تفسير المحامي شاو شي وي | من خلال النظر في الحالات النموذجية التي نشرتها المحكمة العليا في مجال سوق الصرف (forex) ، يجب أن نأخذ في الاعتبار العواقب القانونية لعملة الصرف.

من الناحية العملية ، سيكون لدى العديد من الناس سوء فهم معرفي: قد يكون فعل تبادل العملات الأجنبية أو إدخالها غير قانوني ، لكنه بالتأكيد لا يشكل جريمة جنائية. سلوكه في التبادل الخاص مخفي للغاية ، ومن السهل عدم اكتشافه من قبل السلطات القضائية. مساعدة الآخرين على صرف العملات وعدم تحقيق ربح ، لذلك بالتأكيد لا يشكل مخالفة إدارية أو مخالفة جنائية. لا ينبغي أن يكون بيع النقد الأجنبي مثل الدولار الأمريكي للآخرين غير قانوني لكسب فروق أسعار الصرف. لا يهمني إذا كانت عائلتي وأصدقائي يكسبون المال من خلال صرف العملات ، فأنا فقط أعطيهم رقم بطاقتي المصرفية مجانا ، ولم أفعل أي شيء غير قانوني. طلب مني العميل المساعدة في تقديم قناة التبادل ، تصادف أنني أعرف أشخاصا ، لذلك قدمتهم لمعرفة ذلك ، ولم أجمع الأموال منها ، لذلك لا ينبغي أن يكون هناك أي خطر. إذن ، هل هناك أي مخاطر قانونية مرتبطة بالسلوكيات المذكورة أعلاه؟ إذا كان غير قانوني ، فكيف يجب وصفه؟ هل هي مخالفة إدارية أم مخالفة جنائية؟ أين هي المسافة الفاصلة بين فعل تبادل العملات الأجنبية وتشكل مخالفة إدارية أو مخالفة جنائية؟ في 8 مايو 2025 ، أصدرت النيابة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي بشكل مشترك حالة نموذجية للربط العكسي لعمليات الإعدام في مجال النقد الأجنبي ، للإجابة على الأسئلة المذكورة أعلاه. تقدم هذه المقالة تفسيرا للقضايا التوجيهية التي صدرت هذه المرة. تقديم بطاقة البنك الخاصة بك لمساعدة الآخرين في استلام المدفوعات، هل يشكل جريمة؟

في هذه الحالة النموذجية التي تم إصدارها ، هناك حالتان حيث قدم الفاعل حسابات بنكية لأطراف متورطة في أنشطة غير قانونية لتبادل العملات ، واستقبل الأموال ، فما هو الوضع القانوني لهذا الفعل هل هو انتهاك إداري أم جريمة جنائية؟ كيف ينبغي تصنيفه؟ "أنا فقط أستمع إلى ترتيب الصديق، أساعده في استلام المدفوعات، كيف يتواصل الصديق مع المصدر لا يهمني، أنا أيضًا لا أشارك"، هل سأواجه مخاطر؟ القضية 1: يشتبه في ارتكاب لي موي جرائم تجارية غير قانونية ، واستغل لي موجيا راحته في الانخراط في الخدمات اللوجستية والنقل الصينية الفيتنامية عبر الحدود لتبادل النقد الأجنبي بشكل غير قانوني مع هوانغ الفيتنامية. في عملية التعاون بين الاثنين ، رتب Li Moujia ل Li MouB ليكون مسؤولا عن تحصيل اليوان الصيني من العملاء الصينيين في الصين ، ثم قام بتحويله إلى Li Moujia ، الذي قام بعد ذلك بتحويل الأموال إلى البطاقة المصرفية في الصين التي حددها هوانغ مقابل دونغ فيتنامي. وخلصت المدعية العامة إلى أن لي موي قدم المساعدة إلى لي موجيا في الانخراط بشكل غير قانوني في خدمات تسوية الأموال والتجارة غير المشروعة في العملات الأجنبية، واتخذت أخيرا قرارا بعدم مقاضاته (تشكل جريمة) بسبب الظروف المخففة ذات الصلة. وجدت المحكمة أن لي موجيا كان متواطئا وحكمت عليه بالسجن لمدة عام وثلاثة أشهر. تحليل المحامي شاو: في هذه الحالة، كان لدى لي مو يي في الواقع شعور كبير بالحظ. قد يعتقد أنه يساعد فقط في تحصيل المدفوعات بناءً على تعليمات لي مو جيا، وأن هذه المبالغ ليست أموالاً غير مشروعة، بل هي مدفوعات مشروعة، لذا يجب ألا يكون هناك خطر. لكن في الواقع، ما كان يقوم به هو المساعدة في تداول العملات الأجنبية.

"زوجتي تستخدم حسابي لجمع الأموال للآخرين، أعتقد أنني لم أقم بإقراض حسابي للغرباء، ولم أحقق أي ربح، هل أكون قد ارتكبت جريمة؟" الحالة الثانية: تشين مو هونغ، وو مو رونغ متهمان بجرائم التشغيل غير القانوني في قضية الربط العكسي. جعلت تشين مو مو زوجها وو مو لينغ يسجل ككيان تجاري فردي، وفتح عدة حسابات تسوية خارجية شخصية في البنك، ثم من خلال شكل التجارة الوهمية، قدمت الحسابات المذكورة أعلاه لعصابة الصرافة تحت الأرض لاستخدامها في استلام العملات الأجنبية، وبعد إجراء تسوية العملات في البنك، قامت بتحويل اليوان إلى حسابات أشخاص محليين محددين من قبل عصابة الصرافة تحت الأرض، مقابل الحصول على رسوم وعمولات من التسوية البنكية. رأت المحكمة أن تشين مو مو وو مو لينغ من الجناة المساعدين، وحكمت على تشين مو مو بالسجن لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر، وعلى وو مو لينغ بالسجن لمدة عام وعشرة أشهر مع إيقاف التنفيذ لمدة عامين. بالإضافة إلى ذلك، جعلت تشين مو مو أقاربها تشين مو هونغ وو مو رونغ يفتحون متاجر التجارة الإلكترونية وحسابات تسوية بنكية ذات وظيفة تسوية، لكن النيابة العامة أخذت في الاعتبار أن الشخصين لم يحققوا أرباحاً وأنهم من أقارب، فاعتبرت أن الاثنين ارتكبا جريمة، ولكن اتخذت قراراً بعدم المتابعة. تقييم المحامي شاو: وفقًا للمادة الرابعة والأربعين، الفقرة الثانية من "قواعد إدارة حسابات العملات الأجنبية المحلية والخارجية"، فإن الإقراض، أو الاستخدام المتبادل، أو نقل حسابات العملات الأجنبية يعاقب عليه بغرامة تصل إلى 300,000. ولكن في النهاية، فإن تقديم حسابات العملات الأجنبية لا يعني بالضرورة الانخراط مباشرة في تجارة غير قانونية للعملات الأجنبية. لذا، فإن الأشخاص الذين يقدمون حسابات سوق الصرف (forex) في الممارسة العملية عادة ما يشكلون انتهاكاً إدارياً، وغالباً لا يتم محاسبتهم على المسؤولية الجنائية. لكن في هذه الحالة، حكمت المحكمة على تشين ومزوجها بأنهما ارتكبا جريمة إدارة غير قانونية وحكمت عليهما بالسجن لفترة محددة. على الرغم من اتخاذ قرار بعدم مقاضاة اثنين من الأقارب، يجب أن نلاحظ أن النيابة العامة اعتبرت أيضًا أن الشخصين ارتكبا جريمة، وأن قرارها هو عدم المقاضاة بسبب الظروف الطفيفة (إدانة). محامي نصح: لا تقدم مساعدة في فتح حسابات سوق الصرف (forex) للآخرين بدافع "النية الطيبة" أو "المساعدة"، وإلا حتى لو لم تشارك في أفعال غير قانونية محددة تتعلق بعملة الصرف، فقد توجد مخاطر قانونية تتعلق بالجرائم في المستقبل.

ما مدى خطورة تقديم المساعدة في عملة الصرف لتعزيز العلاقات مع العملاء أو إتمام الصفقات؟ يجب على العاملين في القطاع المالي أن يكونوا حذرين من "تقديم عملة الصرف" — لماذا يواجهون عقوبتين بسبب مساعدة العملاء في صرف العملة دون مقابل؟ الحالة 3: يشتبه في قيام فان وتشاو ولوه بعمليات تجارية غير قانونية ، واستخدم He Mouwei الموارد المتراكمة أثناء الترويج لأعمال التأمين لفتح حسابات في الخارج وقنوات التبادل لمطابقة وتعريف عملاء التأمين في البر الرئيسي باحتياجات الصرف الأجنبي ، واستبدل اليوان بدولارات هونغ كونغ والدولار الأمريكي مقابل تبادل ثنائي الاتجاه مقابل أقساط التأمين في الخارج أو الاستثمار والاستهلاك المحليين. بناء على اقتراح He Mouwei ، استخدم Fan وآخرون قناة بيع التأمين في الخارج لشراء وبيع العملات الأجنبية في شكل مقنع في شكل "طرق" في الداخل والخارج. وبالنسبة لهي مووي، حكمت عليه المحكمة بالسجن أربع سنوات وغرامة قدرها 4 ملايين. بالنسبة لفان وآخرين ، وجدت المدعي العام أنه نظرا لأن ظروف جرائم فان وآخرين كانت بسيطة ، فقد تم اتخاذ قرار بعدم المقاضاة (تشكل جريمة) لهم. في الوقت نفسه ، بالنسبة للإدخال غير القانوني غير المربح للعملات الأجنبية وتداولها من قبل Fan وغيرها ، وفقا للوائح إدارة الصرف الأجنبي ، تم فرض غرامات إدارية تتراوح من 1.4 مليون ~ 2.8 مليون يوان. تقييم المحامي شاو: ووفقا لخبرة السيد شاو في تمثيل القضايا ذات الصلة، فإن أحد أساليب السلوك الشائعة لجريمة التشغيل التجاري غير المشروع في مجال شراء وبيع النقد الأجنبي هو أن الوسيط يتوسط طرفان لهما صرف أجنبي يحتاجان إلى إدخال شراء وبيع النقد الأجنبي. على سبيل المثال ، غالبا ما يكون لدى شركات الهجرة والمستشارين العقاريين في الخارج والصناديق الاستئمانية والتأمين والصناديق والبنوك وغيرها من ممارسي الصناعة المالية ، مثل هذه المجموعات في عملية الانخراط في أعمالها الخاصة ، عملاء يسألون حتما ، عما إذا كانت هناك قناة للنقد الأجنبي ، ومن أجل الحفاظ على العلاقات مع العملاء ، أو تسهيل المعاملات ، غالبا ما تكون بمثابة وسيلة معلومات لتزويد العملاء بمعلومات البيع والشراء ، وإدخال تداول العملات الأجنبية.

في هذه الحالة ، يتم الإشارة إلى صناعة التأمين. وفقًا لتعليمات إدارة النقد الأجنبي الوطنية ، يتمتع كل فرد مقيم في البلاد بحدود شراء عملة الصرف تساوي 50,000 دولار أمريكي سنويًا. لا يجوز استخدام هذا الحد في شراء العقارات في الخارج أو الاستثمار في الأوراق المالية أو شراء التأمين على الحياة أو التأمينات الاستثمارية التي لم يتم فتحها بعد. على سبيل المثال، بالنسبة للمقيمين في البر الرئيسي، إذا كانوا يريدون شراء تأمين من هونغ كونغ، فسيكون هناك العديد من القيود، مثل: أي بوليصة لم يتم توقيعها محليا في هونغ كونغ (مثل التوقيع ودفع الأقساط في البر الرئيسي) غير قانونية ، ويجب عليك الذهاب إلى هونغ كونغ للتوقيع على البوليصة شخصيا ، وتقديم تصريح هونغ كونغ وماكاو ، وسجلات الدخول ، وما إلى ذلك لإثبات أن الطلب تم في هونغ كونغ ؛ لا يجوز استخدام مشتريات العملات الأجنبية الفردية لشراء تأمين الاستثمار في الخارج (مثل تأمين أرباح الأسهم والتأمين الشامل). تطلب بعض شركات التأمين من حاملي وثائق التأمين أن يكون لديهم إقامة أو وضع وظيفي في هونغ كونغ. يجب دفع القسط مباشرة إلى حساب شركة التأمين ، ولا يمكن تحويله من خلال الحساب الشخصي للوسيط ، وإلا فقد يتم الاعتراف به كعملية غير قانونية ؛ وبعض وكلاء التأمين، بناءً على أسباب متنوعة (مثل ضغط الأداء، والحفاظ على علاقات العملاء، واستغلال مزايا المعلومات التي يحصلون عليها للربح)، يساعدون العملاء في صرف العملات بشكل مدفوع أو غير مدفوع، أو ينسقون بين العملاء لشراء وبيع العملات الأجنبية بطريقة متقابلة. لكن هذا السلوك يشكل جريمة تشغيل غير قانونية في مجال بيع العملات الأجنبية، حتى لو كانت الإحالة غير مدفوعة، فقد تعتبرها السلطات القضائية جريمة خفيفة لا يقام عليها دعوى، ولا يتم محاسبتها جنائياً، ولكنها لا تزال تواجه غرامات إدارية ضخمة. هل يستطيع المواطنون الصينيون فتح شركات خاصة لعملة الصرف في الخارج لتجنب مخاطر القوانين المحلية؟ لماذا لا تزال الأعمال القانونية في الخارج تنطوي على مخاطر جنائية محلية؟ الحالة الرابعة: تشارك زهاو مو بينغ ويياو مو في قضية جريمة التشغيل غير القانوني. يياو مو تشين يقوم في روسيا بتنفيذ أعمال تحويل الروبل إلى اليوان الصيني، ويكسب من فرق سعر سوق الصرف أو رسوم الخدمة، حيث قام بشراء وبيع العملة الأجنبية بشكل غير قانوني بأكثر من 2400 مليون يوان، وحقق أرباح غير قانونية بلغت 485,000 يوان. حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وفرضت عليه غرامة قدرها 500,000 يوان. تحليل المحامي شاو: لا بد أن أشتكي أولاً، هذا الرجل حقاً لديه بعض الحظ السيء، فقد عمل لمدة 6 سنوات في عملة الصرف في روسيا، ولم يربح سوى 485000، أي ما يعادل أكثر من 6000 يوان في الشهر، وبعد 6 سنوات تم القبض عليه، وحُكم عليه بتهمة التجارة غير القانونية مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، بالإضافة إلى غرامة قدرها 500000. بمعنى أنه بعد العمل لمدة 6 سنوات، انتهى به الأمر بخسارة 15000.

في المقالة "هل من الآمن تحويل الأموال عبر شركات صرف العملات الأجنبية المرخصة في الخارج؟ ما هي المخاطر القانونية بالنسبة لمحول العملات، والموصين، وشركات الصرف؟ (الجزء الثاني)" (في الصورة أدناه)، ذكر المحامي شاو أنه إذا كانت شركات الصرف تعمل في دول أو مناطق بدون قيود على الصرف الأجنبي، وإذا حصلت على الترخيص المطلوب، فلا توجد مشكلة في ممارسة أنشطة الصرف. ما لم يكن المحتوى التجاري متعلقًا بغسيل الأموال، فلن تخضع عمومًا للتحقيق من قبل الجهات الرقابية الأجنبية. في مقال بعنوان "هل من الآمن تحويل الأموال عبر شركات صرف العملات الأجنبية المرخصة في الخارج؟ ما هي المخاطر القانونية للأشخاص الذين يقومون بتبادل العملات، والمُعَرِفين، وشركات الصرف؟ (الجزء الثاني)" (في الصورة أدناه)، ذكر المحامي شاو أنه في الدول أو المناطق التي لا توجد فيها قيود على صرف العملات، إذا حصلت شركات الصرف على التراخيص اللازمة، فلا توجد مشكلة في ممارسة أعمال صرف العملات. ما لم تتضمن الأنشطة غسل الأموال، فلن تخضع عمومًا للتحقيق من قبل السلطات الأجنبية.

لكن قانون العقوبات في بلدي يخضع للاختصاص الشخصي. بمعنى آخر، إذا كان مواطن صيني في الخارج وخرق القوانين المحلية، فإنه سيواجه نفس المخاطر القانونية الجنائية. بالنسبة لعمليات صرف العملات، حتى لو كان يعمل في الخارج في شركة صرف خاصة وحصل على رخصة محلية، فإن العمل هناك سيكون قانونيًا بالطبع، ولكن إذا كان يتعامل مع أموال محلية باستخدام طريقة "العكس" في عمل صرف العملات، فسوف يكون هناك خطر جنائي لا مفر منه. هل هناك مخاطر قانونية عند بيع العملات الأجنبية مثل الدولار الأمريكي والدولار هونغ كونغ التي تم كسبها بشكل قانوني للآخرين؟ هل بيع العملات الأجنبية القانونية غير قانوني؟ القضية 5: شركة علوم وتكنولوجيا يشتبه في ارتكابها جرائم تجارية غير قانونيةقضية اتصال عكسي جنائي من عام 2017 إلى عام 2021 ، تواطأ Qi Moumou ، وهو شخص اعتباري لشركة شحن ، مع عدد من الشركات لاستخدام المنتجات الزراعية التي لا يمكن للآخرين استردادها لتصويرها على أنها سلع تصدير خاصة بهم ، وعقود مزورة ، وفواتير ومواد أخرى ، ووجد Yao Moumou ، وهو شخص اعتباري لشركة تكنولوجيا ، لشراء النقد الأجنبي (حوالي 113 مليون يوان) وتزوير سجلات التحصيل في الخارج ، من أجل الاحتيال على الدولة من خصومات ضريبة التصدير البالغة 245 مليون يوان. قام Yao Moumou بتحويل النقد الأجنبي للشركة لبيع المنتجات الإلكترونية إلى Qi Moumou من خلال حساب خارجي ، وساعد في إكمال الاحتيال الضريبي بسعر رسوم مزايا إضافية قدرها عدة مئات من اليوان لكل 10,000 دولار أمريكي. أدانت المحكمة تشي بالاحتيال على تخفيضات ضرائب التصدير وحكمت عليه بالسجن مدى الحياة. ورأت المدعية العامة أنه لا توجد أدلة كافية لتحديد أن ياو مومو يشكل جريمة العمل التجاري غير المشروع، ولم يحاكم. تحليل المحامي شاو: في هذه القضية، تم الحكم على الجاني الرئيسي بالسجن مدى الحياة، بينما لم يُحكم على الجاني المشارك. من المفهوم أن الحالة النفسية لمدير الشركة التكنولوجية في هذه القضية كانت بالتأكيد مثل ركوب الأفعوانية. على الرغم من أن النيابة العامة في النهاية قررت عدم مقاضاة المدير لعدم كفاية الأدلة، إلا أنه من وقوع الحادث حتى الحكم، كانت فترة معاناة استمرت لأكثر من عامين. بينما كان يرى أصدقاءه يُحكم عليهم بالسجن مدى الحياة، كان بالتأكيد يفكر في عدد السنوات التي سيضطر لتمضيتها في "الخياطة". بعد الانتهاء من الانتقادات، دعونا نحلل: لماذا لا يشكل ياو جريمة؟

أحد طرق جريمة التشغيل التجاري غير القانوني هو شراء وبيع النقد الأجنبي ، أي أن الجاني يبيع النقد الأجنبي الذي تم شراؤه بسعر منخفض بسعر مرتفع بغرض تحقيق ربح ، وذلك لكسب فرق سعر الفائدة. ومع ذلك، في هذه الحالة، تم الحصول على جميع النقد الأجنبي المملوك لمرتكب الجريمة من بيع منتجاته، ولم يتم شراؤه بشكل غير قانوني بسعر منخفض من مصادر أخرى. علاوة على ذلك ، فإن الغرض من البيع هو أيضا لغرض تسوية النقد الأجنبي ، بدلا من الاستمرار في شراء النقد الأجنبي من عائدات البيع وتحقيق الربح. لذلك ، من وجهة نظر العناصر المكونة لجريمة التشغيل التجاري غير القانوني مثل شراء وبيع النقد الأجنبي ، فإن سلوكه لا يشكل هذه الجريمة. لكن، يجب أن ينبه المحامي شاو أيضًا: لا ينبغي لعاملين في شركات التجارة وما شابه أن يقوموا بأفعال مشابهة لم تُعتبر جريمة من قبل النيابة في هذه الحالة. لأن فهم القائمين على القضية لهذا النوع من الأنماط ليس موحدًا، ولا تفتقر الممارسة إلى حالات تم اعتبار هذا الفعل جريمة فيها. بالإضافة إلى ذلك، حتى لو تم اعتبار النهاية غير جريمة، هناك خطر من العقوبات الإدارية، مثل هذه الحالة، حيث تم تغريم الشركة التكنولوجية بمبلغ 1500万، وهذا ليس رقمًا صغيرًا. اكتب في النهاية كما ذُكر في بداية هذه المقالة، يعتقد العديد من الأشخاص أن لديهم تصورات خاطئة، حيث يظنون أن تصرفاتهم في عملة الصرف خفية جداً، خاصة عند استخدام طريقة "التداول المتبادل"، ويعتقدون أن سلطات إنفاذ القانون لا يمكنها اكتشاف ذلك. كما يعتقد بعض الأشخاص ببساطة أنه حتى لو تم اكتشافهم، فلن يتجاوز الأمر فرض غرامة. ومع ذلك، في الممارسة العملية، غالبًا ما تنطوي جرائم التعامل غير القانوني في سوق الصرف على مبالغ كبيرة. بمجرد أن تتجاوز المبالغ 25000000 يوان، أو تتجاوز الأرباح 500000 يوان، قد يواجه المعنيون عقوبة السجن لأكثر من 5 سنوات. ومع ذلك، بالنسبة للمحامين المدافعين، عندما يتراكم الخبرة في هذا النوع من القضايا، سيتضح أنه يمكن دائمًا البحث عن نقاط اختراق مناسبة في كل حالة، والسعي للحصول على بعض المساحة للدفاع، حتى لو كانت المبالغ كبيرة، قد يكون من الممكن الحصول على وقف التنفيذ، أو حتى الحصول على نتائج قضايا بعدم الاتهام.

مع تطور التكنولوجيا المالية ، تطورت طرق الصرف الأجنبي غير القانونية من المعاملات النقدية التقليدية إلى طرق أكثر خفية مثل معاملات العملات الافتراضية ، وتهريب آلة نقاط البيع إلى خارج البلاد لتمرير البطاقات ، وعقود التجارة المزيفة ، كما أن المبلغ المعني آخذ في الازدياد أيضا. لذلك ، في السنوات الأخيرة ، زادت أيضا حملة الصين على الأعمال غير القانونية والإجرامية في مجال النقد الأجنبي بشكل كبير. وفي هذا السياق، لا يمكننا أن نبالغ في التفاؤل بشأن قوة سلطات إنفاذ القانون لمعاقبة الانتهاكات والجرائم المتعلقة بالعملات الأجنبية في المستقبل. إن أنشطة العملات غير القانونية يمكن أن تؤدي إلى خروج الأموال من نظام الرقابة، مما يؤدي إلى تدفقات غير طبيعية عبر الحدود، وقد تسبب تقلبات في معدل الصرف، وفقدان احتياطيات العملات الأجنبية، وغيرها من المشاكل. لذلك، كأفراد، يجب الالتزام بالقوانين وعدم التمتع بأوهام الحظ، ويجب إجراء معاملات سوق الصرف (forex) من خلال قنوات قانونية. مؤلف هذه المقالة: المحامي شاو شي وي