs, il existe de nombreux cas dans la pratique où ce comportement a été reconnu comme criminel. De plus, même si l'on conclut finalement à une non-culpabilité, il existe des risques de sanctions administratives, par exemple dans cette affaire, la société technologique a été condamnée à une amende de 15 millions, ce n'est pas une petite somme. Écrit à la fin Comme mentionné au début de cet article, de nombreuses personnes ont des idées fausses, pensant que leurs actions de Devise de change sont très discrètes, surtout lorsqu'elles utilisent la méthode "Inversé", pensant que les autorités judiciaires ne pourront pas les découvrir. D'autres pensent simplement que même si elles sont découvertes, elles ne risquent qu'une amende. Cependant, dans la pratique, les crimes d'exploitation illégale liés au forex impliquent souvent des montants importants. Une fois que le montant dépasse 25 millions de yuans, ou que le bénéfice dépasse 500 000 yuans, les personnes concernées peuvent faire face à une peine de prison de plus de 5 ans. Cependant, pour les avocats de la défense, avec l'accumulation d'expérience dans ce type d'affaires, ils constatent qu'au niveau des cas individuels, il est toujours possible de trouver des points d'attaque correspondants et de rechercher un certain espace de défense. Même si les montants en jeu sont importants, il est possible d'obtenir une peine avec sursis, voire d'obtenir un résultat de non-poursuite.

Avec le développement de la fintech, les moyens illégaux de Devise de change ont évolué des transactions en espèces traditionnelles vers des transactions en crypto-monnaie, le contournement de cartes à l'étranger via des terminaux de paiement, des contrats commerciaux frauduleux, et d'autres méthodes plus discrètes, avec des montants impliqués de plus en plus élevés. Ainsi, ces dernières années, notre pays a considérablement intensifié la répression des actes criminels dans le domaine du forex. Dans ce contexte, nous ne devons pas être trop optimistes quant à la rigueur avec laquelle les autorités répressives traiteront les actes criminels liés au forex à l'avenir. Les activités illégales de change peuvent entraîner une fuite des fonds du système de régulation, entraînant des flux de capitaux transfrontaliers anormaux, ce qui pourrait provoquer des fluctuations des taux de change, une perte des réserves de devises, etc. Par conséquent, en tant qu'individu, il est impératif de respecter la loi et de ne pas avoir d'état d'esprit de chance, et il est nécessaire d'effectuer des transactions de devises par des canaux légaux. Auteur de l'article : avocat Shao Shihui