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En la práctica, muchas personas tendrán un malentendido cognitivo de este tipo: el acto de cambiar o introducir moneda extranjera puede ser ilegal, pero definitivamente no constituye un delito penal; Su comportamiento de intercambio privado está muy oculto y es fácil no ser detectado por las autoridades judiciales; Ayudar a otros a cambiar moneda y no obtener ganancias, por lo que ciertamente no constituye una infracción administrativa o penal; No debería ser ilegal vender divisas, como dólares estadounidenses, a otros para obtener diferencias de tipo de cambio; No me importa si mi familia y amigos están ganando dinero a través del cambio de divisas, solo les doy mi número de tarjeta bancaria de forma gratuita y no he hecho nada ilegal; El cliente me pidió que le ayudara a introducir el canal de intercambio, yo conocía a gente, así que les presenté para que supieran, y no recogí dinero de él, por lo que no debería haber riesgo; Entonces, ¿existen riesgos legales asociados con los comportamientos anteriores? Si es ilegal, ¿cómo debe caracterizarse? ¿Es una infracción administrativa o una infracción penal? ¿Dónde está el límite entre el acto de cambiar moneda extranjera y el constitutivo de una infracción administrativa o un delito penal? El 8 de mayo de 2025, la Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas

Los comerciantes OTC, como participantes clave en el mercado de activos virtuales, se centran en proporcionar una plataforma de Comercio en bloque para clientes de alto valor neto, inversores institucionales y intercambios. A través de mecanismos de negociación personalizados, los comerciantes OTC pueden garantizar que las transacciones de gran volumen se realicen sin perturbar el precio del mercado, y ofrecen a los clientes mayores niveles de privacidad, seguridad en las transacciones y garantías de Liquidez.
Los datos relevantes muestran que en 2024, el volumen de comercio OTC creció un 106% en comparación interanual, reflejando un aumento significativo en la actividad del mercado y la demanda de la industria por el OTC. De este volumen, las stablecoins ocupan una posición dominante, representando aproximadamente el 95% del volumen de comercio, y el volumen total de comercio creció un 147% durante el año. Además, en términos de distribución del mercado, Europa domina el comercio OTC institucional, con una participación de demanda del 38.5%, seguida por América del Norte, Asia y la región de Oriente Medio, cada una con un 15.4%.
Sin embargo, a medida que el mercado se expande, los comerciantes de OTC enfrentan una serie de desafíos de cumplimiento.
Cumplimiento de comercio OTC

El 25 de abril de 2025 se llevó a cabo en Qianhai, Shenzhen, el evento "¿Cómo transformar los pagos tradicionales a Web3.0: rutas de innovación y prácticas de cumplimiento?", cuyo tema abarcó la innovación en pagos, los desafíos de cumplimiento y los escenarios de fusión "pagos + Web3". Los ponentes discutieron sobre la cadena de pagos, las tendencias regulatorias globales y las prácticas de PayFi, enfatizando la transformación tecnológica, los requisitos de cumplimiento y las oportunidades comerciales. El evento analizó en profundidad el futuro desarrollo de los pagos en Web3 y los puntos críticos de la industria, estableciendo una plataforma de intercambio de alta calidad.

En los últimos días, la opinión pública en las redes sociales chinas sobre Web3 ha estado en constante efervescencia debido a "ciertas plataformas que ofrecen experiencia de contrato a estudiantes universitarios". El evento se originó a partir de una publicación de denuncia en la plataforma X, que, al involucrar palabras clave sensibles como "plataforma", "estudiantes universitarios" y "jugadores", ha suscitado una gran cantidad de atención y discusión.
El abogado Mankun revisó los comentarios debajo de la publicación y descubrió que la opinión predominante se opone en general a este tipo de promoción, argumentando que los estudiantes universitarios aún no han desarrollado una perspectiva de valores y conciencia de riesgos madura, y no deberían ser el objetivo de la promoción. Por ejemplo, los medios de comunicación BlockBeats publicaron un artículo titulado "Por favor, todas las plataformas de intercambio detengan de inmediato la promoción de experiencias de contratos a estudiantes universitarios", señalando que tales actos son esencialmente "una inducción al juego disfrazada de educación financiera"; el coseno de Slow Fog Technology también retuiteó en apoyo, abogando por un boicot total.
Sin embargo, también hay voces que expresan que "no es sorprendente". Algunas personas dicen que tuvieron experiencias similares durante su etapa universitaria, y otros creen que los estudiantes universitarios son adultos y tienen capacidad civil.

Los proyectos de RWA en China continental se están trasladando a áreas de "vida local", como las uvas Malu, las salas VIP de los aeropuertos y las destilerías. El proyecto adopta el modelo de integración de los derechos de los consumidores y las industrias, y explora la combinación de blockchain y la economía real. Sin embargo, el proyecto tiene problemas como zonas grises regulatorias y riesgos para la privacidad de los datos. En comparación con los proyectos en el extranjero, los proyectos continentales deben optimizar la lógica de selección de activos, las normas técnicas y la coordinación reglamentaria para lograr el desarrollo sostenible. Se recomienda resolver los desafíos mediante un marco regulatorio categórico, la combinación de normas técnicas y preservación de evidencia judicial, y la exploración de vías de cumplimiento.

En la ola de la economía digital, el comercio de monedas virtuales se ha extendido por todo el mundo y se ha convertido en un nuevo punto caliente para que los inversores persigan riqueza. En medio de esta fiebre del oro digital, la vaga posición legal de China sobre las monedas virtuales y la estricta regulación de las transacciones han complicado aún más las cuestiones fiscales. Comprender las obligaciones relevantes no solo está relacionado con los riesgos de cumplimiento legal, sino que también puede afectar directamente las decisiones de inversión y los rendimientos. Este artículo se centrará en las transacciones personales de moneda virtual, discutirá la posibilidad y el camino del impuesto de cumplimiento de Web3 bajo el marco regulatorio existente de China y proporcionará una referencia para construir un ecosistema Web3 saludable y sostenible.
¿Qué es el dinero virtual?
Para aclarar si el dinero virtual debe ser gravado, primero es necesario entender qué es el dinero virtual y si se permite su compra y venta.
Las criptomonedas son cualquier forma de moneda que existe y se utiliza de manera digital o virtual, utilizando técnicas de cifrado para proteger las transacciones. Las criptomonedas no tienen una autoridad central de emisión o regulación, sino que utilizan sistemas descentralizados para registrar transacciones y emitir nuevas unidades.

Las empresas Web3 se enfrentan a retos legales, fiscales y operativos a medida que se expanden internacionalmente. La elección de la estructura global adecuada es crucial para la competencia global y la eficiencia operativa de las empresas. Hong Kong, Singapur, las Islas Vírgenes Británicas y otros lugares son lugares populares para que las empresas de Web3 elijan para la optimización fiscal. Con una estructura de una o varias entidades, las empresas pueden reducir las cargas fiscales, proteger la información y aumentar la competitividad internacional. Elegir el diseño de arquitectura adecuado es crucial para el desarrollo global de las empresas Web3.

El 10 de abril de 2025, la División de Finanzas Corporativas de la SEC de los Estados Unidos publicó un documento de política de gran importancia: "Ofertas y Registro de Valores en el Activo Cripto

Durante las últimas décadas, la posición dominante del dólar a nivel global se ha basado en el mecanismo evolutivo del "Sistema de Bretton Woods - petróleo en dólares - deuda pública de EE. UU. + sistema Swift". Sin embargo, al entrar en la era Web3, la tecnología de finanzas descentralizadas está comenzando a sacudir los caminos tradicionales de liquidación y pago, y las monedas estables ancladas al dólar se están convirtiendo silenciosamente en una nueva herramienta para "la salida del dólar".
En este contexto, el significado de la moneda estable ya ha superado la mera conformidad de un único activo criptográfico; quizás sea el portador digital de la continuidad de la "hegemonía del dólar" en la era Web3.
El 26 de marzo de 2025, el Congreso de los Estados Unidos presentó oficialmente la Ley STABLE (Stablecoin Transparency and Accountability for a Better Ledger Economy).

Si se entiende el dinero como una forma de energía, cada innovación en los medios y herramientas de pago ha estado acompañada de saltos en la eficiencia social y la reestructuración del poder: desde conchas hasta metales preciosos, papel moneda y, finalmente, pagos móviles, todo ha sido así. La aparición de Activos Cripto marca otro salto en este proceso, y la revolución impulsada por PayFi (finanzas de pago) está surgiendo silenciosamente, redefiniendo la lógica subyacente del intercambio de valor global a través de Billetera.
PayFi, como su nombre indica, significa Pay + DeFi, fusionando las ideas de pago (Pay) y finanzas descentralizadas (DeFi), con el objetivo de lograr la aplicación eficiente de Activos Cripto en escenarios de pago a través de la tecnología blockchain, al mismo tiempo que optimiza el valor temporal del capital. La gente evalúa que en el mundo al que finalmente apunta PayFi, no hay depósitos dormidos, solo valor en movimiento...
En esta visión de PayFi, la parte de "Pay" (pago) es especialmente clave, la encriptación moneda cripto de cruce de fronteras.