Oui, Liqfinity peut minimiser le risque de liquidation grâce à son système Sentinel AI qui ajuste les frais au lieu de forcer la vente d'actifs lors des baisses du marché. Cette approche a été testée et démontrée durant les phases de testnet, où le système a réussi à gérer le risque avec des liquidations minimales. Le protocole offre des ratios de prêt à valeur de 100 % en utilisant l'intelligence artificielle pour évaluer le risque en temps réel. Cela représente un changement fondamental par rapport aux modèles de prêt DeFi traditionnellement sur-collatéralisés.
Mais voici ce qui a attiré mon attention : alors que chaque protocole DeFi majeur, d'Aave à Compound, s'appuie sur la liquidation pour protéger les prêteurs, Liqfinity parie tout sur l'IA, espérant qu'elle soit suffisamment intelligente pour maintenir le système rentable sans jamais vendre le collatéral d'un emprunteur. C'est soit révolutionnaire, soit imprudent. Le marché de la crypto est sur le point de découvrir lequel.
Qu'est-ce que Liqfinity et pourquoi les utilisateurs de DeFi devraient-ils s'en soucier ?
Liqfinity se décrit comme le premier protocole de prêt DeFAI au monde. Il combine la finance décentralisée avec l'intelligence artificielle pour créer ce qu'ils appellent un environnement d'emprunt "sans risque". La plateforme est apparue en 2024 en réponse directe aux problèmes qui affectent les marchés de prêt cryptographiques existants.
Le problème avec le prêt DeFi traditionnel
Le prêt DeFi traditionnel est brutal mais simple. Déposez plus que vous n'empruntez. Si votre garantie perd trop de valeur, nous la vendrons pour protéger les prêteurs.
Ce système a fonctionné pour des protocoles comme MakerDAO depuis 2017, mais il a un coût sévère : des milliards en liquidations de positions lors des krachs du marché.
L'équipe de Liqfinity a vu une opportunité de réinventer complètement ce modèle. Dirigée par le PDG @LFAI_kubeth, elle a construit deux systèmes d'IA fonctionnant en tandem :
Sentinel AI gère la gestion des risques et le calcul des frais à l'aide de modèles mathématiques avancés
QUANT AI sert d'assistant utilisateur intelligent pour l'optimisation et l'automatisation des stratégies
Ensemble, ils créent un environnement où les emprunteurs peuvent accéder à la pleine valeur de leur garantie sans la menace constante d'une liquidation forcée.
Liqfinity's approche axée sur l'IA
Leur idée principale était élégante. Au lieu de construire la sécurité par le sur-collatéralisme et les liquidations, utilisez l'IA pour prédire et prévenir les problèmes avant qu'ils ne surviennent. C'est comme avoir un contrat intelligent qui pense réellement.
Le timing a également du sens. Le DeFi a suffisamment mûri pour que les utilisateurs comprennent les limitations actuelles. Mais il est encore assez tôt pour qu'une véritable innovation puisse capturer une part de marché significative.
Liqfinity parie que les avancées de l'IA ont atteint un point où elles peuvent remplacer les mécanismes de liquidation rudimentaires qui ont défini le prêt crypto depuis 2017.
Ce système permet plusieurs avantages clés :
Les utilisateurs peuvent emprunter jusqu'à 100 % de la valeur de leur garantie plutôt que les ratios typiques de 50 à 75 %.
Les positions restent actives pendant les baisses de marché au lieu d'être liquidées
Les durées de prêt peuvent s'étendre indéfiniment tant que les frais sont payés
Les fournisseurs de liquidité reçoivent des rendements constants grâce aux distributions de frais
Comment l'IA de Liqfinity prévient-elle réellement les liquidations ?
C'est là que les choses deviennent fascinantes. Les protocoles traditionnels fixent des seuils de liquidation arbitraires - vendre tout si l'ETH chute de 20 %, par exemple. L'IA Sentinel de Liqfinity adopte une approche complètement différente.
Les Fondements Mathématiques
Le système fonctionne avec des modèles mathématiques inspirés de la théorie de tarification des options. Il intègre des éléments du modèle Black-Scholes et des cadres d'options américaines. Au lieu de réagir aux baisses de prix, il calcule la probabilité de différents scénarios et intègre ce risque dans des frais horaires.
Pensez-y comme à la tarification des assurances. Les compagnies d'assurances n'attendent pas que des accidents se produisent. Elles analysent les facteurs de risque et ajustent les primes en conséquence.
Sentinel AI fait la même chose, mais il recalculé le risque chaque heure en fonction de la volatilité du marché, des modèles de corrélation, des conditions de liquidité et de dizaines d'autres variables.
Lorsque l'IA détecte un risque croissant qui pourrait menacer les positions, elle augmente les frais pour compenser plutôt que de liquider les garanties. Si les conditions se stabilisent, les frais diminuent automatiquement. Concept simple, exécution complexe.
Gestion Dynamique des Risques en Action
Le système considère chaque prêt comme un instrument financier dynamique qui peut être recalibré en continu. Cela diffère des positions de dette statiques traditionnelles avec des seuils fixes.
Voici la partie cruciale : lorsque les emprunteurs rencontrent des difficultés de paiement, les protocoles traditionnels liquident immédiatement. Liqfinity effectue des ajustements partiels de garantie ou prolonge les conditions de paiement à la place. Cela donne aux utilisateurs une marge de manœuvre pendant les périodes de volatilité. Le système est conçu pour maintenir les prêts actifs plutôt que de les éliminer au premier signe de problème.
Pourquoi les prêts à 100% de LTV sont-ils considérés comme impossibles dans le DeFi ?
Pour comprendre pourquoi l'approche de Liqfinity est si radicale, vous devez saisir les fondamentaux de l'économie du prêt crypto. Lorsque Aave exige 150 % de garantie pour un prêt de 100 %, ils ne sont pas arbitraires. Ils intègrent des marges de survie pour une volatilité extrême.
L'économie de la sur-collatéralisation
Les mathématiques sont brutales mais simples. Les actifs cryptographiques peuvent perdre 50 % de leur valeur en quelques heures lors des effondrements du marché. Si vous ne demandez que 100 % de garantie et que les prix chutent de 30 %, le protocole fait face à une insolvabilité immédiate.
La sur-collatéralisation fournit le tampon nécessaire pour survivre à ces événements et protéger les prêteurs.
Chaque protocole DeFi majeur a appris cette leçon à ses dépens. Les précédentes chutes du marché étaient des enseignants impitoyables. L'approche conservatrice n'est pas élégante, mais elle fonctionne. Les protocoles avec des ratios de collatéral insuffisants ne survivent tout simplement pas aux hivers crypto.
Liqfinity's Bold Alternative
Liqfinity soutient que cette approche est obsolète dans un monde piloté par l'IA. Leur thèse ? L'apprentissage automatique peut réagir plus rapidement que les traders humains et prédire les problèmes avant qu'ils ne deviennent critiques. Au lieu de construire des marges de sécurité statiques, ils utilisent une gestion des risques dynamique pour maintenir la solvabilité.
Le défi devient clair lorsqu'on examine l'histoire récente de DeFi. Lors de l'effondrement de Terra Luna en mai 2022, les liquidations se sont enchaînées à travers les protocoles alors que l'UST se désolidarisait, effaçant des milliards de fonds d'utilisateurs. La faillite de Celsius cet été-là a montré comment les plateformes de prêt surendettées peuvent s'effondrer lorsque leurs modèles de risque échouent.
Même des protocoles éprouvés comme MakerDAO ont connu d'immenses événements de liquidation lors du crash de mars 2020, traitant plus de 4 millions de dollars de ventes forcées en quelques heures.
Le défi devient clair lorsqu'on examine l'histoire récente de la DeFi. Bien que les fondements mathématiques s'inspirent de théories financières établies, l'adaptation de ces modèles pour le recalcul des frais DeFi horaires dans des environnements cryptographiques volatils représente un territoire nouveau et largement non testé à grande échelle. Les protocoles traditionnels ont des antécédents de survie éprouvés à travers plusieurs événements de cygne noir. Liqfinity dispose d'algorithmes prometteurs et de données opérationnelles précoces, mais manque des tests de résistance qui viennent de la survie aux hivers cryptographiques.
Qu'est-ce qui rend QUANT AI différent des autres outils DeFi ?
Alors que Sentinel AI s'occupe du poids mathématique, QUANT AI se concentre sur l'expérience utilisateur. Ce n'est pas juste un autre bot d'automatisation DeFi. Il est spécifiquement conçu pour les mécanismes de prêt uniques de Liqfinity.
De l'assistant de base à l'automatisation avancée
Lancé plus tôt en 2025 en tant qu'assistant de base, QUANT AI a commencé par aider les utilisateurs à naviguer dans des fonctionnalités qui n'existent nulle part ailleurs dans DeFi. Comment optimisez-vous les stratégies d'emprunt lorsque la liquidation n'est pas une préoccupation ? Quel est le seuil de frais idéal pour votre tolérance au risque ? Ce sont des questions auxquelles les outils d'automatisation génériques ne peuvent pas répondre.
L'IA est prête à évoluer en quelque chose de plus sophistiqué avec les prochaines mises à jour. Les utilisateurs pourront définir des stratégies complexes. "Augmenter l'emprunt lorsque la volatilité tombe en dessous de X%" ou "rééquilibrer automatiquement le collatéral lorsque les modèles de corrélation du marché changent." L'IA exécute ces stratégies tout en surveillant les niveaux de risque et les préférences des utilisateurs.
Vision de Gestion de Position Prédictive
La vision ultime est la gestion prédictive des positions. QUANT AI analyserait les tendances du marché, prédirait les opportunités d'emprunt optimales et ajusterait proactivement les positions des utilisateurs pour maximiser les rendements tout en minimisant les coûts. En cas de succès, cela représente un saut significatif par rapport aux capacités d'automatisation DeFi actuelles.
Ce qui est particulièrement intéressant, c'est l'intégration entre les deux systèmes d'IA. QUANT AI n'opère pas de manière isolée. Il a un accès direct aux évaluations de risque et à l'analyse de marché de Sentinel AI. Cela permet des conseils personnalisés qui tiennent compte des conditions de protocole en temps réel plutôt que de données de marché génériques.
Comment les utilisateurs gagnent-ils réellement de l'argent sur Liqfinity ?
La plateforme offre plusieurs sources de revenus. Chacune est conçue pour attirer différentes approches d'investissement et tolérances au risque.
Récompenses des fournisseurs de liquidité
L'approche la plus simple consiste à fournir des stablecoins (USDT/USDC/etc.) aux pools de prêt. Les fournisseurs reçoivent au moins 90 % des frais horaires générés par les emprunteurs. La distribution est proportionnelle en fonction de la participation au pool.
Contrairement à l'agriculture de rendement où les récompenses fluctuent en fonction des émissions de jetons, cela crée des flux de revenus stables liés directement à l'utilisation de la plateforme.
Utilité réelle, récompenses réelles.
Le protocole permet également la fourniture de liquidités avec effet de levier. Les utilisateurs peuvent emprunter contre des actifs déposés et réinvestir les fonds empruntés. Cela amplifie leurs positions dans le pool et leurs rendements potentiels. C'est une stratégie sophistiquée qui peut considérablement augmenter les rendements pour les utilisateurs à l'aise avec un effet de levier supplémentaire.
Gestion d'actifs optimisée fiscalement
Pour les utilisateurs détenant des positions en crypto-monnaies appréciées, Liqfinity offre un accès à des liquidités fiscalement avantageux. Au lieu de vendre des Ethereum (ETH) qui ont pris de la valeur et de déclencher des événements de plus-value, les utilisateurs peuvent emprunter contre ces positions tout en les maintenant.
Cela devient particulièrement puissant pendant les marchés haussiers. Vous voulez réaliser des gains sans réellement disposer d'actifs appréciables.
Les fonds empruntés pourraient couvrir les dépenses de subsistance, permettre la diversification ou financer de nouveaux investissements pendant que le collatéral original continue de croître.
Avantages de la participation communautaire
Les utilisateurs actifs gagnent par plusieurs canaux au-delà du prêt et de l'emprunt de base. Le système de parrainage fournit 10 % des frais générés par les emprunteurs référés. Étant donné l'accent mis par le protocole sur la construction de la communauté, les participants engagés peuvent générer des récompenses substantielles grâce aux effets de réseau.
La participation actuelle au testnet offre également des récompenses basées sur des points. Celles-ci peuvent être converties en distributions de tokens une fois que LQF sera lancé. Bien qu'aucun airdrop officiel n'ait été confirmé, la tokenomique alloue 40 % de l'offre aux récompenses communautaires. Cela suggère des opportunités significatives pour les premiers adoptants.
Quels sont les véritables risques que les utilisateurs de Liqfinity doivent connaître ?
Malgré son approche innovante, plusieurs risques nécessitent une sérieuse considération :
Performance AI non prouvée lors de conditions de marché extrêmes et d'hivers crypto
Complexité technique qui introduit de nouveaux vecteurs d'attaque et des points de défaillance potentiels
Incertitude réglementaire autour des protocoles financiers pilotés par l'IA et de la prise de décision automatisée
Défis d'adoption du marché en concurrence avec des protocoles établis ayant fait leurs preuves
Avant d'engager des fonds, les utilisateurs doivent évaluer soigneusement ces risques par rapport aux avantages potentiels du protocole.
Performance AI non prouvée
L'ensemble du système dépend de l'évaluation précise du risque par l'IA Sentinel dans des conditions de marché qu'elle n'a jamais connues. Les mécanismes de liquidation traditionnels sont brutaux mais éprouvés. Ils ont survécu à plusieurs hivers cryptographiques et événements cygnes noirs.
L'IA de Liqfinity a montré des promesses lors des phases de testnet, mais n'a pas encore été confrontée à l'ultime épreuve des marchés baissiers prolongés ou des crashes soudains avec des fonds d'utilisateurs réels. Si le système se trompe lors d'une grande tension du marché, le protocole pourrait faire face à l'insolvabilité sans mécanismes de liquidation en tant que sauvegarde. Cela représente un risque existentiel que les protocoles établis ne rencontrent tout simplement pas.
Vulnérabilités de complexité technique
Les protocoles financiers pilotés par l'IA introduisent des vecteurs d'attaque et des points de défaillance qui n'existent pas dans des systèmes plus simples. Les protocoles DeFi traditionnels suivent des règles prédéterminées basées sur des flux de prix.
Une logique simple qui est plus facile à auditer et à sécuriser.
Liqfinity nécessite une architecture de contrat intelligent significativement plus complexe. Plusieurs entrées de données, des capacités de prise de décision en temps réel.
Chaque couche supplémentaire augmente le potentiel de bogues, d'exploits ou de comportements inattendus lors de cas limites.
Incertitude réglementaire et conformité à l'IA
L'intersection de l'IA et de la DeFi crée un paysage réglementaire particulièrement complexe que Liqfinity doit naviguer. À mesure que les gouvernements développent des cadres pour la gouvernance de l'IA, la prise de décision financière automatisée pourrait faire l'objet d'un examen supplémentaire au-delà de la surveillance traditionnelle de la DeFi.
La loi sur l'IA de l'UE, qui a commencé à être mise en œuvre en 2024, classe les systèmes d'IA utilisés dans les services financiers comme des applications "à haut risque" nécessitant des mesures de conformité étendues. Aux États-Unis, la SEC et la CFTC élaborent des directives pour les produits financiers alimentés par l'IA, tandis que la Réserve fédérale explore comment les systèmes de trading algorithmique et de gestion des risques devraient être réglementés.
Pour des protocoles comme Liqfinity, cela crée de l'incertitude autour de plusieurs domaines clés : les exigences de transparence algorithmique, les normes d'explicabilité pour les décisions d'IA affectant les fonds des utilisateurs, la conformité transfrontalière lorsque les systèmes d'IA opèrent à l'échelle mondiale, et les questions de responsabilité lorsque les systèmes d'IA commettent des erreurs entraînant des pertes pour les utilisateurs.
La structure d'équipe anonyme et le manque de procédures KYC traditionnelles pourraient également créer des défis réglementaires. Les gouvernements augmentent la surveillance du DeFi. Ces facteurs pourraient limiter l'adoption institutionnelle ou forcer des changements opérationnels qui affectent la fonctionnalité du protocole.
Comment fonctionne réellement la tokenomics de Liqfinity ?
Le token LQF sert à plusieurs fonctions de l'écosystème conçues pour créer une utilité au-delà du trading spéculatif :
Avantages améliorés : Limites de crédit plus élevées, coûts d'emprunt réduits et commissions de parrainage augmentées
Droits de gouvernance : vote DAO sur les types de garanties, les mises à jour de l'IA, les structures de frais et l'allocation du trésor
Accès par niveaux : Des fonctionnalités supplémentaires et des outils exclusifs se débloquent à mesure que les avoirs augmentent
Ces mécanismes créent une demande naturelle de jetons de la part des utilisateurs actifs de la plateforme qui ont besoin de LQF pour accéder aux taux et fonctionnalités optimaux.
Avantages d'Utilité Pratique
Les détenteurs de tokens bénéficient d'avantages tangibles. Limites de crédit améliorées, coûts d'emprunt réduits et commissions de parrainage augmentées en fonction des avoirs. Un système par niveaux débloque des fonctionnalités supplémentaires et un accès exclusif à des outils avancés à mesure que les avoirs augmentent.
Ces mécanismes créent une demande naturelle de tokens de la part des utilisateurs actifs de la plateforme qui ont besoin de LQF pour accéder à des taux et des fonctionnalités optimaux. Cela récompense les détenteurs à long terme tout en fournissant une valeur claire pour les achats de tokens au-delà de la simple spéculation.
Droits de participation à la gouvernance
À partir de fin 2025, les détenteurs de LQF participeront à la gouvernance du protocole par le biais de votes DAO. Le module de gouvernance est prévu pour un lancement au T4 2025, s'appuyant sur les contributions actuelles de la communauté via des sondages sur les réseaux sociaux et des AMAs. Ils voteront sur des paramètres cruciaux tels que les types de garanties supportés, les mises à jour du système d'IA, les structures tarifaires et l'allocation du trésor. Le système équilibre les contributions de la communauté avec les exigences d'expertise technique.
Modèle de Distribution Stratégique
Les récompenses communautaires dominent l'allocation avec 40 % d'un milliard de tokens réservés pour les airdrops et les incitations aux premiers utilisateurs, y compris des récompenses rétroactives potentielles pour les participants au testnet en fonction de leur activité sur la plateforme. Cet engagement substantiel démontre un accent sur la croissance de la base d'utilisateurs par le biais de récompenses plutôt que par des approches marketing traditionnelles.
L'allocation de l'équipe représente 20 % avec un vesting structuré pour garantir un engagement à long terme. Les fournisseurs de liquidités reçoivent 15 % pour inciter à la participation. Le développement de l'écosystème obtient 10 % pour les partenariats, le marketing représente 10 % supplémentaires, et les réserves détiennent 5 % pour les besoins de trésorerie.
Quand Liqfinity sera-t-il réellement lancé et quel est le calendrier ?
La feuille de route de développement s'étend sur plusieurs phases. Chacune est conçue pour élargir progressivement les fonctionnalités tout en renforçant la confiance dans les systèmes d'IA.
Progrès de développement 2025
2025 a vu l'achèvement du testnet et des préparatifs en cours pour le lancement du mainnet, avec QUANT AI faisant ses débuts en tant qu'assistant de base. La plateforme est passée de Testnet v2, qui s'est terminé autour du 6 avril 2025, à des phases de construction communautaire tout en se préparant pour la Saison 2, qui devrait commencer une fois que le mainnet sera opérationnel.
Selon des communications officielles récentes, le lancement du mainnet est annoncé comme "bientôt" dans les réponses récentes de la communauté, avec le lancement de la Saison 2 en même temps. L'événement de génération de tokens aura lieu après la conclusion de la Saison 2 sur le mainnet, fournissant une progression claire des activités actuelles du testnet vers les opérations en direct et la distribution éventuelle de tokens.
QUANT AI a été lancé comme un outil de support pour les demandes des utilisateurs et la navigation sur la plateforme, avec des publications récentes indiquant des ajustements et des améliorations en cours. Des capacités améliorées, y compris l'automatisation complète, sont marquées comme "bientôt" dans la documentation officielle, l'IA se concentrant actuellement sur une assistance de base tandis que des fonctionnalités plus sophistiquées sont en cours de développement. Le module de gouvernance est prévu pour un déploiement au T4 2025, s'appuyant sur les retours sociaux actuels à travers des sondages X et des AMAs comme la session du CEO du 24 juillet, avec des publications récentes faisant allusion à la gouvernance comme partie intégrante de l'amplification des voix de la communauté.
Chronologie de l'évolution de la plateforme
Des applications mobiles sont prévues pour début 2026, élargissant l'accessibilité au-delà des utilisateurs de bureau. Liqfinity Pay sera lancé avec des cartes de crédit virtuelles pour dépenser contre des avoirs crypto sans liquidation. Les fonctionnalités supplémentaires comprennent le trading gamifié, des fonctions d'échange et des intégrations de ponts inter-chaînes.
La chronologie met l'accent sur le développement itératif basé sur les retours de la communauté et les conditions du marché. Pas de délais rigides qui pourraient compromettre la sécurité ou la fonctionnalité.
Quelles partenariats soutiennent la croissance de Liqfinity ?
Les alliances stratégiques jouent des rôles cruciaux dans le développement de l'écosystème et l'acquisition d'utilisateurs.
Le protocole a établi plusieurs partenariats clés pour étendre sa portée dans l'écosystème. La collaboration avec Dyor Exchange offre un accès à l'inscription de tokens et une intégration d'outils de prêt pour des solutions de liquidité optimisées fiscalement. Cette collaboration offre un accès pré-inscription LQF et démontre la confiance institutionnelle dans l'approche du protocole.
Le partenariat de janvier 2025 avec Stratos Network se concentre sur l'intégration de stockage décentralisé, améliorant les capacités de prêt alimentées par l'IA grâce à une gestion des données distribuée. Cette collaboration renforce l'infrastructure technique soutenant les systèmes d'IA de Liqfinity.
L'intégration de Galxe permet un suivi sophistiqué de l'engagement communautaire via des systèmes de quêtes et de fidélisation, gérant la participation et les processus de qualification pour les futures distributions à travers des systèmes de points "aura". Les activités récentes montrent que cette intégration suit activement l'engagement communautaire, liant potentiellement ces indicateurs à des distributions de récompenses. Cela va au-delà d'un simple engagement sur les réseaux sociaux vers une construction communautaire structurée.
Bien que les partenariats DeFi plus larges restent limités, le positionnement de Liqfinity aux côtés de protocoles établis suggère un potentiel pour de futures intégrations et des expansions inter-chaînes à mesure que le secteur AI-DeFi se développe.
Comment la gouvernance fonctionnera-t-elle réellement en pratique ?
Le système de gouvernance prévu qui sera lancé plus tard cette année établira un développement de protocole dirigé par la communauté. Le module de gouvernance est prévu pour un déploiement au T4 2025, s'appuyant sur les retours sociaux actuels via des sondages X et des AMAs comme la session du CEO du 24 juillet. Les détails spécifiques de mise en œuvre sont encore en cours d'évolution.
Les détenteurs de LQF proposeront et voteront sur les changements du protocole. Cela inclut les types de garantie, les structures de frais, les paramètres d'IA et la gestion de la trésorerie. Le défi réside dans l'équilibre entre la participation de la communauté et les exigences d'expertise technique pour les protocoles pilotés par l'IA.
Actuellement, les contributions de la communauté se font par le biais de sondages sur les réseaux sociaux et d'AMAs. Le système formel doit fournir des processus de proposition structurés, des périodes de discussion et des mécanismes de vote. Il doit garantir qu'une distribution suffisante de tokens empêche le contrôle centralisé tout en maintenant l'engagement pour des décisions efficaces.
Questions Fréquemment Posées
L'IA de Liqfinity peut-elle vraiment prévenir toutes les liquidations lors de fortes chutes du marché ?
L'intelligence artificielle Sentinel de Liqfinity prévient les liquidations en augmentant les frais pendant les périodes de volatilité plutôt qu'en vendant des garanties lorsque les prix chutent. Le système utilise des modèles de tarification des options pour calculer le risque et ajuster les paramètres en temps réel. Cependant, cette approche représente une adaptation novatrice des modèles financiers traditionnels aux schémas de volatilité uniques de la crypto et n'a pas été entièrement testée en conditions de stress lors des grandes chutes du marché, comme celles qui ont dévasté le DeFi lors des hivers précédents.
Que se passe-t-il si je ne peux pas payer les frais augmentés pendant les périodes de forte volatilité ?
Si vous ne pouvez pas payer des frais plus élevés pendant des périodes de volatilité, Liqfinity effectue des ajustements partiels de garantie plutôt que de liquider votre position entière. Cela donne plus de temps pour gérer des situations difficiles par rapport aux protocoles traditionnels qui liquident immédiatement lorsque les seuils sont dépassés. L'efficacité du système en période de stress extrême reste non prouvée.
Comment fonctionne le lancement du jeton LQF et les utilisateurs de testnet peuvent-ils obtenir un accès anticipé ?
Le token LQF est prévu pour lancement via TGE en 2025, après la conclusion de la Saison 2 du mainnet. 40 % des un milliard de tokens sont alloués aux récompenses communautaires, et les participants au testnet qui ont gagné des points peuvent être éligibles pour des distributions. Les récentes communications officielles indiquent que le lancement est "bientôt" mais soulignent que le mainnet et la Saison 2 doivent d'abord avoir lieu. Le token offrira des frais réduits, des limites de crédit plus élevées et des droits de gouvernance une fois lancé.
Conclusion
Liqfinity s'attaque à l'un des problèmes les plus persistants de la DeFi avec une approche véritablement novatrice. Leur gestion des risques pilotée par l'IA et l'efficacité du capital à 100 % répondent à de réels points de douleur qui ont tourmenté le prêt crypto depuis ses débuts. La base mathématique, s'inspirant de la théorie des prix des options, représente une réflexion sophistiquée sur l'évaluation dynamique des risques.
La question n'est pas de savoir si le concept est solide—il l'est. La question est de savoir s'il fonctionne en pratique.
Sentinel AI a démontré son efficacité dans des environnements de testnet, mais les marchés de la crypto ont tendance à briser même les modèles les plus élégants. Les protocoles traditionnels ont survécu parce qu'ils ont construit des marges de sécurité rudimentaires mais incassables. Liqfinity parie que l'intelligence peut remplacer la force brute.
Leur tokenomics et leur concentration sur la communauté suggèrent une réflexion authentique à long terme plutôt que des gains rapides. Pour les premiers adopteurs prêts à embrasser une technologie non éprouvée mais prometteuse, Liqfinity offre une innovation légitime avec une utilité claire.
S'il réussit, cela pourrait remodeler le prêt garanti. S'il échoue, il échouera probablement de manière instructive, faisant avancer notre compréhension du rôle de l'IA dans la finance décentralisée.
Quel que soit le résultat, cela fait avancer le domaine.
Si vous souhaitez en savoir plus sur Liqfinity, vous pouvez visiter leur site web à liqfinity.com ou suivre @liqfinity sur X pour des mises à jour.
Sources :
Site officiel de Liqfinity - Informations officielles
Commission des valeurs mobilières - lignes directrices sur l'IA
Loi sur l'IA de l'UE - cadre réglementaire de l'UE pour l'IA
Medium blog - DeFAI — L'intelligence artificielle au service de la finance décentralisée
Documentation Liqfinity - Feuille de route du développement Liqfinity
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Liqfinity : L'IA peut-elle vraiment résoudre la crise de liquidation de DeFi ? | BSCN (fka BSC News)
Oui, Liqfinity peut minimiser le risque de liquidation grâce à son système Sentinel AI qui ajuste les frais au lieu de forcer la vente d'actifs lors des baisses du marché. Cette approche a été testée et démontrée durant les phases de testnet, où le système a réussi à gérer le risque avec des liquidations minimales. Le protocole offre des ratios de prêt à valeur de 100 % en utilisant l'intelligence artificielle pour évaluer le risque en temps réel. Cela représente un changement fondamental par rapport aux modèles de prêt DeFi traditionnellement sur-collatéralisés.
Mais voici ce qui a attiré mon attention : alors que chaque protocole DeFi majeur, d'Aave à Compound, s'appuie sur la liquidation pour protéger les prêteurs, Liqfinity parie tout sur l'IA, espérant qu'elle soit suffisamment intelligente pour maintenir le système rentable sans jamais vendre le collatéral d'un emprunteur. C'est soit révolutionnaire, soit imprudent. Le marché de la crypto est sur le point de découvrir lequel.
Qu'est-ce que Liqfinity et pourquoi les utilisateurs de DeFi devraient-ils s'en soucier ?
Liqfinity se décrit comme le premier protocole de prêt DeFAI au monde. Il combine la finance décentralisée avec l'intelligence artificielle pour créer ce qu'ils appellent un environnement d'emprunt "sans risque". La plateforme est apparue en 2024 en réponse directe aux problèmes qui affectent les marchés de prêt cryptographiques existants.
Le problème avec le prêt DeFi traditionnel
Le prêt DeFi traditionnel est brutal mais simple. Déposez plus que vous n'empruntez. Si votre garantie perd trop de valeur, nous la vendrons pour protéger les prêteurs.
Ce système a fonctionné pour des protocoles comme MakerDAO depuis 2017, mais il a un coût sévère : des milliards en liquidations de positions lors des krachs du marché.
L'équipe de Liqfinity a vu une opportunité de réinventer complètement ce modèle. Dirigée par le PDG @LFAI_kubeth, elle a construit deux systèmes d'IA fonctionnant en tandem :
Ensemble, ils créent un environnement où les emprunteurs peuvent accéder à la pleine valeur de leur garantie sans la menace constante d'une liquidation forcée.
Liqfinity's approche axée sur l'IA
Leur idée principale était élégante. Au lieu de construire la sécurité par le sur-collatéralisme et les liquidations, utilisez l'IA pour prédire et prévenir les problèmes avant qu'ils ne surviennent. C'est comme avoir un contrat intelligent qui pense réellement.
Le timing a également du sens. Le DeFi a suffisamment mûri pour que les utilisateurs comprennent les limitations actuelles. Mais il est encore assez tôt pour qu'une véritable innovation puisse capturer une part de marché significative.
Liqfinity parie que les avancées de l'IA ont atteint un point où elles peuvent remplacer les mécanismes de liquidation rudimentaires qui ont défini le prêt crypto depuis 2017.
Ce système permet plusieurs avantages clés :
Comment l'IA de Liqfinity prévient-elle réellement les liquidations ?
C'est là que les choses deviennent fascinantes. Les protocoles traditionnels fixent des seuils de liquidation arbitraires - vendre tout si l'ETH chute de 20 %, par exemple. L'IA Sentinel de Liqfinity adopte une approche complètement différente.
Les Fondements Mathématiques
Le système fonctionne avec des modèles mathématiques inspirés de la théorie de tarification des options. Il intègre des éléments du modèle Black-Scholes et des cadres d'options américaines. Au lieu de réagir aux baisses de prix, il calcule la probabilité de différents scénarios et intègre ce risque dans des frais horaires.
Pensez-y comme à la tarification des assurances. Les compagnies d'assurances n'attendent pas que des accidents se produisent. Elles analysent les facteurs de risque et ajustent les primes en conséquence.
Sentinel AI fait la même chose, mais il recalculé le risque chaque heure en fonction de la volatilité du marché, des modèles de corrélation, des conditions de liquidité et de dizaines d'autres variables.
Lorsque l'IA détecte un risque croissant qui pourrait menacer les positions, elle augmente les frais pour compenser plutôt que de liquider les garanties. Si les conditions se stabilisent, les frais diminuent automatiquement. Concept simple, exécution complexe.
Gestion Dynamique des Risques en Action
Le système considère chaque prêt comme un instrument financier dynamique qui peut être recalibré en continu. Cela diffère des positions de dette statiques traditionnelles avec des seuils fixes.
Voici la partie cruciale : lorsque les emprunteurs rencontrent des difficultés de paiement, les protocoles traditionnels liquident immédiatement. Liqfinity effectue des ajustements partiels de garantie ou prolonge les conditions de paiement à la place. Cela donne aux utilisateurs une marge de manœuvre pendant les périodes de volatilité. Le système est conçu pour maintenir les prêts actifs plutôt que de les éliminer au premier signe de problème.
Pourquoi les prêts à 100% de LTV sont-ils considérés comme impossibles dans le DeFi ?
Pour comprendre pourquoi l'approche de Liqfinity est si radicale, vous devez saisir les fondamentaux de l'économie du prêt crypto. Lorsque Aave exige 150 % de garantie pour un prêt de 100 %, ils ne sont pas arbitraires. Ils intègrent des marges de survie pour une volatilité extrême.
L'économie de la sur-collatéralisation
Les mathématiques sont brutales mais simples. Les actifs cryptographiques peuvent perdre 50 % de leur valeur en quelques heures lors des effondrements du marché. Si vous ne demandez que 100 % de garantie et que les prix chutent de 30 %, le protocole fait face à une insolvabilité immédiate.
La sur-collatéralisation fournit le tampon nécessaire pour survivre à ces événements et protéger les prêteurs.
Chaque protocole DeFi majeur a appris cette leçon à ses dépens. Les précédentes chutes du marché étaient des enseignants impitoyables. L'approche conservatrice n'est pas élégante, mais elle fonctionne. Les protocoles avec des ratios de collatéral insuffisants ne survivent tout simplement pas aux hivers crypto.
Liqfinity's Bold Alternative
Liqfinity soutient que cette approche est obsolète dans un monde piloté par l'IA. Leur thèse ? L'apprentissage automatique peut réagir plus rapidement que les traders humains et prédire les problèmes avant qu'ils ne deviennent critiques. Au lieu de construire des marges de sécurité statiques, ils utilisent une gestion des risques dynamique pour maintenir la solvabilité.
Le défi devient clair lorsqu'on examine l'histoire récente de DeFi. Lors de l'effondrement de Terra Luna en mai 2022, les liquidations se sont enchaînées à travers les protocoles alors que l'UST se désolidarisait, effaçant des milliards de fonds d'utilisateurs. La faillite de Celsius cet été-là a montré comment les plateformes de prêt surendettées peuvent s'effondrer lorsque leurs modèles de risque échouent.
Même des protocoles éprouvés comme MakerDAO ont connu d'immenses événements de liquidation lors du crash de mars 2020, traitant plus de 4 millions de dollars de ventes forcées en quelques heures.
Le défi devient clair lorsqu'on examine l'histoire récente de la DeFi. Bien que les fondements mathématiques s'inspirent de théories financières établies, l'adaptation de ces modèles pour le recalcul des frais DeFi horaires dans des environnements cryptographiques volatils représente un territoire nouveau et largement non testé à grande échelle. Les protocoles traditionnels ont des antécédents de survie éprouvés à travers plusieurs événements de cygne noir. Liqfinity dispose d'algorithmes prometteurs et de données opérationnelles précoces, mais manque des tests de résistance qui viennent de la survie aux hivers cryptographiques.
Qu'est-ce qui rend QUANT AI différent des autres outils DeFi ?
Alors que Sentinel AI s'occupe du poids mathématique, QUANT AI se concentre sur l'expérience utilisateur. Ce n'est pas juste un autre bot d'automatisation DeFi. Il est spécifiquement conçu pour les mécanismes de prêt uniques de Liqfinity.
De l'assistant de base à l'automatisation avancée
Lancé plus tôt en 2025 en tant qu'assistant de base, QUANT AI a commencé par aider les utilisateurs à naviguer dans des fonctionnalités qui n'existent nulle part ailleurs dans DeFi. Comment optimisez-vous les stratégies d'emprunt lorsque la liquidation n'est pas une préoccupation ? Quel est le seuil de frais idéal pour votre tolérance au risque ? Ce sont des questions auxquelles les outils d'automatisation génériques ne peuvent pas répondre.
L'IA est prête à évoluer en quelque chose de plus sophistiqué avec les prochaines mises à jour. Les utilisateurs pourront définir des stratégies complexes. "Augmenter l'emprunt lorsque la volatilité tombe en dessous de X%" ou "rééquilibrer automatiquement le collatéral lorsque les modèles de corrélation du marché changent." L'IA exécute ces stratégies tout en surveillant les niveaux de risque et les préférences des utilisateurs.
Vision de Gestion de Position Prédictive
La vision ultime est la gestion prédictive des positions. QUANT AI analyserait les tendances du marché, prédirait les opportunités d'emprunt optimales et ajusterait proactivement les positions des utilisateurs pour maximiser les rendements tout en minimisant les coûts. En cas de succès, cela représente un saut significatif par rapport aux capacités d'automatisation DeFi actuelles.
Ce qui est particulièrement intéressant, c'est l'intégration entre les deux systèmes d'IA. QUANT AI n'opère pas de manière isolée. Il a un accès direct aux évaluations de risque et à l'analyse de marché de Sentinel AI. Cela permet des conseils personnalisés qui tiennent compte des conditions de protocole en temps réel plutôt que de données de marché génériques.
Comment les utilisateurs gagnent-ils réellement de l'argent sur Liqfinity ?
La plateforme offre plusieurs sources de revenus. Chacune est conçue pour attirer différentes approches d'investissement et tolérances au risque.
Récompenses des fournisseurs de liquidité
L'approche la plus simple consiste à fournir des stablecoins (USDT/USDC/etc.) aux pools de prêt. Les fournisseurs reçoivent au moins 90 % des frais horaires générés par les emprunteurs. La distribution est proportionnelle en fonction de la participation au pool.
Contrairement à l'agriculture de rendement où les récompenses fluctuent en fonction des émissions de jetons, cela crée des flux de revenus stables liés directement à l'utilisation de la plateforme.
Utilité réelle, récompenses réelles.
Le protocole permet également la fourniture de liquidités avec effet de levier. Les utilisateurs peuvent emprunter contre des actifs déposés et réinvestir les fonds empruntés. Cela amplifie leurs positions dans le pool et leurs rendements potentiels. C'est une stratégie sophistiquée qui peut considérablement augmenter les rendements pour les utilisateurs à l'aise avec un effet de levier supplémentaire.
Gestion d'actifs optimisée fiscalement
Pour les utilisateurs détenant des positions en crypto-monnaies appréciées, Liqfinity offre un accès à des liquidités fiscalement avantageux. Au lieu de vendre des Ethereum (ETH) qui ont pris de la valeur et de déclencher des événements de plus-value, les utilisateurs peuvent emprunter contre ces positions tout en les maintenant.
Cela devient particulièrement puissant pendant les marchés haussiers. Vous voulez réaliser des gains sans réellement disposer d'actifs appréciables.
Les fonds empruntés pourraient couvrir les dépenses de subsistance, permettre la diversification ou financer de nouveaux investissements pendant que le collatéral original continue de croître.
Avantages de la participation communautaire
Les utilisateurs actifs gagnent par plusieurs canaux au-delà du prêt et de l'emprunt de base. Le système de parrainage fournit 10 % des frais générés par les emprunteurs référés. Étant donné l'accent mis par le protocole sur la construction de la communauté, les participants engagés peuvent générer des récompenses substantielles grâce aux effets de réseau.
La participation actuelle au testnet offre également des récompenses basées sur des points. Celles-ci peuvent être converties en distributions de tokens une fois que LQF sera lancé. Bien qu'aucun airdrop officiel n'ait été confirmé, la tokenomique alloue 40 % de l'offre aux récompenses communautaires. Cela suggère des opportunités significatives pour les premiers adoptants.
Quels sont les véritables risques que les utilisateurs de Liqfinity doivent connaître ?
Malgré son approche innovante, plusieurs risques nécessitent une sérieuse considération :
Avant d'engager des fonds, les utilisateurs doivent évaluer soigneusement ces risques par rapport aux avantages potentiels du protocole.
Performance AI non prouvée
L'ensemble du système dépend de l'évaluation précise du risque par l'IA Sentinel dans des conditions de marché qu'elle n'a jamais connues. Les mécanismes de liquidation traditionnels sont brutaux mais éprouvés. Ils ont survécu à plusieurs hivers cryptographiques et événements cygnes noirs.
L'IA de Liqfinity a montré des promesses lors des phases de testnet, mais n'a pas encore été confrontée à l'ultime épreuve des marchés baissiers prolongés ou des crashes soudains avec des fonds d'utilisateurs réels. Si le système se trompe lors d'une grande tension du marché, le protocole pourrait faire face à l'insolvabilité sans mécanismes de liquidation en tant que sauvegarde. Cela représente un risque existentiel que les protocoles établis ne rencontrent tout simplement pas.
Vulnérabilités de complexité technique
Les protocoles financiers pilotés par l'IA introduisent des vecteurs d'attaque et des points de défaillance qui n'existent pas dans des systèmes plus simples. Les protocoles DeFi traditionnels suivent des règles prédéterminées basées sur des flux de prix.
Une logique simple qui est plus facile à auditer et à sécuriser.
Liqfinity nécessite une architecture de contrat intelligent significativement plus complexe. Plusieurs entrées de données, des capacités de prise de décision en temps réel.
Chaque couche supplémentaire augmente le potentiel de bogues, d'exploits ou de comportements inattendus lors de cas limites.
Incertitude réglementaire et conformité à l'IA
L'intersection de l'IA et de la DeFi crée un paysage réglementaire particulièrement complexe que Liqfinity doit naviguer. À mesure que les gouvernements développent des cadres pour la gouvernance de l'IA, la prise de décision financière automatisée pourrait faire l'objet d'un examen supplémentaire au-delà de la surveillance traditionnelle de la DeFi.
La loi sur l'IA de l'UE, qui a commencé à être mise en œuvre en 2024, classe les systèmes d'IA utilisés dans les services financiers comme des applications "à haut risque" nécessitant des mesures de conformité étendues. Aux États-Unis, la SEC et la CFTC élaborent des directives pour les produits financiers alimentés par l'IA, tandis que la Réserve fédérale explore comment les systèmes de trading algorithmique et de gestion des risques devraient être réglementés.
Pour des protocoles comme Liqfinity, cela crée de l'incertitude autour de plusieurs domaines clés : les exigences de transparence algorithmique, les normes d'explicabilité pour les décisions d'IA affectant les fonds des utilisateurs, la conformité transfrontalière lorsque les systèmes d'IA opèrent à l'échelle mondiale, et les questions de responsabilité lorsque les systèmes d'IA commettent des erreurs entraînant des pertes pour les utilisateurs.
La structure d'équipe anonyme et le manque de procédures KYC traditionnelles pourraient également créer des défis réglementaires. Les gouvernements augmentent la surveillance du DeFi. Ces facteurs pourraient limiter l'adoption institutionnelle ou forcer des changements opérationnels qui affectent la fonctionnalité du protocole.
Comment fonctionne réellement la tokenomics de Liqfinity ?
Le token LQF sert à plusieurs fonctions de l'écosystème conçues pour créer une utilité au-delà du trading spéculatif :
Ces mécanismes créent une demande naturelle de jetons de la part des utilisateurs actifs de la plateforme qui ont besoin de LQF pour accéder aux taux et fonctionnalités optimaux.
Avantages d'Utilité Pratique
Les détenteurs de tokens bénéficient d'avantages tangibles. Limites de crédit améliorées, coûts d'emprunt réduits et commissions de parrainage augmentées en fonction des avoirs. Un système par niveaux débloque des fonctionnalités supplémentaires et un accès exclusif à des outils avancés à mesure que les avoirs augmentent.
Ces mécanismes créent une demande naturelle de tokens de la part des utilisateurs actifs de la plateforme qui ont besoin de LQF pour accéder à des taux et des fonctionnalités optimaux. Cela récompense les détenteurs à long terme tout en fournissant une valeur claire pour les achats de tokens au-delà de la simple spéculation.
Droits de participation à la gouvernance
À partir de fin 2025, les détenteurs de LQF participeront à la gouvernance du protocole par le biais de votes DAO. Le module de gouvernance est prévu pour un lancement au T4 2025, s'appuyant sur les contributions actuelles de la communauté via des sondages sur les réseaux sociaux et des AMAs. Ils voteront sur des paramètres cruciaux tels que les types de garanties supportés, les mises à jour du système d'IA, les structures tarifaires et l'allocation du trésor. Le système équilibre les contributions de la communauté avec les exigences d'expertise technique.
Modèle de Distribution Stratégique
Les récompenses communautaires dominent l'allocation avec 40 % d'un milliard de tokens réservés pour les airdrops et les incitations aux premiers utilisateurs, y compris des récompenses rétroactives potentielles pour les participants au testnet en fonction de leur activité sur la plateforme. Cet engagement substantiel démontre un accent sur la croissance de la base d'utilisateurs par le biais de récompenses plutôt que par des approches marketing traditionnelles.
L'allocation de l'équipe représente 20 % avec un vesting structuré pour garantir un engagement à long terme. Les fournisseurs de liquidités reçoivent 15 % pour inciter à la participation. Le développement de l'écosystème obtient 10 % pour les partenariats, le marketing représente 10 % supplémentaires, et les réserves détiennent 5 % pour les besoins de trésorerie.
Quand Liqfinity sera-t-il réellement lancé et quel est le calendrier ?
La feuille de route de développement s'étend sur plusieurs phases. Chacune est conçue pour élargir progressivement les fonctionnalités tout en renforçant la confiance dans les systèmes d'IA.
Progrès de développement 2025
2025 a vu l'achèvement du testnet et des préparatifs en cours pour le lancement du mainnet, avec QUANT AI faisant ses débuts en tant qu'assistant de base. La plateforme est passée de Testnet v2, qui s'est terminé autour du 6 avril 2025, à des phases de construction communautaire tout en se préparant pour la Saison 2, qui devrait commencer une fois que le mainnet sera opérationnel.
Selon des communications officielles récentes, le lancement du mainnet est annoncé comme "bientôt" dans les réponses récentes de la communauté, avec le lancement de la Saison 2 en même temps. L'événement de génération de tokens aura lieu après la conclusion de la Saison 2 sur le mainnet, fournissant une progression claire des activités actuelles du testnet vers les opérations en direct et la distribution éventuelle de tokens.
QUANT AI a été lancé comme un outil de support pour les demandes des utilisateurs et la navigation sur la plateforme, avec des publications récentes indiquant des ajustements et des améliorations en cours. Des capacités améliorées, y compris l'automatisation complète, sont marquées comme "bientôt" dans la documentation officielle, l'IA se concentrant actuellement sur une assistance de base tandis que des fonctionnalités plus sophistiquées sont en cours de développement. Le module de gouvernance est prévu pour un déploiement au T4 2025, s'appuyant sur les retours sociaux actuels à travers des sondages X et des AMAs comme la session du CEO du 24 juillet, avec des publications récentes faisant allusion à la gouvernance comme partie intégrante de l'amplification des voix de la communauté.
Chronologie de l'évolution de la plateforme
Des applications mobiles sont prévues pour début 2026, élargissant l'accessibilité au-delà des utilisateurs de bureau. Liqfinity Pay sera lancé avec des cartes de crédit virtuelles pour dépenser contre des avoirs crypto sans liquidation. Les fonctionnalités supplémentaires comprennent le trading gamifié, des fonctions d'échange et des intégrations de ponts inter-chaînes.
La chronologie met l'accent sur le développement itératif basé sur les retours de la communauté et les conditions du marché. Pas de délais rigides qui pourraient compromettre la sécurité ou la fonctionnalité.
Quelles partenariats soutiennent la croissance de Liqfinity ?
Les alliances stratégiques jouent des rôles cruciaux dans le développement de l'écosystème et l'acquisition d'utilisateurs.
Le protocole a établi plusieurs partenariats clés pour étendre sa portée dans l'écosystème. La collaboration avec Dyor Exchange offre un accès à l'inscription de tokens et une intégration d'outils de prêt pour des solutions de liquidité optimisées fiscalement. Cette collaboration offre un accès pré-inscription LQF et démontre la confiance institutionnelle dans l'approche du protocole.
Le partenariat de janvier 2025 avec Stratos Network se concentre sur l'intégration de stockage décentralisé, améliorant les capacités de prêt alimentées par l'IA grâce à une gestion des données distribuée. Cette collaboration renforce l'infrastructure technique soutenant les systèmes d'IA de Liqfinity.
L'intégration de Galxe permet un suivi sophistiqué de l'engagement communautaire via des systèmes de quêtes et de fidélisation, gérant la participation et les processus de qualification pour les futures distributions à travers des systèmes de points "aura". Les activités récentes montrent que cette intégration suit activement l'engagement communautaire, liant potentiellement ces indicateurs à des distributions de récompenses. Cela va au-delà d'un simple engagement sur les réseaux sociaux vers une construction communautaire structurée.
Bien que les partenariats DeFi plus larges restent limités, le positionnement de Liqfinity aux côtés de protocoles établis suggère un potentiel pour de futures intégrations et des expansions inter-chaînes à mesure que le secteur AI-DeFi se développe.
Comment la gouvernance fonctionnera-t-elle réellement en pratique ?
Le système de gouvernance prévu qui sera lancé plus tard cette année établira un développement de protocole dirigé par la communauté. Le module de gouvernance est prévu pour un déploiement au T4 2025, s'appuyant sur les retours sociaux actuels via des sondages X et des AMAs comme la session du CEO du 24 juillet. Les détails spécifiques de mise en œuvre sont encore en cours d'évolution.
Les détenteurs de LQF proposeront et voteront sur les changements du protocole. Cela inclut les types de garantie, les structures de frais, les paramètres d'IA et la gestion de la trésorerie. Le défi réside dans l'équilibre entre la participation de la communauté et les exigences d'expertise technique pour les protocoles pilotés par l'IA.
Actuellement, les contributions de la communauté se font par le biais de sondages sur les réseaux sociaux et d'AMAs. Le système formel doit fournir des processus de proposition structurés, des périodes de discussion et des mécanismes de vote. Il doit garantir qu'une distribution suffisante de tokens empêche le contrôle centralisé tout en maintenant l'engagement pour des décisions efficaces.
Questions Fréquemment Posées
L'IA de Liqfinity peut-elle vraiment prévenir toutes les liquidations lors de fortes chutes du marché ?
L'intelligence artificielle Sentinel de Liqfinity prévient les liquidations en augmentant les frais pendant les périodes de volatilité plutôt qu'en vendant des garanties lorsque les prix chutent. Le système utilise des modèles de tarification des options pour calculer le risque et ajuster les paramètres en temps réel. Cependant, cette approche représente une adaptation novatrice des modèles financiers traditionnels aux schémas de volatilité uniques de la crypto et n'a pas été entièrement testée en conditions de stress lors des grandes chutes du marché, comme celles qui ont dévasté le DeFi lors des hivers précédents.
Que se passe-t-il si je ne peux pas payer les frais augmentés pendant les périodes de forte volatilité ?
Si vous ne pouvez pas payer des frais plus élevés pendant des périodes de volatilité, Liqfinity effectue des ajustements partiels de garantie plutôt que de liquider votre position entière. Cela donne plus de temps pour gérer des situations difficiles par rapport aux protocoles traditionnels qui liquident immédiatement lorsque les seuils sont dépassés. L'efficacité du système en période de stress extrême reste non prouvée.
Comment fonctionne le lancement du jeton LQF et les utilisateurs de testnet peuvent-ils obtenir un accès anticipé ?
Le token LQF est prévu pour lancement via TGE en 2025, après la conclusion de la Saison 2 du mainnet. 40 % des un milliard de tokens sont alloués aux récompenses communautaires, et les participants au testnet qui ont gagné des points peuvent être éligibles pour des distributions. Les récentes communications officielles indiquent que le lancement est "bientôt" mais soulignent que le mainnet et la Saison 2 doivent d'abord avoir lieu. Le token offrira des frais réduits, des limites de crédit plus élevées et des droits de gouvernance une fois lancé.
Conclusion
Liqfinity s'attaque à l'un des problèmes les plus persistants de la DeFi avec une approche véritablement novatrice. Leur gestion des risques pilotée par l'IA et l'efficacité du capital à 100 % répondent à de réels points de douleur qui ont tourmenté le prêt crypto depuis ses débuts. La base mathématique, s'inspirant de la théorie des prix des options, représente une réflexion sophistiquée sur l'évaluation dynamique des risques.
La question n'est pas de savoir si le concept est solide—il l'est. La question est de savoir s'il fonctionne en pratique.
Sentinel AI a démontré son efficacité dans des environnements de testnet, mais les marchés de la crypto ont tendance à briser même les modèles les plus élégants. Les protocoles traditionnels ont survécu parce qu'ils ont construit des marges de sécurité rudimentaires mais incassables. Liqfinity parie que l'intelligence peut remplacer la force brute.
Leur tokenomics et leur concentration sur la communauté suggèrent une réflexion authentique à long terme plutôt que des gains rapides. Pour les premiers adopteurs prêts à embrasser une technologie non éprouvée mais prometteuse, Liqfinity offre une innovation légitime avec une utilité claire.
S'il réussit, cela pourrait remodeler le prêt garanti. S'il échoue, il échouera probablement de manière instructive, faisant avancer notre compréhension du rôle de l'IA dans la finance décentralisée.
Quel que soit le résultat, cela fait avancer le domaine.
Si vous souhaitez en savoir plus sur Liqfinity, vous pouvez visiter leur site web à liqfinity.com ou suivre @liqfinity sur X pour des mises à jour.
Sources :